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2022年合规知识竞赛题库
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2022年合规知识竞赛题库
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多选题
)
个人综合消费贷款的还款方式包括()。

A、一次还本付息

B、等额本息

C、等额本金

D、按月付息分次任意还本

答案:ABCD

2022年合规知识竞赛题库
严禁开具虚假资信证明,违规出具担保承诺书。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-a798-c039-62ee46700010.html
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《中华人民共和国民法通则》司法解释,失踪人的财产代管人向失踪人的债务人要求偿还债务的,可以作为原告提起诉讼。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-97f8-c039-62ee46700011.html
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个人所负数额较大的债务到期未清偿的,不得担任商业银行的董事、高级管理人员。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-ed20-c039-62ee46700024.html
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尾箱分为综合柜员尾箱、出纳员用尾箱、记账员用尾箱。综合柜员尾箱可放现金、凭证及其他物品(印章、钥匙等);出纳员用尾箱只能放凭证;记账员用尾箱只能放现金。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-c580-c039-62ee46700009.html
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固定资产贷款应在合同中与借款人约定对借款人相关账户实施监控,并对贷款资金的支付实施管理和控制,必要时可约定专门的贷款发放账户和( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-dd80-c039-62ee4670001e.html
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国内洗钱类型分析体系包括哪三个层次?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-cd50-c039-62ee46700003.html
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各行社应当建立健全债券业务运作止损机制,对计入交易账簿的单只债券止损线设置为原则上不得低于债券买入净价的()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-d520-c039-62ee4670001a.html
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借款人申请个人住房贷款需提供的资料包括但不限于()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-ba58-c039-62ee46700022.html
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《中华人民共和国民法通则》司法解释,失踪人的财产代管人拒绝支付失踪人(),债权人提起诉讼的,人民法院应当将代管人列为被告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-97f8-c039-62ee46700010.html
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自然人客户申请信贷业务应当具备的基本条件描述有误的是
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-0a98-c039-62ee46700003.html
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2022年合规知识竞赛题库
题目内容
(
多选题
)
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2022年合规知识竞赛题库

个人综合消费贷款的还款方式包括()。

A、一次还本付息

B、等额本息

C、等额本金

D、按月付息分次任意还本

答案:ABCD

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
严禁开具虚假资信证明,违规出具担保承诺书。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-a798-c039-62ee46700010.html
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《中华人民共和国民法通则》司法解释,失踪人的财产代管人向失踪人的债务人要求偿还债务的,可以作为原告提起诉讼。()

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-97f8-c039-62ee46700011.html
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个人所负数额较大的债务到期未清偿的,不得担任商业银行的董事、高级管理人员。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-ed20-c039-62ee46700024.html
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尾箱分为综合柜员尾箱、出纳员用尾箱、记账员用尾箱。综合柜员尾箱可放现金、凭证及其他物品(印章、钥匙等);出纳员用尾箱只能放凭证;记账员用尾箱只能放现金。( )

A. 正确

B. 错误

解析:四川省农村信用社联合社
关于印发《四川省农村信用社款箱管理规定(2018年版)》的通知(川信联发〔2018〕75号)

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固定资产贷款应在合同中与借款人约定对借款人相关账户实施监控,并对贷款资金的支付实施管理和控制,必要时可约定专门的贷款发放账户和( )。

A. 借款人账户

B. 还款准备金账户

C. 支付账户

D. 资金回笼账户

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-dd80-c039-62ee4670001e.html
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国内洗钱类型分析体系包括哪三个层次?

A. 交易特征

B. 行业

C. 地区

D. 国家

解析:银办发(2013年125号文)洗钱类型分析工作规划第四大点第(一)点

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-cd50-c039-62ee46700003.html
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各行社应当建立健全债券业务运作止损机制,对计入交易账簿的单只债券止损线设置为原则上不得低于债券买入净价的()。

A. 0.96

B. 0.97

C. 0.98

D. 0.99

解析:川信联发〔2021〕342号 《四川农信债券投资业务管理办法(2021年修订版)》第三章第十二条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-d520-c039-62ee4670001a.html
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借款人申请个人住房贷款需提供的资料包括但不限于()。

A. 借款人及其配偶有效身份证明材料

B. 借款人偿债能力证明材料

C. 已通过房管部门备案登记的购房合同

D. 借款人已付所购房屋价款规定比例以上的首付款交款单据

E. 贷款人规定的其他文件和资料

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-ba58-c039-62ee46700022.html
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《中华人民共和国民法通则》司法解释,失踪人的财产代管人拒绝支付失踪人(),债权人提起诉讼的,人民法院应当将代管人列为被告。

A. 所欠税款

B. 债务

C. 其他费用

D. 以上描述都正确

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-97f8-c039-62ee46700010.html
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自然人客户申请信贷业务应当具备的基本条件描述有误的是

A. 有固定住所或稳定的工作单位

B. 达到规定信用评级标准

C. 不符合信用方式贷款的应提供符合规定的担保

D. 具有完全民事行为能力且持有合法有效身份证明年满16周岁以上公民

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-0a98-c039-62ee46700003.html
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