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2022年合规知识竞赛题库
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2022年合规知识竞赛题库
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判断题
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农户信用等级的评定由客户经理根据村干部提供的情况完成。( )

A、正确

B、错误

答案:B

2022年合规知识竞赛题库
受让方原则上应一次性付清抵债资产转让价款,确有必要分期支付的,首次付款金额不得低于转让价款的()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-92b8-c039-62ee46700000.html
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微信点对点发送涉密文件资料不属于违规行为
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-b5e0-c039-62ee4670000b.html
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信贷人员可以兼任信贷业务档案管理员。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-c228-c039-62ee46700016.html
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对标监管部门核心定义,集团客户是指具有以下特征的商业银行的企事业法人授信对象:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-dcf0-c039-62ee4670000a.html
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商业银行贷款的担保形式主要有( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-f108-c039-62ee46700009.html
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信用社不得对下列哪些客户提供信贷业务()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-c610-c039-62ee46700023.html
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受益所有人身份识别工作应当遵循哪些主要原则?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-c968-c039-62ee46700013.html
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以划拨方式取得的建设用地使用权,应扣除土地出让金及相关税费。( )
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行社可以接受下列哪些财产和权利作为押品()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-a640-c039-62ee46700002.html
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企业经营的基本面一般包括以下哪几个方面()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-1650-c039-62ee4670001d.html
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2022年合规知识竞赛题库
题目内容
(
判断题
)
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2022年合规知识竞赛题库

农户信用等级的评定由客户经理根据村干部提供的情况完成。( )

A、正确

B、错误

答案:B

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
受让方原则上应一次性付清抵债资产转让价款,确有必要分期支付的,首次付款金额不得低于转让价款的()

A. 0.3

B. 0.4

C. 0.5

D. 0.6

解析:四川农信抵债资产管理办法
(2019年修订版)

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-92b8-c039-62ee46700000.html
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微信点对点发送涉密文件资料不属于违规行为

A. 正确

B. 错误

解析:保密法和保密法实施条例

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信贷人员可以兼任信贷业务档案管理员。()

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-c228-c039-62ee46700016.html
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对标监管部门核心定义,集团客户是指具有以下特征的商业银行的企事业法人授信对象:

A. 在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的

B. 共同被第三方企事业法人所控制的

C. 主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属(包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系)共同直接控制或间接控制的

D. 存在其他关联关系,可能不按公允价格原则转移资产和利润,商业银行认为应当视同集团客户进行授信管理的

解析:《关于进一步规范集团及关联客户管理的通知》附件第(一)条

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商业银行贷款的担保形式主要有( )。

A. 保证

B. 抵押

C. 质押

D. 留置

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-f108-c039-62ee46700009.html
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信用社不得对下列哪些客户提供信贷业务()。

A. 连续三年亏损,或连续三年经营活动现金净流量为负的

B. 不具备贷款主体资格和基本条件的

C. 向农村信用社提供虚假或隐瞒重要事实的财务报表的

D. 违反国家外汇管理规定使用外汇贷款的

E. 生产、经营或投资国家明文禁止或严重有损于社会公益和道德的产品或项目

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受益所有人身份识别工作应当遵循哪些主要原则?

A. 恪尽职守

B. 勤勉尽责

C. 风险为本

D. 了解你的客户

E. 实质重于形式

解析:银发(2018)164号《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》第一大点

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以划拨方式取得的建设用地使用权,应扣除土地出让金及相关税费。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-c9f8-c039-62ee4670001f.html
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行社可以接受下列哪些财产和权利作为押品()。

A. 应收账款

B. 存单

C. 生产设备、原材料、半成品、产品

D. 建筑物、森林、林木和其他土地附着物

解析:《四川农信押品管理办法(2022年修订版)》(川信联发【2022】59号)

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企业经营的基本面一般包括以下哪几个方面()

A. 了解企业的主营产品、服务

B. 了解企业的业务构成

C. 商业模式及收益周期

D. 经营规模

E. 经营结构

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-1650-c039-62ee4670001d.html
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