答案：B
解析：题目解析 题目中说信贷客户经理可以独自见证法定代表人或授权人的签章和授权书，并将签章样本和授权书计入信贷档案备查。答案选择B，即错误。这是因为信贷客户经理作为一个见证人，应该不仅仅是独自见证签章，还需要有其他人作为见证。此外，签章样本和授权书的备查也应该由其他相关人员参与，而不是仅由信贷客户经理进行。
答案：B
解析：题目解析 题目中说信贷客户经理可以独自见证法定代表人或授权人的签章和授权书，并将签章样本和授权书计入信贷档案备查。答案选择B，即错误。这是因为信贷客户经理作为一个见证人，应该不仅仅是独自见证签章，还需要有其他人作为见证。此外，签章样本和授权书的备查也应该由其他相关人员参与，而不是仅由信贷客户经理进行。
A. 农发行从业人员因不明原因离岗、失联的
B. 客户反映非自身原因账户资金出现异常的
C. 大额授信企业及其法定代表人或实际控制人失联或被采取强制措施的
D. 同业业务发生重大违约的
解析：根据《中国农业发展银行案防工作管理办法（2022年修订）》规定，案件风险事件是指可能演化为案件，但尚未达到案件确认标准的有关事件。根据选项的描述，所有情况（A、B、C、D）都可能演化为案件，因此答案为ABCD。
A. 在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企(事)业法人或被其他企(事)业法人控制。
B. 共同被第三方企(事)业法人所控制。
C. 主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属(包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系)共同直接控制或间接控制。
D. 存在其他关联关系,可能不按公允价格原则转移资产和利润
解析：根据《中国农业发展银行集团客户统一授信管理办法》，集团客户应具备以下控制或关联关系。选项A表示集团客户在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企(事)业法人或被其他企(事)业法人控制，符合要求；选项B表示共同被第三方企(事)业法人所控制，也符合要求；选项C表示主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属共同直接控制或间接控制，符合要求；选项D表示存在其他关联关系可能不按公允价格原则转移资产和利润，也符合要求。因此，答案为ABCD。
A. 客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的
B. 客户行为或者交易出现异常的
C. 客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同
D. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
E. 金融机构先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
解析：出现以下情况时，金融机构应当重新识别客户（ ）。 A.客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的 B.客户行为或者交易出现异常的 C.客户姓名或
A. 不得与客户建立业务关系或者进行交易。
B. 已建立业务关系的，应当中止交易并考虑提交可疑交易报告。
C. 必要时可终止业务关系。
D. 继续办理业务。
解析：的答案是ABC。根据题目描述，已采取有效措施但仍无法对非自然人客户受益所有人进行识别时，应该如何处理。选项A表示不得与客户建立业务关系或者进行交易，这是因为无法识别受益所有人可能涉及到洗钱或其他非法活动。选项B表示已建立业务关系的情况下，应中止交易并考虑提交可疑交易报告，这是为了确保监测和报告可疑交易以符合反洗钱要求。选项C表示必要时可终止业务关系，这是为了减少与无法识别受益所有人的客户之间的风险关联。因此，选项ABC都是符合合规和反洗钱要求的处理方式。
A. 9、7
B. 11、9
C. 7、5
D. 9、8
解析：根据题目要求，总行、省级分行贷审会出席委员人数不少于9人，二级分行不少于7人。选项A中的"9、7"符合要求，因此选A作为答案。
A. 3个月
B. 半年
C. 1年
D. 1年半
解析：根据题目要求，已否决信贷事项需要在一定时间内再次报批，且新报批的内容与原信贷事项相比没有实质性变化，不需要提交给贷审会审议。选项C中的"1年"符合要求，因此选C作为答案。
