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2022年合规知识竞赛题库
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2022年合规知识竞赛题库
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依据《四川省农村信用社城镇个人信用等级评定暂行办法》规定,对贷款本金或利息逾期30-90天(含),信用评分扣10-20分,应下调()个信用等级。

A、0-1

B、1-2

C、2-3

D、3

答案:B

2022年合规知识竞赛题库
贷前调查的5大方法是?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-1268-c039-62ee46700004.html
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《中华人民共和国民法通则》规定,公民以他的户籍所在地的居住地为住所,经常居住地与住所不一致的,()视为住所
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9028-c039-62ee46700015.html
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行业的现金密集程度是评估客户洗钱风险等级的一个重要因素,下列行业中不属于现金密集行业的是?()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-c968-c039-62ee46700005.html
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下列不属于固定资产贷款的品种有( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-d908-c039-62ee46700014.html
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依据《四川省农村信用社贷后管理暂行办法》规定,客户申请展期需要符合的条件包括但不限于()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-a6d0-c039-62ee46700002.html
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《中华人民共和国商业银行法》规定,接管期限最长不得超过( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-f108-c039-62ee46700023.html
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支付业务信息在小额支付系统中以批量包为单位处理。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-c580-c039-62ee46700003.html
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纸质银行承兑汇票自出票日至到期日最长不超过( )个月。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-d5b0-c039-62ee46700017.html
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中国银保监会制定了《银行保险机构关联交易管理办法》(中国银行保险监督管理委员会令〔2022〕1号),该办法于()起施行。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-a640-c039-62ee4670000b.html
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对信访举报未按规定处理、处理不及时或处理不当,造成越级上访或发生群体性事件,干扰工作秩序或对农村信用社声誉造成不良影响的,给予责任人( )不计发绩效工资的经济处罚,并批评教育。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-8088-c039-62ee4670001e.html
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单选题
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2022年合规知识竞赛题库

依据《四川省农村信用社城镇个人信用等级评定暂行办法》规定,对贷款本金或利息逾期30-90天(含),信用评分扣10-20分,应下调()个信用等级。

A、0-1

B、1-2

C、2-3

D、3

答案:B

2022年合规知识竞赛题库
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贷前调查的5大方法是?

A. 看、听、问、说、析

B. 看、说、问、核、析

C. 看、听、问、核、析

D. 看、听、问、核、做

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-1268-c039-62ee46700004.html
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《中华人民共和国民法通则》规定,公民以他的户籍所在地的居住地为住所,经常居住地与住所不一致的,()视为住所

A. 经常居住地

B. 户籍所在地

C. 工作所在地

D. 居住时间最长地

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9028-c039-62ee46700015.html
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行业的现金密集程度是评估客户洗钱风险等级的一个重要因素,下列行业中不属于现金密集行业的是?()

A. 废品收购行业

B. 艺术品收藏与拍卖行业

C. 交通运输业

D. 旅游业

解析:银发【2013】2号《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》

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下列不属于固定资产贷款的品种有( )

A. 房地产开发贷款

B. 土地储备贷款

C. 项目融资

D. 贸易融资

解析:固定资产贷款管理办法第二章第七条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-d908-c039-62ee46700014.html
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依据《四川省农村信用社贷后管理暂行办法》规定,客户申请展期需要符合的条件包括但不限于()。

A. 个人客户身体健康、职业稳定、家庭状况良好

B. 生产经营正常、具有偿付贷款本息的能力

C. 还贷意愿好,积极配合农村信用社贷后检查,无逃废债务或恶意欠息等不良信用记录

D. 除信用贷款外,能提供符合农村信用社要求的贷款担保

E. 贷款风险分类应为正常或关注

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《中华人民共和国商业银行法》规定,接管期限最长不得超过( )。

A. 一年

B. 二年

C. 三年

D. 五年

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-f108-c039-62ee46700023.html
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支付业务信息在小额支付系统中以批量包为单位处理。( )

A. 正确

B. 错误

解析:中国人民银行办公厅关于修订支付系统相关管理制度的通知(银办发〔2016〕112号)

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-c580-c039-62ee46700003.html
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纸质银行承兑汇票自出票日至到期日最长不超过( )个月。

A. 3个月

B. 6个月

C. 12个月

D. 24个月

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-d5b0-c039-62ee46700017.html
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中国银保监会制定了《银行保险机构关联交易管理办法》(中国银行保险监督管理委员会令〔2022〕1号),该办法于()起施行。

A. 2022年1月1日

B. 2022年3月1日

C. 2022年4月1日

D. 2022年4月30日

解析:《银行保险机构关联交易管理办法》第六十八条

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对信访举报未按规定处理、处理不及时或处理不当,造成越级上访或发生群体性事件,干扰工作秩序或对农村信用社声誉造成不良影响的,给予责任人( )不计发绩效工资的经济处罚,并批评教育。

A. 1至3个月

B. 1至6个月

C. 3至6个月

D. 3至12个月

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-8088-c039-62ee4670001e.html
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