答案：检查发现问题、通报问题、跟踪整改、责任认定。
解析：的答案是B（错误）。客户身份识别和可疑交易分析是紧密相关的工作。在进行可疑交易分析时，通常需要参考客户身份识别所获得的信息，以便更好地评估交易的风险性质和可能的洗钱行为。客户身份识别提供了关键的背景信息，有助于确定交易的合规性和风险程度。
A. 已经或可能向其提供授信业务服务客户与交易对手
B. 承担其信用风险的客户与交易对手
C. 为农发行业务提供保证担保的保证人
D. 农发行的债权人
解析：题目解析 题目要求选择一个不属于农发行客户评级对象的选项。根据答案选项，选项A提到已经或可能向其提供授信业务服务的客户与交易对手，这是农发行的业务对象，可能会被评级；选项B提到承担其信用风险的客户与交易对手，这也是农发行的业务对象，可能会被评级；选项C提到为农发行业务提供保证担保的保证人，这也是与农发行有业务往来的对象，可能会被评级。而选项D提到农发行的债权人，债权人不是农发行的客户，所以不包括在农发行客户评级对象中。因此，答案选项D是正确的。
解析：题目解析：根据《民法典》第三百六十六条和第三百六十九条，居住权是指自然人按照合同约定，对他人的住宅享有占有、使用、收益的权利，并且居住权是可以转让和继承的。因此，题目中的说法是不正确的。答案为B，错误。
A. 以客户为交易监测单位开展大额交易报告。在对交易金额进行累计计算时，累计交易金额应以单一客户为单位，覆盖客户在该机构各项金融业务，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算并报告，但是人民银行另有规定除外。
B. 开户行与业务发生行不同情况下的大额交易报告主体。客户境内银行账户或者银行卡发生的大额交易，由开户行或者发卡行报告。客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。
C. 涉及人民币与外币交易行为的统计口径。与客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币交易单边累计金额均未达到大额交易起点标准的，应分别以人民币和美元折算，单边累计计算本外币金额，按照本外币交易报告标准“孰低原则”，合并提交大额交易报告。
D. 分别提交报告的情况。交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当分别提交大额交易报告。
解析：的答案是ABCD。题目描述了大额交易报告的操作要点。选项A表示以客户为交易监测单位开展大额交易报告，并解释了对交易金额的累计计算方式。选项B描述了开户行与业务发生行不同情况下的大额交易报告主体。选项C涉及到人民币与外币交易行为的统计口径，解释了金额的计算和报告标准。选项D表示当交易同时符合多个大额交易标准时，应该分别提交报告。因此，选项ABCD都是大额交易报告操作要点的内容。
A. 30;180
B. 60;180
C. 90;180
D. 180;180
解析：题目解析 根据题目，要确定报警设防、排防、报警及视频监控图像、声音复核等信息的储存时间以及出入口控制信息的储存时间。选项A为30和180，选项B为60和180，选项C为90和180，选项D为180和180。根据选择A的答案，说明报警设防等信息的储存时间为不小于30天，出入口控制信息的储存时间小于180天。
A. 总行
B. 省级分行
C. 二级分行
D. 经办行
解析：答案为C. 二级分行。 根据题目中提到的《中国农发重点建设基金投资资产风险分类管理规则（2019年修订）》，未发生变化的基金的风险分类审批由"二级分行"负责。这意味着只有二级分行在这种情况下负责审批风险分类，其他选项不具备相应的权限。
A. 客户身份识别与可疑交易的判断、洗钱类型分析理由和依据、涉罪类型判断和可疑交易报告报送方向等内容是否合理。
B. 报告要素填写是否完整、准确、规范。
C. 各报告要素之间填写的内容是否存在不一致性、不连贯性或前后矛盾。
D. 分析识别流程是否合规，处理意见是否充分详尽，是否结合受益所有人惰况对客户身份、交易和行为等可疑特征进行分析。
解析：选项ABCD。该题要求对二级分行对上报的异常交易案例进行分析、识别和审核的重点进行审核。选项A涵盖了客户身份识别与可疑交易判断、洗钱类型分析理由和依据、涉罪类型判断和可疑交易报告报送方向等内容的审核。选项B涵盖了报告要素填写是否完整、准确、规范的审核。选项C涵盖了各报告要素之间填写的内容是否存在不一致性、不连贯性或前后矛盾的审核。选项D涵盖了分析识别流程是否合规，处理意见是否充分详尽，是否结合受益所有人状况对客户身份、交易和行为等可疑特征进行分析的审核。因此，答案选ABCD。
