答案:(1)营业机构客户经理应书面提示通知客户立即更新,并提请营业机构采取相应采取风控措施,包括但不限于对客户开立的结算账户做停止支付处理、暂停或回收贷款等授信业务、暂停开展现金支票、外汇、网银等高风险业务。
(2)客户证照资料有效期超过 30 日,且无法提出合理理由的,营业机构应在前款风控措施基础上,对该客户结算账户做中止账户业务处理,但法律、法规另有规定的除外。
答案:(1)营业机构客户经理应书面提示通知客户立即更新,并提请营业机构采取相应采取风控措施,包括但不限于对客户开立的结算账户做停止支付处理、暂停或回收贷款等授信业务、暂停开展现金支票、外汇、网银等高风险业务。
(2)客户证照资料有效期超过 30 日,且无法提出合理理由的,营业机构应在前款风控措施基础上,对该客户结算账户做中止账户业务处理,但法律、法规另有规定的除外。
A. 限额管理
B. 制定应急预案
C. 风险定价
D. 风险转移
解析:事前控制方法用于在风险发生之前预防和减少风险的可能性,常用的事前控制方法包括限额管理、制定应急预案和风险定价。风险转移并不属于事前控制方法,而是一种事后控制方法,它通过购买保险或转移风险责任给其他方来减轻损失。因此,选项D不属于事前控制方法。
A. 单位定期业务申请书
B. 通知存款支取申请书
C. 单位定期产品存入(开户)申请书
D. 存款开户证实书
解析:题目解析:选项A是正确的。根据题目中的描述,通知存款支取柜面应该扫描单位定期业务申请书。其他选项(B、C、D)提到的资料与通知存款支取无关,因此不需要扫描。
A. A.月
B. B.季
C. C.半年
D. D.年
解析:根据《中国农业发展银行会计档案管理办法》规定,对于应对账的账户,如果前一个对账期内未能实现有效对账,那么在下一个对账期内必须实现有效对账。因此,要保证应对账账户最少每半年进行一次有效对账。因此,选项C.半年是正确的答案。
A. 信用风险
B. 市场风险
C. 声誉风险
D. 操作风险
解析:下列最具有明显的系统性风险特征的风险类别是市场风险。选择B作为答案是因为市场风险是由市场变动引起的风险,它不仅仅影响个别资产或交易,而是对整个市场产生影响,具有系统性风险的特征。
A. 平等主体
B. 非平等主体
C. 合法
D. 对等主体
解析:《民法典》第二条规定了民法调整的对象,即自然人、法人和非法人组织之间的人身关系和财产关系。这些主体之间的调整是在平等的基础上进行的,因此正确答案是A.平等主体。
A. 应
B. 可
C. 严禁
D. 原则上不允许
解析:的答案是C.严禁。根据题目中的描述,同一借款人在农发行有多个借款项目时,应该对信贷资金进行分项目设立台账管理,这就意味着不同项目的信贷资金应该是独立管理的,不允许混用。因此,选择C.严禁是符合要求的。
A. 贷款承诺
B. 保函
C. 银行承兑汇票
D. 信用证
解析:答案为A. 贷款承诺。 根据题目中提到的《中国农业发展银行表外信贷资产风险分类管理办法》,担保类业务在表外信贷资产风险分类中,不包括"贷款承诺"。因此,贷款承诺不属于担保类业务。