解析：外部的盗窃、抢劫行为属于银行操作风险中的（）。 A.内部欺诈 B.外部欺诈 C.系统缺陷 D.人员因素答案:B 解析：根据题干中的描述，外部的盗窃、抢劫行为与银行操作风险相关。在银行操作风险的分类中，内部欺诈通常指由银行内部人员进行的不当行为，而外部欺诈则指来自外部的欺诈行为。因此，选项B的外部欺诈是与外部的盗窃、抢劫行为相符的，是正确的答案。

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大集中后，线上开户流程为（）

A. 客户发起申请→客户主管分配管户经理→客户经理尽职调查→柜面受理资料扫描→人行报备→签约处理→签字盖章归档

B. 客户发起申请→柜面受理资料→扫描客户主管分配管户经理→客户经理尽职调查→人行报备→签约处理→签字盖章归档

C. 客户发起申请→柜面受理资料→客户经理尽职调查→人行报备→签约处理→签字盖章归档

D. 客户发起申请→客户经理尽职调查→柜面受理资料扫描→人行报备→签约处理→签字盖章归档

解析：关于大集中后的线上开户流程，选项A是正确的。客户发起申请后，流程依次是客户主管分配管户经理、客户经理尽职调查、柜面受理资料扫描、人行报备、签约处理，最后签字盖章归档。

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请简述贷款产品的两个层级分类情况及作用。

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A. 农发行及其从业人员在案件中不涉嫌刑事犯罪，但存在违法违规行为且该行为与案件发生存在直接因果关系

B. 农发行从业人员违规使用本行重要空白凭证、印章、营业场所等，套取本行信用参与非法集资活动

C. 农发行从业人员涉嫌贪污贿赂、滥用职权等职务犯罪案件

D. 农发行从业人员利用本行业务和服务渠道等实施的侵犯个人信息犯罪案件

解析：根据《中国农业发展银行案防工作管理办法（2022年修订）》规定，业内案件是指农发行及其从业人员独立实施或参与实施，侵犯农发行或客户合法权益，已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件。根据选项的描述，所有特定情形（A、B、C、D）都已由相关机关立案查处的刑事犯罪案件，因此答案为ABCD。

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风险控制可以分为事前控制和事后控制，常用的事前控制方法不包括（）。

A. 限额管理

B. 制定应急预案

C. 风险定价

D. 风险转移

解析：事前控制方法用于在风险发生之前预防和减少风险的可能性，常用的事前控制方法包括限额管理、制定应急预案和风险定价。风险转移并不属于事前控制方法，而是一种事后控制方法，它通过购买保险或转移风险责任给其他方来减轻损失。因此，选项D不属于事前控制方法。

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对于申请办理流动资金贷款，以下调查重点，不正确的是（）。

A. 项目建设背景和必要性

B. 是否与其生产经营计划相匹配，是否与其正常生产经营周期所需资金相匹配

C. 是否存在将流动资挪用于购置固定资产等长期资，挪用股票、期货投资或转移至关联企业的可能