解析：洗钱过程不包括哪个阶段？ A.处置阶段 B.放置阶段 C.离析阶段 D.融合阶段答案:A 答案解析：洗钱是指将非法获取的资金通过一系列交易和操作，掩盖其非法来源，使其看起来合法的过程。洗钱通常包括三个主要阶段：放置、层层转移和终止。在放置阶段，洗钱者将非法资金引入合法金融系统，例如将现金存入银行账户。层层转移阶段涉及通过一系列复杂的交易将资金从一个账户转移到另一个账户，以掩盖其来源。终止阶段是将已经经过一系列交易的非法资金重新引入合法经济，使其难以追踪回非法来源。因此，答案A是正确的，处置阶段不是洗钱的阶段之一。

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下列最具有明显的系统性风险特征的风险类别是（）。

A. 信用风险

B. 市场风险

C. 声誉风险

D. 操作风险

解析：下列最具有明显的系统性风险特征的风险类别是市场风险。选择B作为答案是因为市场风险是由市场变动引起的风险，它不仅仅影响个别资产或交易，而是对整个市场产生影响，具有系统性风险的特征。

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抵债资产属于动产的，应自取得日起（）内处置完毕。

A. 半年

B. 1年

C. 2年

D. 3年

解析：抵债资产属于动产的，应自取得日起（）内处置完毕。 A.半年 B.1年 C.2年 D.3年答案:B 解析：根据题干中的描述，抵债资产属于动产，动产是指可以移动的财产，如现金、股票、债券等。根据一般的商业实践和法律规定，抵债资产的处置期限通常较短，以便能够迅速变现以偿还债务。在选项中，B选项的1年是一个相对较短的期限，因此选项B是正确的答案。

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《中华人民共和国反洗钱法》自（）年1月1日起施行。

A. 2007

B. 2006

C. 2005

D. 2004

解析：根据题目所提及的《中华人民共和国反洗钱法》，该法规定的实施时间为（）年1月1日起。根据答案选项，只有选项A中的年份符合法律规定。因此，答案A是正确的。

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怀疑客户涉嫌洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动的，无论其交易金额大小，不得采取简化的客户尽职调查措施，并应采取与其风险状况相称的管理措施。

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营业机构库房和存放重要单证保险柜管理实行“双人管库”、“双人守库”。

解析：正确

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17.国家储备物资库存监管实施细则规定,监管行分品种( )检查一次库存,每次检查覆盖面根据库存量确定,其中:3万至10万吨,( )检查全覆盖。

A. 　每月

B. 　每季度

C. 　每半年

D. 　全年

解析：题目解析：国家储备物资库存监管实施细则规定，监管行分品种( )检查一次库存，每次检查覆盖面根据库存量确定，其中:3万至10万吨，( )检查全覆盖。 A.　每月 B.　每季度 C.　每半年 D.　全年答案:AB 这道题的正确答案是AB。根据规定，国家储备物资库存监管行每个品种需要每月检查一次库存，以确保库存量的准确性和合规性。对于库存量在3万至10万吨之间的品种，需要进行每月全覆盖的检查，即每个月都要对这些品种的库存进行检查。因此，AB是正确的答案。

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不得为完成普惠小微企业贷款目标任务擅自调整（）等。

A. 贷款产品

B. 企业规模

C. 企业类型

D. 以上均是

解析：根据题目描述，不得为完成普惠小微企业贷款目标任务擅自调整贷款产品、企业规模和企业类型等。因此，选项D：以上均是是正确的答案。

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