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判断题
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10、合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险

A、正确

B、错误

答案:A

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4、小额外币单位存款是指金额在()(不含)以下美元或等值其他外币的存款。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fce3-dc12-ce48-c039-62ee46700012.html
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以下哪种类型的保函是指银行应企业要求向海关出具的,保证企业履行海关规定的义务或按时交纳税款的书面承诺?( )
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2、以下关于网银在线保函业务说法错误的是()。()
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6、银行汇票按照使用范围划分,可以分为()。()
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6、以下()存款不出具“单位存款证实书”。()
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38、()是开证行应进口商的申请,向出口商开立的,载有确定金额的、在规定期限凭符合要求的单据付款的书面保证。()
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5、商业汇票按照()不同,可以分为商业承兑汇票和银行承兑汇票。()
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3、我行企业电子银行支持客户接入的渠道是()。
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2、DFI客户的主要条件之一为3年累计公开发行债务融资工具规模不少于()亿元。()
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9、全球市场业务电子交易平台上,客户可以在交易到期前发起平仓、交割事件,到期后提交价格申请书,进行资金清算。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fce3-ddb7-3b30-c039-62ee46700015.html
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判断题
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10、合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险

A、正确

B、错误

答案:A

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相关题目
4、小额外币单位存款是指金额在()(不含)以下美元或等值其他外币的存款。()

A.  200万

B.  500万

C.  300万

D.  100万

解析:小额外币单位存款是指金额在300万(不含)以下美元或等值其他外币的存款。答案选项C。选项A、B和D的金额都大于300万,只有选项C的金额小于300万,符合题目要求。

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以下哪种类型的保函是指银行应企业要求向海关出具的,保证企业履行海关规定的义务或按时交纳税款的书面承诺?( )

A.  一般关税保函

B.  预付款保函

C.  质量保函

D.  付款保函

解析:题目解析 这道题目问的是关于保函类型的问题,要求选择一种保函类型,该类型是指银行应企业要求向海关出具的,保证企业履行海关规定的义务或按时交纳税款的书面承诺。正确答案是A. 一般关税保函。一般关税保函是一种在进出口贸易中常用的保函类型,它是银行为进口商开具,向海关作为履约保证的一种担保形式。该保函承诺由银行代为向海关支付关税,确保企业按时交纳税款。

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2、以下关于网银在线保函业务说法错误的是()。()

A.  尚未开户的客户无法使用在线保函功能

B.  中国银行企业版网上银行提供在线保函功能

C.  客户只能占用授信额度方式开立保函

D.  客户可通过该功能在线开立保函、修改保函、查询历史保函信息、实时查看保函申请进度、接收短信提醒等

解析:的答案是C. 客户只能占用授信额度方式开立保函。 解析:题目要求判断关于网银在线保函业务的说法是否错误。说法A、B、D都是正确的,而说法C是错误的。实际上,客户可以选择使用占用授信额度方式开立保函,也可以选择其他方式开立保函,不一定局限于占用授信额度。

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6、银行汇票按照使用范围划分,可以分为()。()

A.  区域性银行汇票

B.  转账银行汇票

C.  全国银行汇票

D.  现金银行汇票

解析:选项AC是正确的。银行汇票按照使用范围可以划分为不同类型,其中区域性银行汇票是指在一定地域范围内有效的汇票,全国银行汇票是指在全国范围内有效的汇票。转账银行汇票可能是指可以通过转账方式进行支付的汇票。现金银行汇票可能是指只能以现金形式兑付的汇票。根据选项的描述,AC选项覆盖了区域性银行汇票和全国银行汇票,是正确的答案。

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6、以下()存款不出具“单位存款证实书”。()

A.  单位通知存款

B.  单位协定存款

C.  单位活期存款

D.  单位协议存款

解析:题目解析:选项A、B、C和D分别是不同类型的单位存款。单位通知存款和单位协定存款都需要出具"单位存款证实书",这是一种证明存款的文件。然而,单位活期存款是可以随时支取的,单位协议存款是按照协议约定的期限存取的,这两种存款不需要出具"单位存款证实书"。因此,选项BC是不需要出具"单位存款证实书"的存款类型,是正确答案。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fce3-dcdd-80e8-c039-62ee4670000c.html
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38、()是开证行应进口商的申请,向出口商开立的,载有确定金额的、在规定期限凭符合要求的单据付款的书面保证。()

A.  托收

B.  信用证

C.  汇款

D.  承兑

解析:答案选B。题目中描述的是一种保证支付的方式,即开证行向出口商开立信用证。信用证是一种保证付款的书面保证,开证行在规定期限内根据符合要求的单据支付确定金额给出口商。

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5、商业汇票按照()不同,可以分为商业承兑汇票和银行承兑汇票。()

A.  收款人

B.  承兑人

C.  付款人

D.  票据持有人

解析:商业汇票按照(承兑人)不同,可以分为商业承兑汇票和银行承兑汇票。(答案:B) 解析:商业汇票是一种付款工具,根据承兑人的不同可以分为商业承兑汇票和银行承兑汇票。商业承兑汇票是由企业或个人承兑的,而银行承兑汇票是由银行作为承兑人承兑的。因此,选项B是正确的答案。

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3、我行企业电子银行支持客户接入的渠道是()。

A.  浏览器

B.  银企对接

C.  移动终端

D.  其他三项均是

解析:选项D是正确的选择。题目问到我行企业电子银行支持客户接入的渠道,选项D表示其他三项都是支持的渠道,即浏览器、银企对接和移动终端都是我行企业电子银行的接入渠道。

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2、DFI客户的主要条件之一为3年累计公开发行债务融资工具规模不少于()亿元。()

A.  200亿元

B.  300亿元

C.  100亿元

D.  400亿元

解析:DFI客户的主要条件之一为3年累计公开发行债务融资工具规模不少于()亿元。 答案:C 这道题目要求确定DFI客户的主要条件之一,根据答案选项,A表示200亿元,B表示300亿元,C表示100亿元,D表示400亿元。根据题目的要求,DFI客户的3年累计公开发行债务融资工具规模不少于一定金额。在这些选项中,100亿元是最小的金额,其他选项表示较大的金额。因此,答案C表示的100亿元是DFI客户的主要条件之一。

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9、全球市场业务电子交易平台上,客户可以在交易到期前发起平仓、交割事件,到期后提交价格申请书,进行资金清算。

A. 正确

B. 错误

解析:的答案是B,即错误。在全球市场业务电子交易平台上,客户通常无法在交易到期前发起平仓和交割事件,也不能在到期后提交价格申请书进行资金清算。这个答案是根据题目中的描述得出的,其中提到了"交易到期前"和"到期后",这意味着平仓、交割和资金清算是在交易到期时进行的,而不是在到期之前或之后。

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