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尽职调查过程中,发现新客户存在注册地和经营地均在异地(跨省、市、县)异常情形的,应采取扩大核实范围、采集更多信息等措施加强客户尽职调查,并逐级报请共同上级行相应业务主管部门书面同意,暂缓受理现金支票、外汇、网银等高风险业务申请,审慎建立业务关系。

答案:A

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根据《票据法》规定,下列选项中,属于票据权利不行使而消灭的情形的有( )。
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对主要用于满足城乡融合发展、新型城镇化建设、农村人居环境建设需要开展的“土地整理与复垦”项目,由城乡一体化贷款、改善农村人居环境贷款支持。
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固定资产在正常报废时应通过下列哪个科目核算()。
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以下哪项不是省级分行及以下机构负责的营销产品工作职责( )。
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涉及恐怖活动资产的,金融机构在()情况下可以解除冻结措施?
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4.涉密人员上岗应当经过()。
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根据《中国农业发展银行案防工作管理办法(2022年修订)》规定,案件是指农发行及其从业人员独立实施或参与实施的,或外部单位、人员实施的,侵犯农发行或客户合法权益,已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件。案件分为()和()。
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洗钱的渠道有哪些?
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根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》有关规定,中国人民银行及其分支机构应当遵循()和()原则,合理运用各类监管方法,实现对不同类型金融机构的有效监管。
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营业机构可配备库房或重控凭证保管室,自行保管现金的营业机构必须配备库房,库房必须坚固、隐蔽,并具备( )功能。
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各条线题库练习题

尽职调查过程中,发现新客户存在注册地和经营地均在异地(跨省、市、县)异常情形的,应采取扩大核实范围、采集更多信息等措施加强客户尽职调查,并逐级报请共同上级行相应业务主管部门书面同意,暂缓受理现金支票、外汇、网银等高风险业务申请,审慎建立业务关系。

答案:A

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相关题目
根据《票据法》规定,下列选项中,属于票据权利不行使而消灭的情形的有( )。

A. A.持票人对本票出票人的权利,自票据出票日起2年未行使

B. B.持票人对支票出票人的权利,自票据出票日起6个月未行使

C. C.持票人对前手的追索权,自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起6个月未行使

D. D.持票人对前手的再追索权,自清偿日或者被提起诉讼之日起3个月未行使

解析:根据《票据法》规定,属于票据权利不行使而消灭的情形包括持票人对本票出票人的权利自票据出票日起2年未行使(选项A)、持票人对支票出票人的权利自票据出票日起6个月未行使(选项B)、持票人对前手的追索权自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起6个月未行使(选项C)、持票人对前手的再追索权自清偿日或者被提起诉讼之日起3个月未行使(选项D)。因此,选项ABCD都是票据权利不行使而消灭的情形。

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对主要用于满足城乡融合发展、新型城镇化建设、农村人居环境建设需要开展的“土地整理与复垦”项目,由城乡一体化贷款、改善农村人居环境贷款支持。

A. 城乡一体化贷款

B. 农村土地流转和土地规模经营贷款

C. 改善农村人居环境贷款

D. 生态环境建设贷款

解析:题目提到了"土地整理与复垦"项目需要得到支持,然后列举了四个选项。选项A表示城乡一体化贷款,选项B表示农村土地流转和土地规模经营贷款,选项C表示改善农村人居环境贷款,选项D表示生态环境建设贷款。根据题目描述,该项目的支持需要城乡一体化贷款和改善农村人居环境贷款,因此选项AC是正确的答案。

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固定资产在正常报废时应通过下列哪个科目核算()。

A. 待处理财产损益

B. 固定资产清理

C. 在建工程

D. 管理费用

解析:固定资产在正常报废时应通过下列哪个科目核算()。 A.待处理财产损益 B.固定资产清理 C.在建工程 D.管理费用 答案:B 解析:固定资产在正常报废时应通过固定资产清理科目核算。固定资产清理科目用于记录固定资产的报废或转让,包括资产减值准备的处理和固定资产处置收益或损失的核算。待处理财产损益是用于暂时核算待处理的资产损益情况,而在建工程和管理费用与固定资产报废无直接关联。因此,选项B是正确答案。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd33-5a4b-5498-c039-62ee46700017.html
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以下哪项不是省级分行及以下机构负责的营销产品工作职责( )。

A. 开展辖内营销产品创新需求收集与报送

B. 开展辖内营销产品推广、宣传与培训

C. 配合上级行对辖内营销产品进行后评价

D. 开展营销产品创新

解析:的答案是D,即开展营销产品创新。省级分行及以下机构负责的营销产品工作职责包括开展辖内营销产品创新需求收集与报送、开展辖内营销产品推广、宣传与培训,以及配合上级行对辖内营销产品进行后评价。开展营销产品创新并不是省级分行及以下机构负责的职责,而是由上级行或其他相关部门负责。

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涉及恐怖活动资产的,金融机构在()情况下可以解除冻结措施?

A. 公安部公布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单有调整,不再需要采取冻结措施的。

B. 公安部或者国家安全部发现金融机构采取冻结措施有错误并书面通知的。

C. 公安机关或者国家安全机关依法调查、侦查恐怖活动,对有关资产的处理另有要求并书面通知的。

D. 人民法院作出的生效裁决对有关资产的处理有明确要求的。

解析:涉及恐怖活动资产的,金融机构在()情况下可以解除冻结措施? 答案:ABCD 解析:选项A提到了公安部公布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单有调整,不再需要采取冻结措施的情况。选项B提到了公安部或者国家安全部发现金融机构采取冻结措施有错误并书面通知的情况。选项C提到了公安机关或者国家安全机关依法调查、侦查恐怖活动,对有关资产的处理另有要求并书面通知的情况。选项D提到了人民法院作出的生效裁决对有关资产的处理有明确要求的情况。综合考虑这些情况下,金融机构可以解除对涉及恐怖活动资产的冻结措施。

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4.涉密人员上岗应当经过()。

A.  保密教育培训

B.  掌握保密知识技能

C.  签订保密承诺书

D.  自觉接受保密监督检查

解析: 答案选项ABCD是正确的。涉密人员上岗应当经过保密教育培训,这是为了使他们掌握保密知识技能。此外,他们还需要签订保密承诺书以表明自己的保密意识,并自觉接受保密监督检查。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd33-5b05-afa0-c039-62ee46700003.html
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根据《中国农业发展银行案防工作管理办法(2022年修订)》规定,案件是指农发行及其从业人员独立实施或参与实施的,或外部单位、人员实施的,侵犯农发行或客户合法权益,已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件。案件分为()和()。

A. 一般案件

B. 严重案件

C. 业内案件

D. 业外案件

解析:选项CD。根据《中国农业发展银行案防工作管理办法(2022年修订)》的规定,案件分为业内案件和业外案件,这两种案件都是指农发行及其从业人员独立实施或参与实施的,或外部单位、人员实施的,侵犯农发行或客户合法权益,并已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件。因此,答案选CD。

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洗钱的渠道有哪些?
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根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》有关规定,中国人民银行及其分支机构应当遵循()和()原则,合理运用各类监管方法,实现对不同类型金融机构的有效监管。

A. 风险为本

B. 法人监管

C. 风险独立

D. 全面风险管理

解析:选项AB。根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》的相关规定,中国人民银行及其分支机构应当遵循风险为本和法人监管原则,合理运用各类监管方法,实现对不同类型金融机构的有效监管。因此,答案选AB。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd33-5b05-b770-c039-62ee4670000e.html
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营业机构可配备库房或重控凭证保管室,自行保管现金的营业机构必须配备库房,库房必须坚固、隐蔽,并具备( )功能。

A. A.防火

B. B.防潮

C. C.防盗

D. D.防磁

解析:的正确答案是ABC。营业机构保管现金的库房必须具备防火、防潮和防盗功能。防火功能是为了保护现金免受火灾的损害,防潮功能是为了避免现金受到湿气和水分的影响,而防盗功能则是为了保护现金免受盗窃的威胁。

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