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2022年合规知识竞赛题库
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2022年合规知识竞赛题库
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单选题
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依据《四川省农村信用社城镇个人信用等级评定暂行办法》规定,个人涉嫌犯罪或正受到法律处罚、司法调查的,信用评分扣60分,信用等级下调至C级,取消其以后()年内参加信用等级评定的资格。

A、一

B、二

C、三

D、五

答案:D

2022年合规知识竞赛题库
按照《个人信息保护法》,以下属于敏感个人信息的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-bdb0-c039-62ee46700020.html
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《中华人民共和国民法通则》规定,民事法律行为应当具备的条件是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9410-c039-62ee46700005.html
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《中华人民共和国物权法》规定,债务人或者第三人有权处分的下列财产可以抵押( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-e550-c039-62ee46700014.html
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资产管理公司注册资本金的要求是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-92b8-c039-62ee46700002.html
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个人贷款发放与支付审核的重点包括但不限于()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-ba58-c039-62ee4670001a.html
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《流动资金贷款管理办法》规定贷款人应合理测算借款人()需求,审慎确定借款人的流动资金授信总额及具体贷款的额度,不得超过借款人的实际需求发放流动资金贷款。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-e168-c039-62ee46700007.html
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因借款人财务状况困难而不能按期全额归还的贷款重组,应至少归为()类。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-aab8-c039-62ee46700015.html
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国务院银行业监督管理机构同其他国家或地区的银行业监督管理机构交流监督管理信息应当充分信息披露,促进自由平等。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-f8d8-c039-62ee46700016.html
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中债登和上清所系统结算功能模块应由()负责操作。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-d520-c039-62ee4670001f.html
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商业银行应当按照《商业银行互联网贷款管理暂行办法》要求,对互联网贷款业务开展情况进行年度评估,并于每年( )前向银行业监督管理机构报送上一年年度评估报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-cd50-c039-62ee4670000c.html
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题目内容
(
单选题
)
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2022年合规知识竞赛题库

依据《四川省农村信用社城镇个人信用等级评定暂行办法》规定,个人涉嫌犯罪或正受到法律处罚、司法调查的,信用评分扣60分,信用等级下调至C级,取消其以后()年内参加信用等级评定的资格。

A、一

B、二

C、三

D、五

答案:D

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
按照《个人信息保护法》,以下属于敏感个人信息的是( )。

A. 金融账户信息

B. 行踪轨迹信息

C. 生物识别信息

D. 宗教信仰信息

E. 未成年人的信息

解析:《个人信息保护法》第二十八条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-bdb0-c039-62ee46700020.html
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《中华人民共和国民法通则》规定,民事法律行为应当具备的条件是()。

A. 行为人具有相应的民事行为能力

B. 意思表示真实

C. 不违反法律或者社会公共利益

D. 以上描述都正确

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9410-c039-62ee46700005.html
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《中华人民共和国物权法》规定,债务人或者第三人有权处分的下列财产可以抵押( )。

A. 正在建造的建筑物、船舶、航空器;

B. 交通运输工具;

C. 生产设备、原材料、半成品、产品;

D. 依法被查封、扣押、监管的财产;

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-e550-c039-62ee46700014.html
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资产管理公司注册资本金的要求是( )。

A. 10亿元(含)以上

B. 30亿元(含)以上

C. 50亿元(含)以上

D. 100亿元(含)以上

解析:金融企业不良资产
批量转让管理办法(财金〔2012〕5号)

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个人贷款发放与支付审核的重点包括但不限于()。

A. 是否落实贷款审批条件及合同约定的提款条件

B. 是否办妥抵(质)押登记或收妥质物

C. 支付事项是否符合约定的贷款用途,支付对象(交易对手)、支付方式与交易资料的约定是否一致

D. 支付金额、期限、利率是否符合借款合同约定

E. 其它需要审核的内容

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-ba58-c039-62ee4670001a.html
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《流动资金贷款管理办法》规定贷款人应合理测算借款人()需求,审慎确定借款人的流动资金授信总额及具体贷款的额度,不得超过借款人的实际需求发放流动资金贷款。

A. 营运资金

B. 贷款资金

C. 授信资金

D. 实际资金

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-e168-c039-62ee46700007.html
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因借款人财务状况困难而不能按期全额归还的贷款重组,应至少归为()类。

A. 正常

B. 关注

C. 次级

D. 损失

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-aab8-c039-62ee46700015.html
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国务院银行业监督管理机构同其他国家或地区的银行业监督管理机构交流监督管理信息应当充分信息披露,促进自由平等。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-f8d8-c039-62ee46700016.html
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中债登和上清所系统结算功能模块应由()负责操作。

A. 交易员

B. 清算员

C. 风控员

D. 审核人员

解析:川信联发〔2022〕149号《四川农信资金业务操作规程》第四章第十七条

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商业银行应当按照《商业银行互联网贷款管理暂行办法》要求,对互联网贷款业务开展情况进行年度评估,并于每年( )前向银行业监督管理机构报送上一年年度评估报告。

A. 3月31日

B. 4月30日

C. 5月31日

D. 6月30日

解析:中国银行保险监督管理委员会令(2020年第9号)《商业银行互联网贷款管理暂行办法》第六章第六十条

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