答案：B
解析：不可循环使用
答案：B
解析：不可循环使用
A. 待转久悬账户被认定为正常的，一年内不再对该账户进行待久悬认定。客户经理在T+30日内未进行认定的，系统默认为认定转久悬处理
B. 存在贷款未还清或关联贷款的账户不允许转久悬操作
C. 系统对待转账户先进行结息处理，最后利息连同本金一起转至久悬未取款项科目内，账户状态更新为正常
D. 在T+30日认定期内可以查询、修改认定结果
解析：的答案是C，即系统对待转账户先进行结息处理，最后利息连同本金一起转至久悬未取款项科目内，账户状态更新为正常。根据题目描述，在账户形态转移过程中，待转账户会先进行结息处理，将利息与本金一起转至久悬未取款项科目内，然后账户状态会更新为正常。这个说法是正确的。
A. 客户身份识别与可疑交易的判断、洗钱类型分析理由和依据、涉罪类型判断和可疑交易报告报送方向等内容是否合理。
B. 报告要素填写是否完整、准确、规范。
C. 各报告要素之间填写的内容是否存在不一致性、不连贯性或前后矛盾。
D. 分析识别流程是否合规，处理意见是否充分详尽，是否结合受益所有人惰况对客户身份、交易和行为等可疑特征进行分析。
解析：选项ABCD。该题要求对二级分行对上报的异常交易案例进行分析、识别和审核的重点进行审核。选项A涵盖了客户身份识别与可疑交易判断、洗钱类型分析理由和依据、涉罪类型判断和可疑交易报告报送方向等内容的审核。选项B涵盖了报告要素填写是否完整、准确、规范的审核。选项C涵盖了各报告要素之间填写的内容是否存在不一致性、不连贯性或前后矛盾的审核。选项D涵盖了分析识别流程是否合规，处理意见是否充分详尽，是否结合受益所有人状况对客户身份、交易和行为等可疑特征进行分析的审核。因此，答案选ABCD。
A. 信用风险
B. 系统性风险
C. 市场风险
D. 操作风险
E. 非系统性风险
F. 静态风险
G. 动态风险
解析：根据诱发风险的原因划分贷款风险的类型有（ ）。 A.信用风险 B.系统性风险 C.市场风险 D.操作风险 E.非系统性风险 F.静态风险 G.动态风险 答案:ACD 解析：这道题目涉及到贷款风险的分类。根据选项分析，信用风险是指因借款人或贷款方无法按时履约而导致的风险；系统性风险是指整个金融体系中的系统性风险，如金融市场的崩盘；市场风险是指由于市场波动和不确定性引发的风险；操作风险是指由于操作失误、系统故障等因素导致的风险；非系统性风险是指与特定公司或行业相关的风险；静态风险是指因固有因素导致的风险；动态风险是指由市场环境和经济变化引发的风险。因此，选项ACD都是根据诱发风险的原因
解析：解析:(正确:30个自然日之前)
A. 汇率风险
B. 操作风险
C. 商品价格风险
D. 利率风险
解析：银行面临的风险中，不能采用风险对冲策略进行管理的是操作风险。操作风险是由于内部操作失误、不当行为或系统故障等导致的风险，通常不能通过风险对冲来管理，而需要通过加强内部流程控制、培训员工和改进系统等方式来减少操作风险。
解析：错误，开户企业在当日完成开户后即可办理付款业务。
