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符合《银行业保险业突发事件信息报告办法》的案件、案件风险事件,应于报送突发事件信息后12小时内报送案件确认报告、案件风险事件报告。

答案:B

解析:题目解析:根据题目描述,符合《银行业保险业突发事件信息报告办法》的案件、案件风险事件,应于报送突发事件信息后12小时内报送案件确认报告、案件风险事件报告。根据这一规定,选项A是正确的,而选项B是错误的。

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洗钱风险是指,洗钱威胁及薄弱环节共同作用,导致损失发生的可能性。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd33-5c73-4960-c039-62ee46700029.html
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涉农产业流动资金贷款对象:经工商行政管理部门或主管机关核准登记,具备相应经营资质,实行独立核算的企业法人,符合融资规定的公益( )类或从事生产经营活动的事业单位法人,以及国家规定可以作为借款人的其他经济组织。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd33-5a4b-4cc8-c039-62ee46700008.html
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操作风险与市场风险、信用风险相比,具有的特点是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd33-5a4b-50b0-c039-62ee46700009.html
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怀疑客户涉嫌洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动的,无论其交易金额大小,不得采取简化的客户尽职调查措施,并应采取与其风险状况相称的管理措施。
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允许挂失止付的票据丧失,失票人需要挂失止付的,应填写挂失止付通知书并签章。挂失止付通知书应当记载下列事项:( )
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办理城乡一体化贷款的,上年末及最近月份资产负债率在( )(含)以内,融资后资产负债率在( )(含)以内。
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党的二十大报告指出,经过不懈努力,中国共产党找到了()这一跳出治乱兴衰历史周期律的第二个答案,自我净化、自我完善、自我革新、自我提高能力显著增强。
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银行发现( )发生变更的,应当及时通知企业办理变更手续;企业自通知送达之日起合理期限内仍未办理变更手续,且未提出合理理由的,银行有权采取适当控制账户交易措施。
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速动比率如果小于1,企业将依赖出售存货或举借新债来偿还到期债务,从而有可能给企业造成削价损失或新的债务负担。
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某产业类客户,所属行业为“G.交通运输、仓储和邮政业”,适用于以下哪个评级模型()。
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各条线题库练习题

符合《银行业保险业突发事件信息报告办法》的案件、案件风险事件,应于报送突发事件信息后12小时内报送案件确认报告、案件风险事件报告。

答案:B

解析:题目解析:根据题目描述,符合《银行业保险业突发事件信息报告办法》的案件、案件风险事件,应于报送突发事件信息后12小时内报送案件确认报告、案件风险事件报告。根据这一规定,选项A是正确的,而选项B是错误的。

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洗钱风险是指,洗钱威胁及薄弱环节共同作用,导致损失发生的可能性。
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涉农产业流动资金贷款对象:经工商行政管理部门或主管机关核准登记,具备相应经营资质,实行独立核算的企业法人,符合融资规定的公益( )类或从事生产经营活动的事业单位法人,以及国家规定可以作为借款人的其他经济组织。

A. 一类

B. 二类

C. 三类

D. 四类

解析:涉农产业流动资金贷款对象:经工商行政管理部门或主管机关核准登记,具备相应经营资质,实行独立核算的企业法人,符合融资规定的公益( )类或从事生产经营活动的事业单位法人,以及国家规定可以作为借款人的其他经济组织。 A.一类 B.二类 C.三类 D.四类 答案:B 解析:选择B选项,即二类,是因为涉农产业流动资金贷款的对象包括具备一定条件的企业法人和事业单位法人,以及符合国家规定的其他经济组织。这些对象都应该经过工商行政管理部门或主管机关核准登记,具备相应的经营资质,并实行独立核算。根据给定的选项,B选项中的二类最符合描述涉农产业流动资金贷款对象的条件。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd33-5a4b-4cc8-c039-62ee46700008.html
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操作风险与市场风险、信用风险相比,具有的特点是( )。

A. 普遍性、非营利性

B. 普遍性、营利性

C. 特殊性、非营利性

D. 特殊性、营利性

解析:操作风险与市场风险、信用风险相比,具有的特点是( )。 A.普遍性、非营利性 B.普遍性、营利性 C.特殊性、非营利性 D.特殊性、营利性 答案:A 解析:选项A是正确答案。操作风险是指由于内部操作失误、管理不善或系统故障等因素导致的风险,它具有普遍性,即在各种组织和行业中都存在。另外,操作风险通常不是以营利为目的,而是与组织的内部运营和管理相关。因此,选项A中的普遍性、非营利性描述了操作风险的特点。

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怀疑客户涉嫌洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动的,无论其交易金额大小,不得采取简化的客户尽职调查措施,并应采取与其风险状况相称的管理措施。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd33-5c73-4960-c039-62ee46700022.html
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允许挂失止付的票据丧失,失票人需要挂失止付的,应填写挂失止付通知书并签章。挂失止付通知书应当记载下列事项:( )

A. A.票据丧失的时间、地点、原因

B. B.票据的种类、号码、金额、出票日期、付款日期、付款人名称、收款人名称

C. C.挂失止付人签章

D. D.挂失止付人的姓名、营业场所或者住所以及联系方法。

解析:题目解析 根据题目要求,挂失止付通知书应当记载以下事项:票据丧失的时间、地点、原因;票据的种类、号码、金额、出票日期、付款日期、付款人名称、收款人名称;挂失止付人的姓名、营业场所或者住所以及联系方法。因此,选项 A、B 和 D 包含了所有要求的内容,是正确的答案。

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办理城乡一体化贷款的,上年末及最近月份资产负债率在( )(含)以内,融资后资产负债率在( )(含)以内。

A. 75%

B. 0.8

C. 0.85

D. 0.9

解析:的答案是BC。办理城乡一体化贷款的企业,要求其上年末及最近月份的资产负债率在0.85(含)以内(B)。融资后资产负债率同样要在0.85(含)以内(C)。这个要求意味着企业在办理贷款时,资产与负债之间的比例要在一定的范围内,以确保贷款的可持续性和风险控制。

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党的二十大报告指出,经过不懈努力,中国共产党找到了()这一跳出治乱兴衰历史周期律的第二个答案,自我净化、自我完善、自我革新、自我提高能力显著增强。

A. 自我革命

B. 人民监督政府

C. 人民至上

D. 高质量发展

解析:题目解析:党的二十大报告指出,经过不懈努力,中国共产党找到了()这一跳出治乱兴衰历史周期律的第二个答案,自我净化、自我完善、自我革新、自我提高能力显著增强。 A.自我革命 B.人民监督政府 C.人民至上 D.高质量发展 答案:A 解析:选项A "自我革命" 揭示了中国共产党在不断发展壮大的过程中,通过自我净化、自我完善、自我革新、自我提高的努力,实现了对党自身的革命性改造,增强了党的能力和活力,为跳出治乱兴衰历史周期律找到了新的答案。

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银行发现( )发生变更的,应当及时通知企业办理变更手续;企业自通知送达之日起合理期限内仍未办理变更手续,且未提出合理理由的,银行有权采取适当控制账户交易措施。

A. A.企业地址

B. B.企业名称

C. C.法定代表人

D. D.单位负责人

解析:的答案是BCD。根据题目的描述,银行发现某些信息发生变更时,应当及时通知企业办理变更手续。如果企业在合理期限内未办理变更手续且没有提出合理理由,银行有权采取适当的控制账户交易措施。根据选项,企业地址、企业名称和法定代表人都是可能发生变更的信息,所以这三个选项都是正确的。

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速动比率如果小于1,企业将依赖出售存货或举借新债来偿还到期债务,从而有可能给企业造成削价损失或新的债务负担。

A. T

B. F

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某产业类客户,所属行业为“G.交通运输、仓储和邮政业”,适用于以下哪个评级模型()。

A. 粮食制造业
(A型企业)

B. 基础制造业
(A型企业)

C. 批发零售业
(大中型企业)

D. 仓储物流业

解析: 题目中指出某产业类客户所属行业为交通运输、仓储和邮政业。根据评级模型的选择条件,适用于仓储物流业的评级模型。因此,选项D.仓储物流业是正确的答案。

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