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2022年合规知识竞赛题库

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2022年合规知识竞赛题库

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多选题

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对于房地产开发企业及合作项目，在调查报告中应该包括的内容是（）。

A、开发企业的企业概况、资信状况、历史销售业绩等

B、开发企业要求合作的项目情况、资金到位情况、工程进度情况、市场销售前景

C、通过商品房销售贷款的合作可给贷款人带来的效益和风险分析

D、项目合作的可行性结论和可提供个人住房贷款的规模、相应年限及成数的建议。

答案：ABCD

2022年合规知识竞赛题库

根据《四川省农村信用社十条禁令》及《四川省农村信用社十条禁令条款释义》的规定，对于指使、授意他人实施违规触犯《禁令》者将做为（）处理。

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在个人权利质押贷款中，若为多张凭证质押的，贷款期限不能超过质押权利凭证的最早到期的日期，且最长不超过（）年

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涉嫌职务犯罪的被调查人主动认罪认罚，有下列情形之一的，监察机关经领导人员集体研究，并报上一级监察机关批准，可以在移送人民检察院时提出从宽处罚的建议。（）

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不良贷款诉讼应坚持（）的原则

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个人生产经营贷款的借款人必须符合的条件包括但不限于（）。

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公司类客户（中型）信用等级评定管理办法规定：生产经营处于良性循环状态，不确定性因素对其经营与发展的影响较小，内部管理较规范，资产质量较高，债务负担较低，盈利能力和偿债能力较强，违约风险较低是指评级为（）级的小企业法人客户。

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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,发生与客户争吵、打架等有损单位形象行为的，给予责任人500-2000元罚款或（）不计发绩效工资的经济处罚并通报批评。

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公司类贷款评级结果自有权审批部门审批确认后正式生效，有效期限为（）年。

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以下关于贷款额度描述正确的是（）。

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《中华人民共和国民法通则》司法解释，公民和集体依法对集体所有的或者国家所有由集体使用的（）等承包经营的权利和义务，按承包合同的规定处理。

题目内容

(

多选题

)

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2022年合规知识竞赛题库

对于房地产开发企业及合作项目，在调查报告中应该包括的内容是（）。

A、开发企业的企业概况、资信状况、历史销售业绩等

B、开发企业要求合作的项目情况、资金到位情况、工程进度情况、市场销售前景

C、通过商品房销售贷款的合作可给贷款人带来的效益和风险分析

D、项目合作的可行性结论和可提供个人住房贷款的规模、相应年限及成数的建议。

答案：ABCD

相关题目

A. 第一责任人

B. 第二责任人

C. 主犯

D. 从犯

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在个人权利质押贷款中，若为多张凭证质押的，贷款期限不能超过质押权利凭证的最早到期的日期，且最长不超过（）年

A. 2

B. 3

C. 4

D. 5

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A. 自动投案，真诚悔罪悔过的。

B. 积极配合调查工作，如实供述监察机关还未掌握的违法犯罪行为的。

C. 积极退赃，减少损失的。

D. 具有重大立功表现或者案件涉及国家重大利益等情形的。

解析：《监察法》

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不良贷款诉讼应坚持（）的原则

A. 充分准备

B. 虚假诉讼

C. 诉讼及时

D. 依法诉讼

解析：四川农信不良贷款管理办法

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个人生产经营贷款的借款人必须符合的条件包括但不限于（）。

A. 年满18周岁，具有完全民事行为能力、在农村信用社服务辖区内有固定住所的中国公民

B. 有当地常住户口，有固定住所和经营场所

C. 有按期偿还贷款本息的能力

D. 信誉良好，三年内无不良信用记录

E. 具有从事合法生产经营的能力和一定的从业经验

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A. AAA

B. AA

C. A

D. BBB

解析：公司类客户（中型）信用等级评定管理办法。第三章信用等级设置与含义，第十一条

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A. 1个月

B. 1-3个月

C. 3-6个月

D. 6-9个月

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公司类贷款评级结果自有权审批部门审批确认后正式生效，有效期限为（）年。

A. 5

B. 3

C. 2

D. 1

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以下关于贷款额度描述正确的是（）。

A. 购买第二套住房的家庭，贷款额度最高不超过购房款的40%

B. 购买首套自住房的家庭（包括借款人、配偶及未成年子女，下同），贷款额度最高不超过购房款的70%

C. 购买商业用房、别墅的，贷款额度最高不超过购房款的50%

D. 以上描述都正确

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A. 森林

B. 土地

C. 草原

D. 滩涂

E. 水面

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