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2022年合规知识竞赛题库
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2022年合规知识竞赛题库
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多选题
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个人贷款的尽职调查内容包括但不限于()。

A、借款人基本情况,包括姓名、住址、身份证号码、学历、职业及婚姻状况

B、借款人及家庭主要成员资信情况

C、借款人收支及现金流情况,资产负债状况

D、借款用途

E、借款人还款来源及还款方式

答案:ABCDE

2022年合规知识竞赛题库
《中华人民共和国民法通则》规定,延付或者拒付租金的诉讼时效为()年。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9410-c039-62ee46700017.html
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对于电子银行系统被恶意攻破并已出现客户或银行损失,电子银行被病毒感染并导致机密资料外泄,以及可能会引发其他金融机构电子银行系统风险的事件,金融机构应在事件发生后()向中国银保监会报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-b1f8-c039-62ee4670000f.html
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下列关于中国人民银行的行长、副行长及其他工作人员的叙述正确的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-f8d8-c039-62ee46700023.html
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对生产经营处于良性循环状态,内部管理较规范,资产质量较高,债务负担较低,盈利能力和偿债能力较强,违约风险较低的企业可评为( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-e168-c039-62ee46700017.html
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依据《四川省农村信用社城镇个人信用等级评定暂行办法》规定,将贷款挪给第三人使用的,对挪用者、使用者扣30分,下调()个信用等级。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-b670-c039-62ee46700000.html
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中期贷款是指贷款期限在1年以上(不含1年)( )以下的贷款。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-d998-c039-62ee46700009.html
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《四川省农村信用社十条禁令》规定会计档案包括( )形式。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9be0-c039-62ee4670000e.html
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农村信用社信贷业务公司类客户所提供复印件是否与原件一致,应在核对一致的复印件上签注“此件与原件核对无误”字样,并由受理人员签字确认。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-d1c8-c039-62ee46700005.html
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《中华人民共和国物权法》规定,债务人或者第三人有权处分的下列权利可以出质( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-e550-c039-62ee4670001b.html
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农村信用社客户支用贷款需由信贷人员签字,以确认资金用途与申请用途是否相符。客户如有挪用行为,则按借款合同相关规定处理。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-d1c8-c039-62ee46700016.html
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2022年合规知识竞赛题库
题目内容
(
多选题
)
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2022年合规知识竞赛题库

个人贷款的尽职调查内容包括但不限于()。

A、借款人基本情况,包括姓名、住址、身份证号码、学历、职业及婚姻状况

B、借款人及家庭主要成员资信情况

C、借款人收支及现金流情况,资产负债状况

D、借款用途

E、借款人还款来源及还款方式

答案:ABCDE

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
《中华人民共和国民法通则》规定,延付或者拒付租金的诉讼时效为()年。

A. 1

B. 2

C. 3

D. 4

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9410-c039-62ee46700017.html
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对于电子银行系统被恶意攻破并已出现客户或银行损失,电子银行被病毒感染并导致机密资料外泄,以及可能会引发其他金融机构电子银行系统风险的事件,金融机构应在事件发生后()向中国银保监会报告。

A. 12小时内

B. 24小时内

C. 48小时内

D. 72小时内

解析:中国银行业监督管理委员会令2006年第 5 号《电子银行业务管理办法》第七章第八十条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-b1f8-c039-62ee4670000f.html
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下列关于中国人民银行的行长、副行长及其他工作人员的叙述正确的是( )

A. 中国人民银行的行长、副行长及其他工作人员应当恪尽职守,不得滥用职权、徇私舞弊

B. 中国人民银行的行长、副行长及其他工作人员不得在任何金融机构、企业、基金会兼职

C. 中国人民银行的行长、副行长及其他工作人员,应当依法保守国家秘密,并有责任为与履行其职责有关的金融机构及当事人保守秘密

D. 中国人民银行行长领导中国人民银行的工作,副行长协助行长工作

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-f8d8-c039-62ee46700023.html
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对生产经营处于良性循环状态,内部管理较规范,资产质量较高,债务负担较低,盈利能力和偿债能力较强,违约风险较低的企业可评为( )。

A. AAA级

B. AA级

C. A级

D. B级

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-e168-c039-62ee46700017.html
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依据《四川省农村信用社城镇个人信用等级评定暂行办法》规定,将贷款挪给第三人使用的,对挪用者、使用者扣30分,下调()个信用等级。

A. 1

B. 2

C. 3

D. 4

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-b670-c039-62ee46700000.html
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中期贷款是指贷款期限在1年以上(不含1年)( )以下的贷款。

A. 3年(含3年)

B. 4年(含4年)

C. 5年(含5年)

D. 6年(含6年)

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-d998-c039-62ee46700009.html
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《四川省农村信用社十条禁令》规定会计档案包括( )形式。

A. 纸介质

B. 保密

C. 磁介质

D. 公开

E. 有限公开

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农村信用社信贷业务公司类客户所提供复印件是否与原件一致,应在核对一致的复印件上签注“此件与原件核对无误”字样,并由受理人员签字确认。()

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-d1c8-c039-62ee46700005.html
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《中华人民共和国物权法》规定,债务人或者第三人有权处分的下列权利可以出质( )。

A. 汇票、支票、本票;

B. 可以转让的基金份额、股权;

C. 应收账款;

D. 可以转让的注册商标专用权、专利权、著作权等知识产权中的财产权;

E. 债券、存款单;

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-e550-c039-62ee4670001b.html
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农村信用社客户支用贷款需由信贷人员签字,以确认资金用途与申请用途是否相符。客户如有挪用行为,则按借款合同相关规定处理。()

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-d1c8-c039-62ee46700016.html
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