A、 对并购贷款、内切外贷业务的风险点、控制措施和剩余风险进行评估
B、 对并购贷款、内切外贷业务流程进行梳理,形成流程图
C、 通过对并购贷款、内切外贷的评估、形成相关业务关键风险点预控表,确定评估结果。
D、 通过对并购贷款、内切外贷的评估结果定期复检。
答案：ABC
解析：题目要求开展重点产品RACA评估的内容。根据选项，A选项表示对并购贷款、内切外贷业务的风险点、控制措施和剩余风险进行评估；B选项表示对并购贷款、内切外贷业务流程进行梳理；C选项表示通过评估并购贷款、内切外贷的相关业务关键风险点预控表，确定评估结果；D选项表示通过评估结果进行定期复检。综合考虑选项ABC，涵盖了评估风险点、流程、关键风险点预控和复检等内容，可以全面评估重点产品RACA的风险。
A、 对并购贷款、内切外贷业务的风险点、控制措施和剩余风险进行评估
B、 对并购贷款、内切外贷业务流程进行梳理,形成流程图
C、 通过对并购贷款、内切外贷的评估、形成相关业务关键风险点预控表,确定评估结果。
D、 通过对并购贷款、内切外贷的评估结果定期复检。
答案：ABC
解析：题目要求开展重点产品RACA评估的内容。根据选项，A选项表示对并购贷款、内切外贷业务的风险点、控制措施和剩余风险进行评估；B选项表示对并购贷款、内切外贷业务流程进行梳理；C选项表示通过评估并购贷款、内切外贷的相关业务关键风险点预控表，确定评估结果；D选项表示通过评估结果进行定期复检。综合考虑选项ABC，涵盖了评估风险点、流程、关键风险点预控和复检等内容，可以全面评估重点产品RACA的风险。
A. 我行和客户均无需留存
B. 仅需我行留存
C. 仅需客户留存
D. 我行和客户双方均应留存
解析：题目解析：根据《中国银行股份有限公司机构客户理财产品销售管理办法,经机构客户盖章签字确认的销售文件,()。() 答案解析：根据题目给出的选项，选择D.我行和客户双方均应留存。选择该答案是因为根据题目描述，机构客户和银行双方都应该留存经机构客户盖章签字确认的销售文件，其他选项都与题目要求不符。
A. 货物
B. 单据
C. 支票
D. 汇票
解析：开立信用证是指中国银行应客户的申请向国外出口商出具付款承诺，承诺在出口商提交符合信用证要求的单据情况下向出口商履行付款责任。正确答案是B. 单据。 在开立信用证时，银行会根据客户的要求和信用等级向出口商发出信用证，其中明确了出口商需要提交的单据要求。当出口商按照信用证要求提交相应的单据后，银行才会履行付款责任。因此，单据是开立信用证的要求之一。
A. 借款人名下有大量其他应收款
B. 银行授信额增长速度远超过借款人经营规模增长速度
C. 借款人名下有大量其他应付款
D. 借款人名下有大量关联交易产生的应收账款
解析：以下哪些选项提示借款人有充当集团公司的融资平台的可能? A. 借款人名下有大量其他应收款 B. 银行授信额增长速度远超过借款人经营规模增长速度 C. 借款人名下有大量其他应付款 D. 借款人名下有大量关联交易产生的应收账款 答案: ABD 解析：借款人充当集团公司的融资平台意味着借款人用于融资的资金主要通过与其他公司之间的关联交易进行流转。选项 A 提示借款人名下有大量其他应收款，可能是因为借款人与其他公司之间进行了交易，而这些交易以其他应收款的形式体现；选项 B 提示银行授信额增长速度远超过借款人经营规模增长速度，这可能是因为借款人通过与其他公司之间的关联交易，获得了更多的信用额度；选项 D 提示借款人名下有大量关联交易产生的应收账款，这进一步说明了借款人与其他公司之间存在关联交易的可能性。因此，选项 A、B 和 D 提示了借款人有充当集团公司的融资平台的可能性。
A. 5年以上(不含)
B. 1年以上(含)
C. 1年以上(不含)
D. 5年以上(含)
解析：人民币单位协议存款期限为()，具体期限由双方协商确定。() 答案: A. 5年以上(不含) 解析: 根据题目描述，人民币单位协议存款的期限由双方协商确定。选项A表示5年以上(不含)，这意味着期限可以是5年及以上的时间段，而不包括5年。其他选项B、C、D都包含1年的时间段，因此不符合题目要求。
A. 授信要素,即授信产品、期限、价格等
B. 客户情况
C. 行业情况
D. 授信背景,即客户为什么申请授信
解析：授信发起前要了解的信息包括() A. 授信要素，即授信产品、期限、价格等 B. 客户情况 C. 行业情况 D. 授信背景，即客户为什么申请授信 答案: ABCD 解析：在进行授信发起前，需要了解的信息包括授信要素、客户情况、行业情况和授信背景。授信要素包括授信产品、期限、价格等，这是确定授信条件和规模的基本要素。了解客户情况是为了评估客户的信用状况和还款能力。了解行业情况可以帮助评估客户所处行业的风险和前景。了解授信背景是为了了解客户为什么申请授信，包括资金需求、业务扩张等原因。因此，答案ABCD都是授信发起前需要了解的信息。
A. 集团客户各成员单位在没有主账户参与的情况下组成现金池
B. 适用于具有资金集中管理需要的中高端企业集团、金融机构、行政事业单位、中小企业等。
C. 日终时,系统根据预先设定的规则,自动填平账户透支,避免产生透支利息。第二日无需回复填平前状态。
D. 现金池均可发生法人账户透支
解析： 题目中讨论的是平等资金池，需要选择正确的说法。在选项中，A 选项提到集团客户各成员单位在没有主账户参与的情况下组成现金池，这符合平等资金池的定义。其他选项中没有提到这一点，因此选项 A. 集团客户各成员单位在没有主账户参与的情况下组成现金池是正确答案。
A. 资本项目
B. 经常项目
C. 贸易项目
D. 资本项目或经常项目
解析：2019年，国家外汇管理局出台《跨国公司跨境资金集中运营管理规定》实施了一系列政策改革。根据题目描述，这些改革措施包括实施外债和境外放款宏观审慎管理、大幅简化外债和境外放款等级、实施资本项目外汇收入结汇支付便利化、完善准入退出机制、调整优化账户功能，加强事中事后监管。根据这些改革内容，可以确定选项A资本项目是正确答案。
A. 正确
B. 错误
解析：答案为B，错误。 并购可以通过并购方设立的全资或控股子公司进行。因此，选项中说并购不能通过专门设立的全资或控股子公司进行是错误的。
A. 报告撰写
B. 会客准备
C. 收集资料
D. 客户拜访
E. 审批沟通
F. 现场勘察
解析： 授信尽职调查的整体流程包括以下步骤： A. 报告撰写 B. 会客准备 C. 收集资料 D. 客户拜访 E. 审批沟通 F. 现场勘察 这些步骤都是授信尽职调查中常见的流程。因此，选项ABCDEF是正确的答案。
A. 承兑信用证
B. 延期付款信用证
C. 出口信用证
D. 进口信用证
解析：信用证按进出口方向可分为。根据题目，信用证按进出口方向可分为出口信用证和进口信用证，而承兑信用证和延期付款信用证并不是按进出口方向来分类的。因此，答案为CD，选项正确地表示了这种分类方式。
