A、 在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企(事)业法人或被其他企(事)业法人控制。
B、 共同被第三方企(事)业法人所控制。
C、 主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属(包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系)共同直接控制或间接控制。
D、 存在其他关联关系,可能不按公允价格原则转移资产和利润
答案：ABCD
解析：根据《中国农业发展银行集团客户统一授信管理办法》，集团客户应具备以下控制或关联关系。选项A表示集团客户在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企(事)业法人或被其他企(事)业法人控制，符合要求；选项B表示共同被第三方企(事)业法人所控制，也符合要求；选项C表示主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属共同直接控制或间接控制，符合要求；选项D表示存在其他关联关系可能不按公允价格原则转移资产和利润，也符合要求。因此，答案为ABCD。
A、 在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企(事)业法人或被其他企(事)业法人控制。
B、 共同被第三方企(事)业法人所控制。
C、 主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属(包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系)共同直接控制或间接控制。
D、 存在其他关联关系,可能不按公允价格原则转移资产和利润
答案：ABCD
解析：根据《中国农业发展银行集团客户统一授信管理办法》，集团客户应具备以下控制或关联关系。选项A表示集团客户在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企(事)业法人或被其他企(事)业法人控制，符合要求；选项B表示共同被第三方企(事)业法人所控制，也符合要求；选项C表示主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属共同直接控制或间接控制，符合要求；选项D表示存在其他关联关系可能不按公允价格原则转移资产和利润，也符合要求。因此，答案为ABCD。
A. 公司对资金的需求超过了公司的现金储备，从而需要借款
B. 未分配利润增加会印发借款需求
C. 借款目的主要是指借款用途
D. 一般来说，长期贷款用于长期融资
解析：借款需求是指公司由于各种原因造成了资金的短缺，即公司对资金的需求超过了公司的现金储备,从而需要借款。借款需求的原因可能是由于长期性资本支出以及季节性存货和应收账款增加等导致的现金短缺
A. 国家或者地区因素
B. 行业因素
C. 业务因素
D. 客户性别因素
解析：的答案是D。题目要求找出客户洗钱风险分类的参考指标中不包括的选项。选项A、B、C分别表示国家或地区因素、行业因素和业务因素，这些都是常见的洗钱风险分类的参考指标。选项D表示客户性别因素，而客户的性别通常并不是确定洗钱风险的关键因素，因此选项D是正确答案。
A. 全覆盖
B. 抓重点
C. 守底线
D. 防风险
解析：在持续提升“服务农村公路的骨干银行”品牌价值的同时,也要筑牢风险防控底线,办贷管贷全过程落实“()、()、()”要求,增强风险意识,树牢底线思维,坚持不懈加强风险管控。( ) A. 全覆盖 B. 抓重点 C. 守底线 D. 防风险 答案:ABC 答案解析： 题目中要求在持续提升“服务农村公路的骨干银行”品牌价值的同时，要筑牢风险防控底线，办贷管贷全过程落实某些要求。根据选项ABC，这些要求是全覆盖、抓重点和守底线。这些要求的目的是增强风险意识，树立底线思维，坚持不懈地加强风险管控。
A. 审批书
B. 调查评估报告
C. 可行性研究报告
D. 政府相关文件
解析：申请发放、支付的信贷资金用途须与（ ）确定的内容相符合。 A.审批书 B.调查评估报告 C.可行性研究报告 D.政府相关文件 答案:AB 这道题要求选择与申请发放、支付的信贷资金用途相符合的内容。选项A、B、C和D分别代表了审批书、调查评估报告、可行性研究报告和政府相关文件。申请发放、支付的信贷资金用途需要与相应的审批书和调查评估报告等文件中确定的内容相符合，以确保信贷资金的合法和有效使用。因此，答案AB包括了与申请发放、支付的信贷资金用途相符合的内容。
A. 月度
B. 季度
C. 半年度
D. 年度
解析：的答案是D：年度。这是因为各级行在进行财务预算时通常以年度为基本单位进行规划和组织，以便更好地协调各项财务活动。
A. 贷款利息收入
B. 金融机构往来收入
C. 投资收益
D. 同业存放款项
解析：的答案是D：同业存放款项。在“营业收入”项目中，同业存放款项不应列示。同业存放款项是指银行之间的存放和借款关系，属于资金的往来，而不是来自于客户的收入。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:(正确:出库前通报)
A. 12h
B. 24h
C. 36h
D. 48h
解析：紧急报警防区应不可撤防。 答案选择B：24h 在安全防范中，紧急报警防区是指需要始终保持警戒状态，不能随意取消或关闭的区域。选择24小时作为答案是因为这个时间段表示了一整天，确保了防区的持续警戒性，没有时间间隔可以撤防。
