答案:“风险为本”是指在开展反洗钱监管时,应以风险为出发点,对不同组织机构和业务类型所面临的洗钱和恐怖融资风险(以下统称洗钱风险)进行科学评估,并在此基础上决定监管资源投入方向和比例,以确保有限的反洗钱监管资源投入到高风险机构和业务领域,更好地实现预防和发现洗钱活动的目的。
答案:“风险为本”是指在开展反洗钱监管时,应以风险为出发点,对不同组织机构和业务类型所面临的洗钱和恐怖融资风险(以下统称洗钱风险)进行科学评估,并在此基础上决定监管资源投入方向和比例,以确保有限的反洗钱监管资源投入到高风险机构和业务领域,更好地实现预防和发现洗钱活动的目的。
A. 立案信息
B. 案防信息
C. 诉讼信息
D. 司法信息
解析:的答案是B. 案防信息。 根据题目的描述,《中国农业发展银行案防工作管理办法(2022年修订)》中对案防信息的定义是指案件、案件风险事件以及其他与案防工作密切相关、可能演化或暂无法判断为案件或案件风险事件的信息。因此,选项B "案防信息"是正确的答案。
A. 定期
B. 不定期
C. 长期
D. 定期或不定期
解析:题目解析:金融机构应根据客户尽职调查情况定期或不定期地进行客户风险等级的调整,以确保客户风险等级符合实际风险情况。因此,正确的答案是D. 定期或不定期。
A. 登记、审批
B. 密级、保密期限和知悉范围
C. 国家秘密标志
D. 国家密级标识
解析:复制国家秘密载体要履行登记、审批手续,不得改变原件的密级、保密期限和知悉范围,不得删除国家秘密标志。答案为ABC。 解析:选项A中的登记和审批是复制国家秘密载体所需的必要程序,以确保复制的活动符合相关规定和程序。选项B中的密级、保密期限和知悉范围指明了在复制过程中不得改变原件的这些属性,以保持复制品与原件的一致性和安全性。选项C中提到不得删除国家秘密标志,这是为了确保复制品仍然能够正确标识为国家秘密。
A. 办理贷款
B. 办理基金业务
C. 购买农发行债
D. 为其他客户提供担保
解析:题目解析 题目要求确定哪种业务不需要进行内部评级。根据答案选项,选项A表示办理贷款需要进行评级,选项B表示办理基金业务需要进行评级,选项C表示购买农发行债不需要进行评级,选项D表示为其他客户提供担保需要进行评级。根据答案选项,购买农发行债不需要进行评级,因此答案选项C是正确的。
A. A.印、压、证分管分用
B. B.专用印证、分管分用
C. C.专用印章、分管分用
D. D.印、压、证三分管
解析:答案选B。这道题考察的是会计印章和重要单证的集中保管管理。根据选项,只有B选项中提到了"专用印证",即专门的印章用于特定的用途,而其他选项没有提及专用印证。因此,选B是正确的答案。
A. 45
B. 50
C. 30
D. 35
解析:根据题目描述,贷款期限方面有不同的规定。国家重大水利工程最长可达多少年并没有具体提及,而对于重点水利项目、中小型水利工程以及政府和社会资本合作(PPP)项目,最长可达多少年需要根据项目类型、现金流测算等因素来确定。因此,选项A和C都是合理的答案。
A. 农发行从业人员因不明原因离岗、失联的
B. 客户反映非自身原因账户资金出现异常的
C. 大额授信企业及其法定代表人或实际控制人失联或被采取强制措施的
D. 同业业务发生重大违约的
解析:根据《中国农业发展银行案防工作管理办法(2022年修订)》规定,案件风险事件是指可能演化为案件,但尚未达到案件确认标准的有关事件。根据选项的描述,所有情况(A、B、C、D)都可能演化为案件,因此答案为ABCD。
A. 总行
B. 省级分行
C. 二级分行
D. 经办行
解析:答案为C. 二级分行。 根据题目中提到的《中国农发重点建设基金投资资产风险分类管理规则(2019年修订)》,未发生变化的基金的风险分类审批由"二级分行"负责。这意味着只有二级分行在这种情况下负责审批风险分类,其他选项不具备相应的权限。
A. 我国企业会计准则规定,企业会计应当以货币计量
B. 以货币计量时假定币值是稳定的
C. 只能用人民币作为唯一的货币来计量企业发生的经济业务
D. 企业在进行会计核算时货币不一定是唯一的计量单位
解析:题目解析 这道题要求确定关于货币计量这一会计基本前提的错误表述。选项A、B和D都是正确的表述,而选项C表述错误,因为我国企业会计准则规定,企业会计应当以货币计量,但并没有规定只能用人民币作为唯一的货币来计量企业发生的经济业务,因此答案选C。
A. 粮食库存
B. 贷款本金
C. 结算资金
D. 贷款利息
解析:粮食收购贷款的"双结零"是指贷款本金和贷款利息都结清。选项B和D分别表示贷款本金和贷款利息,所以答案为BD。