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2.封闭运行管理办法(2023年修订)在粮食收购贷款、粮食调销贷款的自有资金管理方面有哪些要求?

答案:答:发放粮食收购贷款、粮食调销贷款,要求借款人有一定比例自有资金参与购销,具体比例由省级分行确定,并在贷款合同中明确。自有资金应是借款人的权益性资金,也可以是购货方的合同定金、预付货款。借款人收购粮食应先使用自有资金,后使用农发行贷款。

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民营企业集团客户识别应追溯至实际控制企业的自然人。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd33-5c73-4960-c039-62ee4670000f.html
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客户分类分级体系为 4-4-4 架构,请具体描述主要包括什么?
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银行应当全面、独立承担企业银行结算账户合法合规主体责任,对企业银行结算账户实施( )管理,防范不法分子利用银行结算账户从事违法犯罪活动。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd33-5a4b-6050-c039-62ee4670001a.html
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根据《中国农业发展银行案防工作管理办法(2022年修订)》规定,案件是指农发行及其从业人员独立实施或参与实施的,或外部单位、人员实施的,侵犯农发行或客户合法权益,已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件。案件分为()和()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd33-5b05-b770-c039-62ee4670000f.html
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根据《中国农业发展银行案防工作管理办法(2022年修订)》规定,案件处置主要指业内案件处置和符合重大案件定义的业外案件处置。业内案件处置包括()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd33-5a4b-5c68-c039-62ee4670001c.html
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1、基础设施业务将聚焦()、()、()、()四个领域,为全行履行农业政策性金融职能、服务国家战略和“三农”发展、助力中国式现代化建设作出新的更大贡献。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd33-5b05-afa0-c039-62ee4670000a.html
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7.”四风”问题包括哪些内容?
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票据金额、日期、收款人名称不得更改,更改的票据无效。对票据上的其他记载事项,原记载人可以更改,更改时应当由原记载人签章证明。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd33-5c73-4960-c039-62ee46700048.html
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总行审批权限内的贷款全部发放(包括后续贷款不再发放)后,累计置换押品价值占原押品价值 (含)以内的押品置换和累计解押押品价值占原押品价值 %(含)以内的押品解押,由省级分行审批,报总行备案。
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洗钱不仅是一种犯罪活动,而且因其规模大、覆盖面广、涉及社会经济活动深,对宏观经济、金融安全和社会公平都是重大威胁隐患。
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2.封闭运行管理办法(2023年修订)在粮食收购贷款、粮食调销贷款的自有资金管理方面有哪些要求?

答案:答:发放粮食收购贷款、粮食调销贷款,要求借款人有一定比例自有资金参与购销,具体比例由省级分行确定,并在贷款合同中明确。自有资金应是借款人的权益性资金,也可以是购货方的合同定金、预付货款。借款人收购粮食应先使用自有资金,后使用农发行贷款。

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民营企业集团客户识别应追溯至实际控制企业的自然人。

A. T

B. F

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客户分类分级体系为 4-4-4 架构,请具体描述主要包括什么?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd33-5bd6-2ea0-c039-62ee4670000b.html
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银行应当全面、独立承担企业银行结算账户合法合规主体责任,对企业银行结算账户实施( )管理,防范不法分子利用银行结算账户从事违法犯罪活动。

A. A.全生命周期

B. B.风险监测

C. C.动态复核

D. D.实名制符合性

解析: 根据题目要求,银行应全面、独立承担企业银行结算账户的合法合规主体责任,并对账户实施特定的管理措施。根据答案选项,只有选项A(全生命周期)符合题目要求。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd33-5a4b-6050-c039-62ee4670001a.html
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根据《中国农业发展银行案防工作管理办法(2022年修订)》规定,案件是指农发行及其从业人员独立实施或参与实施的,或外部单位、人员实施的,侵犯农发行或客户合法权益,已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件。案件分为()和()。

A. 一般案件

B. 严重案件

C. 业内案件

D. 业外案件

解析:选项CD。根据《中国农业发展银行案防工作管理办法(2022年修订)》的规定,案件分为业内案件和业外案件,这两种案件都是指农发行及其从业人员独立实施或参与实施的,或外部单位、人员实施的,侵犯农发行或客户合法权益,并已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件。因此,答案选CD。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd33-5b05-b770-c039-62ee4670000f.html
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根据《中国农业发展银行案防工作管理办法(2022年修订)》规定,案件处置主要指业内案件处置和符合重大案件定义的业外案件处置。业内案件处置包括()。

A. 评估、问责、整改、报告

B. 调查、问责、整改、审结

C. 排查、评估、整改、审结

D. 研判、问责、整改、报告

解析:根据《中国农业发展银行案防工作管理办法(2022年修订)》规定,业内案件处置主要包括调查、问责、整改和审结。在给出的选项中,只有答案B包含了这四个要素,因此选B。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd33-5a4b-5c68-c039-62ee4670001c.html
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1、基础设施业务将聚焦()、()、()、()四个领域,为全行履行农业政策性金融职能、服务国家战略和“三农”发展、助力中国式现代化建设作出新的更大贡献。( )

A.  水利建设

B.  农村交通

C.  新型城镇化

D.  保障性住房

E.  改善人居环境

解析:基础设施业务将聚焦()、()、()、()四个领域,为全行履行农业政策性金融职能、服务国家战略和“三农”发展、助力中国式现代化建设作出新的更大贡献。( ) A. 水利建设 B. 农村交通 C. 新型城镇化 D. 保障性住房 E. 改善人居环境 答案:ABCD 答案解析: 题目要求选择基础设施业务将聚焦的四个领域。根据选项ABCD,这四个领域分别是水利建设、农村交通、新型城镇化和保障性住房。这四个领域将为全行履行农业政策性金融职能、服务国家战略和“三农”发展、助力中国式现代化建设作出新的更大贡献。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd33-5b05-afa0-c039-62ee4670000a.html
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7.”四风”问题包括哪些内容?
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票据金额、日期、收款人名称不得更改,更改的票据无效。对票据上的其他记载事项,原记载人可以更改,更改时应当由原记载人签章证明。

解析:正确

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd33-5c73-4960-c039-62ee46700048.html
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总行审批权限内的贷款全部发放(包括后续贷款不再发放)后,累计置换押品价值占原押品价值 (含)以内的押品置换和累计解押押品价值占原押品价值 %(含)以内的押品解押,由省级分行审批,报总行备案。

A. 20%;30%

B. 30%;40%

C. 30%;50%

D. 20%;50%

解析:题目中提到,在总行审批权限内的贷款全部发放后,根据一定的比例进行押品置换和解押。选项中,B.30%;40%符合题目要求,即置换押品价值占原押品价值30%以内,累计解押押品价值占原押品价值40%以内。因此,正确答案为B.30%;40%。

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洗钱不仅是一种犯罪活动,而且因其规模大、覆盖面广、涉及社会经济活动深,对宏观经济、金融安全和社会公平都是重大威胁隐患。
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