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2022年合规知识竞赛题库
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2022年合规知识竞赛题库
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多选题
)
农户小额信用贷款的基本程序包括但不限于( )。

A、建立农户经济档案

B、农户信用评定

C、信用额度核定

D、借款申请

E、借款申请

答案:ABCDE

2022年合规知识竞赛题库
第三人提供担保,未经其书面同意,债权人允许债务人转移全部或者部分债务的,担保人不再承担相应的担保责任。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-e550-c039-62ee4670000f.html
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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,因赌博、吸食或贩卖毒品、卖淫、嫖娼、走私等受到刑事处罚或行政处罚的给与责任人()处分
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-8858-c039-62ee46700016.html
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农村信用社信贷业务授权、转授权必须采用授权书形式。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-cde0-c039-62ee46700023.html
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采取直接催收和委托第三方追偿方式的,催收和追偿权不少于()年,书面催收和追偿不少于()次。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-96a0-c039-62ee4670000f.html
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受托人可开办单一委托人对单一借款人的委托贷款业务,不可以开办单一委托人对多个借款人的委托贷款业务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-d5b0-c039-62ee46700001.html
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下列关于蜀信IC卡的说法中,正确的有哪些?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-ae10-c039-62ee4670001e.html
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根据《四川省农村信用社联合社办公室关于调整个人消费贷款额度期限利率等有关事项的通知》的规定,抵押类贷款的可循环支用年限为()年。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9b18-c039-62ee4670001e.html
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( )是指在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后,本息仍然无法收回,或只能收回极少部分。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-ed20-c039-62ee46700003.html
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以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额在五万元以上的,应予()立案追诉。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-aa28-c039-62ee46700000.html
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受托人在《委托代理协议》、《委托贷款合同》签署并在收到委托人签发的《委托贷款发放通知书》,确认委托资金足额划入( )后,根据《委托贷款发放通知书》的要求,按时办理放款手续。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-d5b0-c039-62ee46700007.html
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2022年合规知识竞赛题库
题目内容
(
多选题
)
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2022年合规知识竞赛题库

农户小额信用贷款的基本程序包括但不限于( )。

A、建立农户经济档案

B、农户信用评定

C、信用额度核定

D、借款申请

E、借款申请

答案:ABCDE

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
第三人提供担保,未经其书面同意,债权人允许债务人转移全部或者部分债务的,担保人不再承担相应的担保责任。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-e550-c039-62ee4670000f.html
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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,因赌博、吸食或贩卖毒品、卖淫、嫖娼、走私等受到刑事处罚或行政处罚的给与责任人()处分

A. 警告

B. 记过

C. 记大过

D. 开除(解除劳动合同)

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-8858-c039-62ee46700016.html
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农村信用社信贷业务授权、转授权必须采用授权书形式。()

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-cde0-c039-62ee46700023.html
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采取直接催收和委托第三方追偿方式的,催收和追偿权不少于()年,书面催收和追偿不少于()次。

A. 1;6

B. 2;3

C. 2;2

D. 1;1

解析:《四川农信不良贷款利息减免实施细则(2021年版)

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-96a0-c039-62ee4670000f.html
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受托人可开办单一委托人对单一借款人的委托贷款业务,不可以开办单一委托人对多个借款人的委托贷款业务。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-d5b0-c039-62ee46700001.html
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下列关于蜀信IC卡的说法中,正确的有哪些?

A. 蜀信IC卡主卡与附属卡均有各自独立的电子现金账户、未补登账户。

B. 圈存资金仅能通过销卡才能取出。

C. 蜀信卡仅能在我行的ATM、柜面、POS上进行电子现金圈存。

D. 电子现金脱机消费交易不能消费撤销与退货。

解析:川信联发(2012)134号《四川省农村信用社蜀信IC借记卡业务管理暂行办法》第三章

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-ae10-c039-62ee4670001e.html
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根据《四川省农村信用社联合社办公室关于调整个人消费贷款额度期限利率等有关事项的通知》的规定,抵押类贷款的可循环支用年限为()年。

A. 1

B. 2

C. 3

D. 5

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9b18-c039-62ee4670001e.html
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( )是指在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后,本息仍然无法收回,或只能收回极少部分。

A. 次级

B. 可疑

C. 损失

D. 关注

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-ed20-c039-62ee46700003.html
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以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额在五万元以上的,应予()立案追诉。

A. 违法发放贷款罪

B. 贷款诈骗罪

C. 骗取贷款罪

D. 高利转贷罪

解析:《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第50条、《刑法》第193条

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受托人在《委托代理协议》、《委托贷款合同》签署并在收到委托人签发的《委托贷款发放通知书》,确认委托资金足额划入( )后,根据《委托贷款发放通知书》的要求,按时办理放款手续。

A. 贷款账户

B. 资金专户

C. 银行账户

D. 指定账户

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-d5b0-c039-62ee46700007.html
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