A、 信托公司通过信托资产代持股份的企业
B、 存在其他关联关系,可能不按公允价格原则转移资产和利润
C、 合营企业及联营企业
D、 相互之间具有控制、被控制、同受第三方控制关系
E、 企业与另一股东共同控制(持股相同)的其他企业
答案：ABDE
解析：以下哪些客户需纳入集团客户识别 A. 信托公司通过信托资产代持股份的企业 B. 存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润 C. 合营企业及联营企业 D. 相互之间具有控制、被控制、同受第三方控制关系 E. 企业与另一股东共同控制(持股相同)的其他企业 答案: ABDE 解析：根据题目要求，需要纳入集团客户识别的客户包括： A. 信托公司通过信托资产代持股份的企业，这种情况下信托公司实际上持有该企业的股份，因此需要进行客户识别。 B. 存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，这种情况下存在关联方之间可能存在资产和利润转移的情况，因此需要进行客户识别。 D. 相互之间具有控制、被控制、同受第三方控制关系，这种情况下相互之间存在控制关系，因此需要进行客户识别。 E. 企业与另一股东共同控制(持股相同)的其他企业，这种情况下企业与另一股东共同控制其他企业，因此需要进行客户识别。
A、 信托公司通过信托资产代持股份的企业
B、 存在其他关联关系,可能不按公允价格原则转移资产和利润
C、 合营企业及联营企业
D、 相互之间具有控制、被控制、同受第三方控制关系
E、 企业与另一股东共同控制(持股相同)的其他企业
答案：ABDE
解析：以下哪些客户需纳入集团客户识别 A. 信托公司通过信托资产代持股份的企业 B. 存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润 C. 合营企业及联营企业 D. 相互之间具有控制、被控制、同受第三方控制关系 E. 企业与另一股东共同控制(持股相同)的其他企业 答案: ABDE 解析：根据题目要求，需要纳入集团客户识别的客户包括： A. 信托公司通过信托资产代持股份的企业，这种情况下信托公司实际上持有该企业的股份，因此需要进行客户识别。 B. 存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，这种情况下存在关联方之间可能存在资产和利润转移的情况，因此需要进行客户识别。 D. 相互之间具有控制、被控制、同受第三方控制关系，这种情况下相互之间存在控制关系，因此需要进行客户识别。 E. 企业与另一股东共同控制(持股相同)的其他企业，这种情况下企业与另一股东共同控制其他企业，因此需要进行客户识别。
A. 所有优化模式都适用于二级机构
B. 二级以下机构也可采用优化模式,但需经一级分行审批
C. 二级以下机构不能采用优化模式
D. 银行保单福费廷(出口下限)业务优化模式适用于二级机构
解析：题目解析 根据现行规定，关于低/类低信用风险贸易融资流程优化适用机构，正确的说法是：银行保单福费廷(出口下限)业务优化模式适用于二级机构，并且二级以下机构也可以采用优化模式，但需要经一级分行审批。这意味着优化模式适用于二级机构和二级以下机构，但二级以下机构在采用优化模式之前需要经过一级分行的审批。
A. 核实当事人及委托人的身份
B. 与当事人或委托人核对合同重大事项,如借款金额、利率、期限等
C. 核对公司章程规定的权利文件与委托授权书
D. 核对印章与工商登记资料中的印章的一致性
解析：面签合同需做到“五核”，包括核实当事人及委托人的身份、与当事人或委托人核对合同重大事项，如借款金额、利率、期限等、核对公司章程规定的权利文件与委托授权书、核对印章与工商登记资料中的印章的一致性。答案选项ABCD包括了所有这五个核查项，因此是正确答案。
A. 正确
B. 错误
A. 融易达
B. 销易达
C. 订单融资
D. 融信达
解析：答案选择B。在以款到发货、货到付款或赊销为结算方式的交易中，供应链中的核心企业为了扩大销售、加速资金回笼，会对其认可的下游企业提供授信支持。销易达是一种供应链金融服务产品，旨在为核心企业提供对下游企业的融资支持，因此选项B是正确的答案。
A. 4357
B. 4054
C. 4419
D. 4723
解析：中国银行股份有限公司成立于() A.4357 B.4054 C.4419 D.4723 答案:C 解析：根据题目所提到的中国银行股份有限公司的成立时间，我们需要选择一个正确的选项。在给出的选项中，只有选项C（4419）是一个合理的年份。因此，选项C是正确答案。
A. 押品变现能力强
B. 押品与第一还款来源高度重合
C. 押品权属清晰
D. 押品是借款人的核心资产
解析：答案B 解析：抵质押品的风险缓释效果较弱的原因是押品与第一还款来源高度重合。这意味着如果借款人无法按时还款，押品可能无法提供足够的价值来偿还借款，因为押品与借款人的还款来源高度相关，缺乏分散风险的效果。
A. 低估应收账款周转天数
B. 高估企业自有资金
C. 高估存货周转天数
D. 高估应付账款周转天数
解析： 选项C：高估存货周转天数 存货周转天数是指企业将存货转化为销售收入所需要的时间。如果存货周转天数被高估，意味着企业需要更长的时间才能将存货转化为销售收入。这会导致流动资金测算值高估，因为在计算流动资金时，将预计的存货周转天数考虑在内，如果估计的天数过长，将会高估流动资金的需求。
A. 对并购贷款、内切外贷业务的风险点、控制措施和剩余风险进行评估
B. 对并购贷款、内切外贷业务流程进行梳理,形成流程图
C. 通过对并购贷款、内切外贷的评估、形成相关业务关键风险点预控表,确定评估结果。
D. 通过对并购贷款、内切外贷的评估结果定期复检。
解析：题目要求开展重点产品RACA评估的内容。根据选项，A选项表示对并购贷款、内切外贷业务的风险点、控制措施和剩余风险进行评估；B选项表示对并购贷款、内切外贷业务流程进行梳理；C选项表示通过评估并购贷款、内切外贷的相关业务关键风险点预控表，确定评估结果；D选项表示通过评估结果进行定期复检。综合考虑选项ABC，涵盖了评估风险点、流程、关键风险点预控和复检等内容，可以全面评估重点产品RACA的风险。
A. 验资证明
B. 以上都有
C. 开户证明
D. 结算资信证明
解析：我行应客户申请，开具证明在我行所开立账户某一时点或某一段时期内结算信息的书面证明，包括()。() 答案: B. 以上都有 解析：题目要求选择包括在我行开立账户某一时点或某一段时期内结算信息的书面证明。选项 A 提到验资证明，选项 C 提到开户证明，选项 D 提到结算资信证明。因此，选项 B 选择了所有提到的证明类型，是正确答案。
A. 汇票到期日前任何一天
B. 汇票出票日后任何一天
C. 汇票到期日
D. 汇票出票日
解析：选项 C 承兑是指汇票到期日支付汇票金额的票据行为。承兑是指汇票持有人（受益人）根据汇票出票人的要求，在汇票到期日支付汇票金额。因此，承兑发生在汇票到期日。
