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在与客户的业务关系存续期间,银行应当采取持续的客户身份识别措施。当客户及其交易的风险程度发生变化时,银行应重新识别客户身份,及时调整其风险等级分类,以确认其身份和有关交易是否可疑。( )

答案:A

各条线题库练习题
调查评估各类信贷事项的办理流程是什么?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd33-5bd6-2ea0-c039-62ee46700021.html
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银行有下列( )行为,依据《人民币银行结算账户管理办法》第六十七条规定进行处理:给予警告,并处以5000元以上3万元以下的罚款;对该银行直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员、直接责任人员按规定给予纪律处分;情节严重的,中国人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准,构成犯罪的,移交司法机关依法追究刑事责任。
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13.粮食调销贷款可实行自主支付。( )
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基建管理实行()的管理体制。
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自营性业务要把强化( )放在首位,放得出、收得回、有效益,加强风险监测、预警、评估等管理体系建设,实行市场化运作、专业化管理,确保风险可控、财务可持续。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd33-5a4b-5880-c039-62ee4670000e.html
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3、安全保卫工作贯彻什么方针,实行什么相结合的原则?
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柜面业务印章印模是与实物印章内容、规格式样( )的纸质或胶片介质印章,印模用印与实物印章用印具有同等法律效力。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd33-5a4b-6050-c039-62ee46700026.html
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以建筑物抵押的,该建筑物占用范围内的建设用地使用权一并抵押。以建设用地使用权抵押的,该土地上的建筑物()抵押。(《民法典》第三百九十七条)
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd33-5a4b-5880-c039-62ee4670001b.html
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《中国农业发展银行会计档案管理办法》规定,对于我行在同业开立的账户,均应纳入( )管理,按月核对账户余额和发生额。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd33-5a4b-6438-c039-62ee46700009.html
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以下不属于调查人必须收集的调查评估资料的是:( )
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各条线题库练习题

在与客户的业务关系存续期间,银行应当采取持续的客户身份识别措施。当客户及其交易的风险程度发生变化时,银行应重新识别客户身份,及时调整其风险等级分类,以确认其身份和有关交易是否可疑。( )

答案:A

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相关题目
调查评估各类信贷事项的办理流程是什么?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd33-5bd6-2ea0-c039-62ee46700021.html
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银行有下列( )行为,依据《人民币银行结算账户管理办法》第六十七条规定进行处理:给予警告,并处以5000元以上3万元以下的罚款;对该银行直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员、直接责任人员按规定给予纪律处分;情节严重的,中国人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准,构成犯罪的,移交司法机关依法追究刑事责任。

A. A.违规为企业多头开立基本账户

B. B.明知或应知是单位资金,而允许以自然人名称开立账户存储

C. C.未按规定落实银行账户实名制

D. D.超过期限或未向人民银行报送账户开立、变更、撤销等资料

解析: 根据《人民币银行结算账户管理办法》第六十七条规定,银行有特定行为时将受到处理。根据答案选项,只有选项D(超过期限或未向人民银行报送账户开立、变更、撤销等资料)符合题目要求。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd33-5a4b-6050-c039-62ee46700019.html
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13.粮食调销贷款可实行自主支付。( )

A. 正确

B. 错误

解析:粮食调销贷款可实行自主支付。( ) 答案:B.错误 解析:根据题目的描述,粮食调销贷款可实行自主支付。这意味着贷款人可以自主决定是否支付贷款。然而,根据一般的贷款机制,贷款通常需要按照约定的支付计划进行偿还,而不是由贷款人自主决定。因此,这个说法是错误的。

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基建管理实行()的管理体制。

A. 统一领导

B. 授权审批

C. 分级管理

D. 预算控制

解析:题目要求选择基建管理实行的管理体制,即要选出适用于基建管理的管理方式。选项A表示统一领导,选项B表示授权审批,选项C表示分级管理,选项D表示预算控制。根据题目要求,基建管理可以采用统一领导和授权审批、分级管理和预算控制等多种管理方式,因此答案是ABCD。

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自营性业务要把强化( )放在首位,放得出、收得回、有效益,加强风险监测、预警、评估等管理体系建设,实行市场化运作、专业化管理,确保风险可控、财务可持续。

A. 风险控制

B. 管理

C. 安全性

D. 激励机制

解析:题目要求自营性业务将什么放在首位,加强风险监测、预警、评估等管理体系建设,确保风险可控、财务可持续。选项A.风险控制最符合要求,因为强化风险控制是确保风险可控的重要手段。

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3、安全保卫工作贯彻什么方针,实行什么相结合的原则?
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柜面业务印章印模是与实物印章内容、规格式样( )的纸质或胶片介质印章,印模用印与实物印章用印具有同等法律效力。

A. A.基本一致

B. B.完全一致

C. C.略有不同

D. D.完全不同

解析:柜面业务印章印模是与实物印章内容、规格式样完全一致的纸质或胶片介质印章,印模用印与实物印章用印具有同等法律效力。答案选择B,因为印模应与实物印章在内容和规格上完全一致,这样使用印模盖章的文件与使用实物印章盖章的文件具有相同的法律效力。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd33-5a4b-6050-c039-62ee46700026.html
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以建筑物抵押的,该建筑物占用范围内的建设用地使用权一并抵押。以建设用地使用权抵押的,该土地上的建筑物()抵押。(《民法典》第三百九十七条)

A. 一并

B. 不得

C. 无需

D. 可以单独

解析:根据《民法典》第三百九十七条规定,如果以建筑物抵押,那么建筑物占用范围内的建设用地使用权应一并抵押。因此,选项A"一并"是正确答案。

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《中国农业发展银行会计档案管理办法》规定,对于我行在同业开立的账户,均应纳入( )管理,按月核对账户余额和发生额。

A. A.异常账户

B. B.重点账户

C. C.普通账户

D. D.本期不应纳入对账考核的账户

解析:根据《中国农业发展银行会计档案管理办法》规定,对于在同业开立的账户,应纳入重点账户管理,按月核对账户余额和发生额。因此,选项B.重点账户是正确的答案。

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以下不属于调查人必须收集的调查评估资料的是:( )

A. 担保人对押品享有所有权或依法处分权的权属证明文件

B. 担保人对押品评估价值的说明性文件

C. 押品已对其他债权设定担保的情况证明

D. 担保人出具的合法有效同意担保的书面资料

解析:题目要求调查人必须收集哪些调查评估资料,选项B.担保人对押品评估价值的说明性文件不属于必须收集的资料,因为题目并没有要求收集关于押品评估价值的文件,其他选项都符合要求。

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