APP下载

2022年合规知识竞赛题库

搜索

2022年合规知识竞赛题库

题目内容

(

多选题

)

贷后检查人员应根据借款合同的约定，检查借款人是否履行合同，重点包括以下内容（）。

A、借款人依合同约定归还贷款本息情况

B、借款人职业、收入、健康状况等影响其还款能力和诚意的因素变化情况

C、借款人工作单位、住址、联系电话等信息的变更情况

D、担保变化情况

E、其他可能影响贷款质量的因素变化情况

答案：ABCDE

2022年合规知识竞赛题库

应急处置指挥部应立即确定一名政治素质过硬，语言表达能力强的媒体联络人（新闻发言人），负责（）工作。

点击查看题目

某股份制商业银行A分行将1.05亿的银行承兑汇票以“卖出回购”（年利率3.17%）方式向该银行B分行申请转贴现；B分行买入该批汇票后，再以“卖出回购”（年利率3.17%）方式向该银行C分行申请转贴现；C分行取得1.05亿汇票后，再以“卖出回购”（年利率27.03%）方式将汇票转让给A分行。通过该交易，C分行2000多万利润成功转移给A分行。上述案例存在的主要风险有（）。

点击查看题目

持有以下哪些证件可以认定为非中国居民？

点击查看题目

归口管理部门、审计部门应对印章管理制度落实情况定期检查和不定期抽查，定期检查至少每年（）次，对关键印章要提高检查抽查频率。

点击查看题目

商用车贷款是指借款人购买以营利为目的的商用汽车贷款。( )

点击查看题目

贷后管理中需关注财务报表前后变动超过（）以上的数据

点击查看题目

对符合财政部、国家税务总局有关规定，已列为呆账的信贷资产，可简化程序，批量将其归为（）。

点击查看题目

银行保险机构应当对符合重要外包标准的非驻场外包服务进行实地检查，原则上每（）年覆盖所有重要的非驻场外包服务。

点击查看题目

破产清算过程不包括(　)。

点击查看题目

受到限期调离处理的，应立即离开工作岗位，并自行联系接收单位。 ( )期满后仍不能调离的，解除其劳动合同。

点击查看题目

2022年合规知识竞赛题库

题目内容

(

多选题

)

手机预览

2022年合规知识竞赛题库

贷后检查人员应根据借款合同的约定，检查借款人是否履行合同，重点包括以下内容（）。

A、借款人依合同约定归还贷款本息情况

B、借款人职业、收入、健康状况等影响其还款能力和诚意的因素变化情况

C、借款人工作单位、住址、联系电话等信息的变更情况

D、担保变化情况

E、其他可能影响贷款质量的因素变化情况

答案：ABCDE

相关题库:

2022年合规知识竞赛题库

分享

2022年合规知识竞赛题库

相关题目

应急处置指挥部应立即确定一名政治素质过硬，语言表达能力强的媒体联络人（新闻发言人），负责（）工作。

A. 媒体接待

B. 媒体联络

C. 应急信息发布

D. 后勤保障

解析：四川农信声誉风险管理办法
（2022年版）声誉事件应急处置预案
第四条应急处置程序条三条媒体应对

点击查看答案

某股份制商业银行A分行将1.05亿的银行承兑汇票以“卖出回购”（年利率3.17%）方式向该银行B分行申请转贴现；B分行买入该批汇票后，再以“卖出回购”（年利率3.17%）方式向该银行C分行申请转贴现；C分行取得1.05亿汇票后，再以“卖出回购”（年利率27.03%）方式将汇票转让给A分行。通过该交易，C分行2000多万利润成功转移给A分行。上述案例存在的主要风险有（）。

A. 假卖断

B. 以明显偏离市场公允的价格进行交易，实现利益输送

C. 假买断

D. 虚假委托票据业务

点击查看答案

持有以下哪些证件可以认定为非中国居民？

A. 境外永久居留证

B. 外国护照

C. 港澳居民往来内地通行证

D. 台湾居民来往大陆通行证

解析：汇发〔2019〕25号《通过银行进行国际收支统计申报业务指引（2019年版）》关于间接申报原则（二）关于居民和非居民身份的认定

点击查看答案

归口管理部门、审计部门应对印章管理制度落实情况定期检查和不定期抽查，定期检查至少每年（）次，对关键印章要提高检查抽查频率。

A. 1次

B. 2次

C. 3次

D. 4次

解析：《四川农信印章管理办法（试行）》（川信联发〔2022〕175号）第八章第五十一条

点击查看答案

商用车贷款是指借款人购买以营利为目的的商用汽车贷款。( )

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

贷后管理中需关注财务报表前后变动超过（）以上的数据

A. 10

B. 15

C. 20

D. 25

点击查看答案

对符合财政部、国家税务总局有关规定，已列为呆账的信贷资产，可简化程序，批量将其归为（）。

A. 正常

B. 关注

C. 次级

D. 损失

点击查看答案

银行保险机构应当对符合重要外包标准的非驻场外包服务进行实地检查，原则上每（）年覆盖所有重要的非驻场外包服务。

A. 一

B. 二

C. 三

D. 五

解析：《银行保险机构信息科技外包风险监管办法》第三十四条

点击查看答案

破产清算过程不包括(　)。

A. 破产宣告

B. 破产财产的变价和分配

C. 破产公司停业

D. 破产程序的终结

点击查看答案

受到限期调离处理的，应立即离开工作岗位，并自行联系接收单位。 ( )期满后仍不能调离的，解除其劳动合同。

A. 一个月

B. 二个月

C. 三个月

D. 六个月

点击查看答案

试题通app下载

类似热门题库

2024年班组安全知识竞赛题库

2011年职业技能竞赛理论参考试题库_20111022

热轧厂第三季度安全知识竞赛题库

学习强国挑战答题库（2023年最新版）

全国市场监管法律知识竞赛题库

2023年全省党团知识竞赛题库

2024年消防作业人员竞赛题库

最新版第五届危险化学品技术竞赛试题

知识竞赛试题库（800道）

燃气调压工种竞赛理论题库

试题通小程序

试题通app下载

©2016-2024.南通佰易网络科技有限公司
苏ICP备16028519号-2 苏公网安备32061102000302