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2022年合规知识竞赛题库
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2022年合规知识竞赛题库
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借款人每笔贷款的到期日不得超过贷款额度有效期的到期日。( )

A、正确

B、错误

答案:A

2022年合规知识竞赛题库
某股份制商业银行A分行将1.05亿的银行承兑汇票以“卖出回购”(年利率3.17%)方式向该银行B分行申请转贴现;B分行买入该批汇票后,再以“卖出回购”(年利率3.17%)方式向该银行C分行申请转贴现;C分行取得1.05亿汇票后,再以“卖出回购”(年利率27.03%)方式将汇票转让给A分行。通过该交易,C分行2000多万利润成功转移给A分行。上述案例存在的主要风险有()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-e0d8-c039-62ee46700017.html
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对能按期还本付息的“蜀信e·贷”客户,管户客户经理需在()个工作日内完成风险预警检查任务,可采用非现场检查方式。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-e8a8-c039-62ee46700018.html
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银行业务监督管理机构要对银行业股东的入股资金来源、财务状况、资本补充能力和诚信状况进行审查。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-f8d8-c039-62ee46700010.html
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信贷业务档案的保管期限,从贷款本息结清或信贷业务执行完毕的()开始计算。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-a6d0-c039-62ee46700015.html
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《中华人民共和国民法通则》规定,因意外事故下落不明,从事故发生之日起满()年的,利害关系人可以向人民法院申请宣告他死亡。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9028-c039-62ee4670001e.html
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银行保险机构应当制定和落实网络和信息安全管理措施,包括()等。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-9a88-c039-62ee46700016.html
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在个人贷款放款审查环节,审查人员应重点审核()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-ba58-c039-62ee46700018.html
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委托贷款的档案保留时间为( )年,自委托贷款到期日计算。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-d5b0-c039-62ee4670000e.html
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县级联社(农商行)理事长(董事长)退居二线时,原则上评聘为()级资深专家。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-d138-c039-62ee46700004.html
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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,言行严重失慎,影响恶劣,影响投资者和社会公众对农村信用社信心,给予责任人( )不计发绩效工资的经济处罚。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-8088-c039-62ee46700013.html
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题目内容
(
判断题
)
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2022年合规知识竞赛题库

借款人每笔贷款的到期日不得超过贷款额度有效期的到期日。( )

A、正确

B、错误

答案:A

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
某股份制商业银行A分行将1.05亿的银行承兑汇票以“卖出回购”(年利率3.17%)方式向该银行B分行申请转贴现;B分行买入该批汇票后,再以“卖出回购”(年利率3.17%)方式向该银行C分行申请转贴现;C分行取得1.05亿汇票后,再以“卖出回购”(年利率27.03%)方式将汇票转让给A分行。通过该交易,C分行2000多万利润成功转移给A分行。上述案例存在的主要风险有()。

A. 假卖断

B. 以明显偏离市场公允的价格进行交易,实现利益输送

C. 假买断

D. 虚假委托票据业务

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对能按期还本付息的“蜀信e·贷”客户,管户客户经理需在()个工作日内完成风险预警检查任务,可采用非现场检查方式。

A. 1

B. 3

C. 5

D. 7

解析:川信联办(2021)391号《“蜀信e·贷”贷后管理操作规程》第四章第十一条

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银行业务监督管理机构要对银行业股东的入股资金来源、财务状况、资本补充能力和诚信状况进行审查。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-f8d8-c039-62ee46700010.html
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信贷业务档案的保管期限,从贷款本息结清或信贷业务执行完毕的()开始计算。

A. 当年

B. 下一年

C. 第三年

D. 第五年

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《中华人民共和国民法通则》规定,因意外事故下落不明,从事故发生之日起满()年的,利害关系人可以向人民法院申请宣告他死亡。

A. 1

B. 2

C. 3

D. 4

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9028-c039-62ee4670001e.html
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银行保险机构应当制定和落实网络和信息安全管理措施,包括()等。

A. 对服务提供商和外包人员进行网络和信息安全教育或培训

B. 按“必需知道”和“最小授权”原则进行访问授权,严格管控远程维护行为

C. 服务提供商应与银行保险机构签订安全保密协议,外包人员应签署安全保密承诺书

D. 定期对外包活动进行网络和信息安全评估

解析:《银行保险机构信息科技外包风险监管办法》第三十二条

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在个人贷款放款审查环节,审查人员应重点审核()。

A. 合同文本的使用是否恰当

B. 合同填制的内容是否符合要求,主从合同的编号是否衔接

C. 合同的补充条款是否合法合规,是否符合制式合同文本条款要求

D. 以上描述都正确

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委托贷款的档案保留时间为( )年,自委托贷款到期日计算。

A. 3~510

B. 5~10

C. 10~15

D. 30年

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县级联社(农商行)理事长(董事长)退居二线时,原则上评聘为()级资深专家。

A. 一

B. 三

C. 五

D. 七

解析:《四川省农村信用社联合社关于进一步规范、明确退居二线干部薪酬待遇等事项的通知》(川信联发〔2017〕159号)

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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,言行严重失慎,影响恶劣,影响投资者和社会公众对农村信用社信心,给予责任人( )不计发绩效工资的经济处罚。

A. 3至12个月

B. 3至6个月

C. 3至24个月

D. 6至12个月

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