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2022年合规知识竞赛题库
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2022年合规知识竞赛题库
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多选题
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农户经济档案的内容包括但不限于( )。

A、户主姓名、身份证件号码、住址、联系方式等

B、从事生产经营活动的主要内容、收入状况、家庭实有资产状况、家庭负债情况等

C、还款的历史记录

D、家庭成员及其他情况

E、由户主及家庭主要成员出具《承诺书》

答案:ABCDE

2022年合规知识竞赛题库
案件处置过程中,( )等发生重大变化的,涉案机构应当第一时间向办事处与省联社汇报,待情况核实后,及时报送案件确认报告续报,报送路径及方式与案件确认报告一致。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-9a88-c039-62ee46700004.html
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金融机构开展电子银行业务违反审慎经营规则但尚不构成违法违规,并导致电子银行系统存在较大安全隐患的,中国银保监会将责令限期改正;逾期未改正,或者其安全隐患在短时间难以解决的,中国银保监会可以区别情形,采取一系列措施。以下不属于可采取的措施的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-b5e0-c039-62ee46700005.html
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受权人、转受权人管理的职工越权的,除追究该职工的越权责任外,还应追究受权人、转受权人的责任。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-be40-c039-62ee4670001b.html
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通过联网核查公民身份信息系统得到的信息与客户提供的身份证或客户相貌特征有较大差异的,银行业机构应要求客户提供其他相关资料作为佐证,如()等。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-a798-c039-62ee46700018.html
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连带责任保证的保证人与债权人未约定保证期间的,债权人有权自主债务履行期届满之日起()内要求保证人承担保证责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-e938-c039-62ee46700018.html
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个人申请信用等级评定应具备的基本条件包括但不限于()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-b288-c039-62ee46700020.html
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《中华人民共和国银行业监督管理法》规定国务院银行业监督管理机构应当和( )国务院其他金融监督管理机构建立监管信息共享机制。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-f4f0-c039-62ee4670001d.html
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掌握催收的技巧,要“()”相结合
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-0e80-c039-62ee46700014.html
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贷款业务办理过程中,与贷款资金发放与支付管理直接相关的岗位主要包括:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-dcf0-c039-62ee46700008.html
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农村信用社建立贷款单一风险限额或组合风险限额管理的维度不包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-cde0-c039-62ee4670000e.html
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题目内容
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多选题
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2022年合规知识竞赛题库

农户经济档案的内容包括但不限于( )。

A、户主姓名、身份证件号码、住址、联系方式等

B、从事生产经营活动的主要内容、收入状况、家庭实有资产状况、家庭负债情况等

C、还款的历史记录

D、家庭成员及其他情况

E、由户主及家庭主要成员出具《承诺书》

答案:ABCDE

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
案件处置过程中,( )等发生重大变化的,涉案机构应当第一时间向办事处与省联社汇报,待情况核实后,及时报送案件确认报告续报,报送路径及方式与案件确认报告一致。

A. 案件性质

B. 案件分类

C. 涉案金额

D. 涉案机构

E. 涉案人员

解析:《四川农信涉刑案件管理办法》等

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金融机构开展电子银行业务违反审慎经营规则但尚不构成违法违规,并导致电子银行系统存在较大安全隐患的,中国银保监会将责令限期改正;逾期未改正,或者其安全隐患在短时间难以解决的,中国银保监会可以区别情形,采取一系列措施。以下不属于可采取的措施的是()。

A. 暂停批准增加新的电子银行业务类型。

B. 责令金融机构限制发展新的电子银行客户。

C. 责令调整电子银行管理部门负责人。

D. 依据有关法律法规和行政规章的规定予以处罚。

解析:中国银行业监督管理委员会令2006年第 5 号《电子银行业务管理办法》第八章第九十二条

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受权人、转受权人管理的职工越权的,除追究该职工的越权责任外,还应追究受权人、转受权人的责任。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-be40-c039-62ee4670001b.html
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通过联网核查公民身份信息系统得到的信息与客户提供的身份证或客户相貌特征有较大差异的,银行业机构应要求客户提供其他相关资料作为佐证,如()等。

A. 户口簿

B. 护照

C. 机动车驾驶证

D. 社保缴纳凭证

E. 介绍信

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-a798-c039-62ee46700018.html
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连带责任保证的保证人与债权人未约定保证期间的,债权人有权自主债务履行期届满之日起()内要求保证人承担保证责任。

A. 1个月

B. 3个月

C. 6个月

D. 12个月

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个人申请信用等级评定应具备的基本条件包括但不限于()。

A. 具有完全民事行为能力,具有有效的身份证件

B. 有正当的职业和合法的经济收入

C. 从事经营活动合规合法

D. 不符合信用贷款条件的,能提供符合规定的担保

E. 无不良信用记录

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《中华人民共和国银行业监督管理法》规定国务院银行业监督管理机构应当和( )国务院其他金融监督管理机构建立监管信息共享机制。

A. 国资委

B. 财政部

C. 存款保险基金管理机构

D. 人民银行

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-f4f0-c039-62ee4670001d.html
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掌握催收的技巧,要“()”相结合

A. 快慢

B. 轻重

C. 松紧

D. 劳逸

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贷款业务办理过程中,与贷款资金发放与支付管理直接相关的岗位主要包括:

A. 客户经理岗

B. 合同审查岗

C. 放款审查岗

D. 放款岗

E. 会计核算岗

解析:《四川农信贷款发放与支付管理办法(2020年版)》
第二章第五条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-dcf0-c039-62ee46700008.html
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农村信用社建立贷款单一风险限额或组合风险限额管理的维度不包括( )。

A. 贷款品种

B. 担保方式

C. 还款方式

D. 期限

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-cde0-c039-62ee4670000e.html
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