A、正确
B、错误
答案:A
A、正确
B、错误
答案:A
A. 账户组建立-账户组成员添加-影子账户建立
B. 影子账户建立-账户组建立-账户组成员添加
C. 账户组建立-影子账户建立-账户组成员添加
D. 营子账户建立-账户组成员添加-账户组建立
解析:定期现金池维护流程。根据答案B的流程:影子账户建立-账户组建立-账户组成员添加,可以推断出正确的维护流程。
A. 相互之间具有控制、被控制、同受第三方控制关系
B. 合营企业及联营企业
C. 企业与另一股东共同控制(持股相同)的其他企业
D. 信托公司通过信托资产代持股份的企业
E. 存在其他关联关系,可能不按公允价格原则转移资产和利润
解析:以下哪些客户需纳入集团客户识别 A. 相互之间具有控制、被控制、同受第三方控制关系 B. 合营企业及联营企业 C. 企业与另一股东共同控制(持股相同)的其他企业 D. 信托公司通过信托资产代持股份的企业 E. 存在其他关联关系,可能不按公允价格原则转移资产和利润 答案: ACDE 答案解析: 集团客户识别是指在银行业务中,对于具有集团结构的客户,需要进行特殊的识别和监测。选项A中的相互之间具有控制、被控制、同受第三方控制关系,指的是集团内部存在相互控制或受到第三方控制的企业关系,需要进行集团客户识别。选项C中的企业与另一股东共同控制的其他企业,表示两个企业共同控制着第三个企业,也需要进行集团客户识别。选项D中的信托公司通过信托资产代持股份的企业,表示集团内部存在通过信托公司代持股份的安排,也需要纳入集团客户识别。选项E中的存在其他关联关系,可能不按公允价格原则转移资产和利润,指的是集团内部存在可能存在非正常交易行为的情况,也需要进行集团客户识别。
A. 分立的法人或其他组织对合同的权利义务各承担一半
B. 之前订立的合同无效,分立的法人或其他组织不需承担任何权利义务
C. 分立的法人或其他组织对合同的权利义务享有连带债权,承担连带债务
D. 分立的法人或其他组织按照其规模大小各自承担相应的权利义务
解析:选项 C. 分立的法人或其他组织对合同的权利义务享有连带债权,承担连带债务 根据题干中的描述,这道题目要求选择一个选项,该选项是关于当事人订立合同后分立后如何承担债权债务的问题。根据一般的法律原则,当事人分立后,债权债务通常由各自的法人或组织承担,但除非债权人和债务人另有约定。在这种情况下,选项 C. 分立的法人或其他组织对合同的权利义务享有连带债权,承担连带债务是最合适的选项。
A. 正确
B. 错误
解析:单一账户现金池内部子账户账户不可以由客户自定义。 答案: B 错误 解析:在单一账户现金池中,客户可以根据自己的需要自定义和管理内部子账户。单一账户现金池是一种资金集中管理机制,通过将多个子账户的资金集中到一个主账户中进行统一管理。客户可以根据自己的业务需求和操作要求设立、管理和关闭内部子账户。
A. 代理人民银行境内外币支付结算
B. 代理上海清算所净额清算
C. 代理债券结算
D. 代理CIPS跨境人民币清算
解析:支付清算产品中针对金融机构客户的产品可分为代理清算类和代理结算类。属于代理结算类的选项有代理人民银行境内外币支付结算(A)、代理上海清算所净额清算(B)、代理债券结算(C)。选项D的"代理CIPS跨境人民币清算"是错误的,因为CIPS是中国人民银行推出的跨境人民币支付系统,并非清算系统。
A. 多银行平台趋势
B. 电子债权凭证化趋势
C. 数字化趋势
D. 自金融趋势
解析: 关于第Ⅰ类供应商融资(核心企业信用模式)市场竞争趋势,包括以下几点: A. 多银行平台趋势 B. 电子债权凭证化趋势 C. 数字化趋势 D. 自金融趋势 这些趋势都是当前第Ⅰ类供应商融资市场竞争中的重要方向。因此,选项ABCD是正确的答案。
A. 实现有效防范和控制金融风险
B. 打破“刚性兑付”
C. 统一同类资产管理产品监管标准
D. 固定收益类为主要同业重点布局产品;
E. 规范金融机构资产管理业务
解析:资管新规总体目标是实现有效防范和控制金融风险(选项A),打破“刚性兑付”(选项B),统一同类资产管理产品监管标准(选项C),规范金融机构资产管理业务(选项E)。这些目标是资管新规的核心要求,旨在提高金融机构资产管理业务的风险控制能力,增强市场透明度和投资者保护,促进金融市场的稳定发展。
A. 一级市场福费廷
B. 出口信用证项下相符押汇/贴现及其项下协议融资
C. 银行保单福费廷
D. 全额保证金贸易融资业务
解析:根据题干提到的《关于优化部分低/类低信用风险贸易融资业务管理流程的通知》文件,要求确定不包括在流程优化模式中的业务类型。答案选择D. 全额保证金贸易融资业务,因为其他选项A. 一级市场福费廷、B. 出口信用证项下相符押汇/贴现及其项下协议融资和C. 银行保单福费廷都被纳入了流程优化模式中。
A. 《中国银行关于进一步优化低/类低信用风险业务管理流程的通知》(中银发【2019】531号)
B. 《关于优化部分低/类低信用风险贸易融资业务管理流程的通知》(中银发【2015】518号)
C. 《关于调整部分低/类低信用风险贸易融资业务发放审核流程的通知》(中银发【2018】240号)
D. 《中国银行股份有限公司低信用风险业务管理办法(2014年版)》
解析:选项A. 《中国银行关于进一步优化低/类低信用风险业务管理流程的通知》(中银发【2019】531号)。题目询问的是取消低/类低信用风险贸易融资业务优化模式下“非敞口总量切分合同额度”额度启用发放审核的文件。选项A是该文件的准确名称和编号,因此选择A作为答案。
A. 申请人
B. 担保人
C. 反担保人
D. 受益人
解析:保函的当事人包括申请人、担保人、反担保人和受益人。答案选择ABCD是因为这些选项都是保函的相关当事人,每个角色在保函交易中扮演不同的角色和责任。