答案:A
答案:A
A. 汇票、本票、支票
B. 债券、存款单
C. 仓单、提单
D. 基金份额、股权
解析:题目解析: 根据《民法典》第四百四十条,债务人或者第三人有权处分的汇票、本票、支票、债券、存款单、仓单、提单、基金份额和股权可以出质。因此,答案选择ABC,即汇票、本票、支票、债券、存款单、仓单、提单都可以作为可以出质的权利。
A. 借款人
B. 财政局
C. 企业自筹
D. 评估报告明确的资本金注入单位
解析:的答案是D。根据题目描述,在贷前落实监督中,资本金应根据项目进展情况及时注入项目资本金账户。这个注入单位应该是在评估报告中明确的。因此,选项D,即评估报告明确的资本金注入单位,是正确的答案。
A. A.一
B. B.二
C. C.三
D. D.四
解析:印章颁发单位封存保管作废和废止的柜面业务印章要定期销毁,原则上每年销毁一次。根据题目要求,每年销毁次数应为一次,因此选项A。
A. A.统一领导、分级负责
B. B.分级领导、分级负责
C. C.统一管理、分级负责
D. D.分级管理、分级负责
解析:的答案是C,即统一管理、分级负责。重要空白凭证的管理应该按照统一管理和分级负责的原则进行。这意味着应该有一个统一的管理机构或部门负责整体的管理,而在各个级别上,各个部门或机构应该分别承担相应的管理责任。这种管理模式可以确保重要空白凭证的安全和有效使用。
A. 客户身份识别与可疑交易的判断、洗钱类型分析理由和依据、涉罪类型判断和可疑交易报告报送方向等内容是否合理。
B. 报告要素填写是否完整、准确、规范。
C. 各报告要素之间填写的内容是否存在不一致性、不连贯性或前后矛盾。
D. 分析识别流程是否合规,处理意见是否充分详尽,是否结合受益所有人惰况对客户身份、交易和行为等可疑特征进行分析。
解析:选项ABCD。该题要求对二级分行对上报的异常交易案例进行分析、识别和审核的重点进行审核。选项A涵盖了客户身份识别与可疑交易判断、洗钱类型分析理由和依据、涉罪类型判断和可疑交易报告报送方向等内容的审核。选项B涵盖了报告要素填写是否完整、准确、规范的审核。选项C涵盖了各报告要素之间填写的内容是否存在不一致性、不连贯性或前后矛盾的审核。选项D涵盖了分析识别流程是否合规,处理意见是否充分详尽,是否结合受益所有人状况对客户身份、交易和行为等可疑特征进行分析的审核。因此,答案选ABCD。
A. 粮食制造业
(A型企业)
B. 基础制造业
(A型企业)
C. 轻工制造业
(A型企业)
D. 制造业
(B型企业)
解析: 根据题目描述,某产业类客户所属行业为制造业,且近两年平均总资产和近两年平均营业收入均小于7000万元。根据评级模型的选择条件,适用于B型企业的评级模型。因此,选项D.制造业(B型企业)是正确的答案。
A. 纸质保存介质
B. 电子保存介质
C. 磁带保存介质
D. 不可更改的介质
解析:题目解析 题目中问到客户身份资料和交易记录的保存介质,正确答案为ABCD。这是因为客户身份资料和交易记录可以以不同的介质保存。纸质保存介质(A)是指将相关文件打印并以纸质形式存档,电子保存介质(B)是指将文件以电子形式保存在计算机或其他电子设备上,磁带保存介质(C)是指使用磁带存储数据,不可更改的介质(D)是指使用不可更改的存储介质,例如区块链技术等。