A、 相互之间具有控制、被控制、同受第三方控制关系
B、 存在其他关联关系,可能不按公允价格原则转移资产和利润
C、 企业与另一股东共同控制(持股相同)的其他企业
D、 信托公司通过信托资产代持股份的企业
E、 合营企业及联营企业
答案：ABCD
解析： 选项A描述了相互之间具有控制、被控制、同受第三方控制关系的客户，这种情况下需要纳入集团客户识别。这是因为这些客户之间存在一种控制关系，可能会相互转移资产和利润，因此需要进行集团客户识别。 选项B描述了存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润的客户，同样需要纳入集团客户识别。这是因为这些客户之间的关联关系可能会导致不公平的资产和利润转移，需要进行集团客户识别。 选项C描述了企业与另一股东共同控制（持股相同）的其他企业，这种情况下也需要纳入集团客户识别。因为这些企业共同控制着其他企业，所以需要进行集团客户识别。 选项D描述了信托公司通过信托资产代持股份的企业，这种情况下也需要纳入集团客户识别。因为信托公司代持股份，意味着控制关系存在，需要进行集团客户识别。 选项E描述了合营企业及联营企业，这些客户不需要纳入集团客户识别，因为它们并非与其他客户存在控制关系或关联关系。
A、 相互之间具有控制、被控制、同受第三方控制关系
B、 存在其他关联关系,可能不按公允价格原则转移资产和利润
C、 企业与另一股东共同控制(持股相同)的其他企业
D、 信托公司通过信托资产代持股份的企业
E、 合营企业及联营企业
答案：ABCD
解析： 选项A描述了相互之间具有控制、被控制、同受第三方控制关系的客户，这种情况下需要纳入集团客户识别。这是因为这些客户之间存在一种控制关系，可能会相互转移资产和利润，因此需要进行集团客户识别。 选项B描述了存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润的客户，同样需要纳入集团客户识别。这是因为这些客户之间的关联关系可能会导致不公平的资产和利润转移，需要进行集团客户识别。 选项C描述了企业与另一股东共同控制（持股相同）的其他企业，这种情况下也需要纳入集团客户识别。因为这些企业共同控制着其他企业，所以需要进行集团客户识别。 选项D描述了信托公司通过信托资产代持股份的企业，这种情况下也需要纳入集团客户识别。因为信托公司代持股份，意味着控制关系存在，需要进行集团客户识别。 选项E描述了合营企业及联营企业，这些客户不需要纳入集团客户识别，因为它们并非与其他客户存在控制关系或关联关系。
A. 进口代收
B. 进口代收保付
C. 进口押汇
D. 出口押汇
解析：()是指中国银行在进口信用证或进口代收项下,凭有效凭证和商业单据代客户垫付进口款项。() A. 进口代收 B. 进口代收保付 C. 进口押汇 D. 出口押汇 答案:C 解析：根据题目描述，中国银行根据进口信用证或进口代收项的要求，在提供有效凭证和商业单据的情况下代客户垫付进口款项。这个过程被称为进口押汇。因此，选项C：进口押汇是正确答案。
A. 正确
B. 错误
解析：从属性保函原件退回且过期即可注销。 答案：B.错误 解析：根据题目描述，属性保函是指银行对借款人的信用担保，通过提供保函来确保借款人履行合同义务。题目中提到保函原件退回且过期即可注销，这是错误的。保函的注销通常需要按照相关的合同约定和法律规定进行操作，不能仅仅因为原件退回且过期就注销。因此，答案选项B是正确的。
A. 客户要素
B. 交易背景要素
C. 地域要素
D. 行业要素
解析：题目解析 答案选项B不是识别洗钱及恐怖融资活动的风险要素。洗钱及恐怖融资活动的风险要素包括客户要素、地域要素和行业要素。这些要素与洗钱和恐怖融资的风险相关。选项B中的交易背景要素与识别洗钱及恐怖融资活动的风险要素无关，因此是正确的答案。
A. 客观性原则
B. 独立性原则
C. 及时性原则
D. 统一性原则
解析：我行客户信用评级遵循的原则不包括统一性原则。客户信用评级是根据客观性原则（评级基于客户的实际情况和数据）、独立性原则（评级机构独立进行评级，避免利益冲突）、及时性原则（评级及时更新反映客户信用状况的变化）进行的。统一性原则并没有被提及，因此不包括在我行客户信用评级遵循的原则中。因此，答案选项 D. 统一性原则是正确的。
A. 汇款
B. 信用证
C. 承兑汇票
D. 托收
解析：选项AD是正确的。交易信托商业信用的国际结算方式可以采用汇款和托收。汇款是指通过银行进行的资金转移，信用证是一种国际贸易中常用的付款保证方式。承兑汇票是指出口商将汇票交给银行承兑，并由银行在到期日支付给进口商的一种结算方式。根据选项的描述，AD选项包含了汇款和托收，是正确的答案。
A. 正确
B. 错误
A. 为应对财务风险,可提高资本金比例或落实资金来源
B. 为应对市场风险,可要求借款人出具银行的履约保函
C. 为应对金融风险,可利用利率掉期货币掉期等套保手段
D. 为应对完工风险,可要求股东方提供完工担保
解析：解析:履约保函对应的是完工风险
A. 分析时注重细节,也要有整体意识
B. 树立持续学习的思维
C. 风险缓释品与第一还款来源同等重要
D. 对细节、对数字保持敏感性
E. 树立密切联系客户的思维
A. 对其前手无追索权
B. 可以对所有前手行使追索权
C. 仅对其直接前手可以追索,对其间接前手不可以追索
D. 对其后手可以进行追索
解析：当持票人为出票人时，对其前手无追索权（答案A）。 解析：根据票据法的规定，当持票人为出票人时，出票人失去了票据的追索权，也就是说，出票人无法向之前的持有人追索票据的支付。因此，对于持票人为出票人的情况，其前手无追索权。
A. 全流程处罚
B. 从严从重处罚
C. 按问题笔数处罚
D. 机构和个人“双处罚”
解析：人行将加大反洗钱处罚力度，包含()。 解析：根据答案选项BCD，我们可以推断以下几点： A. 全流程处罚：由于人行要加大反洗钱处罚力度，全流程处罚意味着在反洗钱工作的各个环节都可能会受到处罚。 B. 从严从重处罚：人行将采取更加严厉和重罚的方式对违反反洗钱法规的机构和个人进行处罚。 C. 按问题笔数处罚：这意味着处罚的力度将与问题的数量相关，如果问题笔数多，则处罚力度可能更大。 D. 机构和个人“双处罚”：人行将同时对违反反洗钱法规的机构和个人进行处罚。 综合考虑以上选项，BCD都是合理的答案，因为人行加大反洗钱处罚力度会综合考虑全流程处罚、从严从重处罚、按问题笔数处罚以及对机构和个人进行"双处罚"。
