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2022年合规知识竞赛题库
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2022年合规知识竞赛题库
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单选题
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对于个人消费贷款,按月分期还款的贷款逾期()期,或按季还款逾期60天以上的,贷后管理人员必须进行现场调查。

A、1

B、2

C、3

D、4

答案:C

2022年合规知识竞赛题库
系统日志保存期限按系统的风险等级确定,但不能少于()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-9a88-c039-62ee4670001c.html
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个人生产经营贷款的借款人必须符合的条件包括但不限于()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9b18-c039-62ee46700003.html
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《中华人民共和国民法通则》司法解释,以给公民及其亲友的()等造成损失为要挟,迫使对方作出违背真实的意思表示的,可以认定为胁迫行为。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-97f8-c039-62ee4670001c.html
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四川省农村信用社业务经营“20个不准”规定,不准发放员工个人及其亲属贷款。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9fc8-c039-62ee4670001a.html
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当客户直接到金融机构对信用报告中该机构报送的信息提出异议时,以下做法错误的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-d520-c039-62ee4670000f.html
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居住权人有权按照合同约定,对他人的住宅享有()的用益物权,以满足生活居住的需要。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-aa28-c039-62ee4670000b.html
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银行为存款人开立个人银行账户,除法定有效证件外,银行还可根据需要,要求存款人出具其他能证明身份的有效证件或证明文件,以进一步确认存款人身份。以下哪些可作为佐证资料?( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-c198-c039-62ee46700015.html
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系统各级应保守案件管理过程中获悉的( )。对违反保密规定,造成重大不良影响的,应依法依规处理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-9a88-c039-62ee46700005.html
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如果持卡人5月10日通过ATM机取现500元,那么到6月1日账单日,利息应为()元。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-cd50-c039-62ee4670001c.html
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经办社在贷后管理中如发现借款人存在下列表明不能履行借款合同的行为,应停止向其发放尚未支用的贷款额度()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-b670-c039-62ee46700011.html
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题目内容
(
单选题
)
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2022年合规知识竞赛题库

对于个人消费贷款,按月分期还款的贷款逾期()期,或按季还款逾期60天以上的,贷后管理人员必须进行现场调查。

A、1

B、2

C、3

D、4

答案:C

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
系统日志保存期限按系统的风险等级确定,但不能少于()。

A. 六个月

B. 一年

C. 二年

D. 三年

解析:《四川农信信息科技风险管理指引(2019版)》第二十九条

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个人生产经营贷款的借款人必须符合的条件包括但不限于()。

A. 年满18周岁,具有完全民事行为能力、在农村信用社服务辖区内有固定住所的中国公民

B. 有当地常住户口,有固定住所和经营场所

C. 有按期偿还贷款本息的能力

D. 信誉良好,三年内无不良信用记录

E. 具有从事合法生产经营的能力和一定的从业经验

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《中华人民共和国民法通则》司法解释,以给公民及其亲友的()等造成损失为要挟,迫使对方作出违背真实的意思表示的,可以认定为胁迫行为。

A. 生命健康

B. 荣誉

C. 名誉

D. 财产

E. 爱好

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-97f8-c039-62ee4670001c.html
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四川省农村信用社业务经营“20个不准”规定,不准发放员工个人及其亲属贷款。( )

A. 正确

B. 错误

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当客户直接到金融机构对信用报告中该机构报送的信息提出异议时,以下做法错误的是( )

A. 该机构立即受理,并按照内部流程进行核查

B. 该金融机构根据核查结果,为客户出具《信用报告异议信息专项证明》

C. 该金融机构告知该客户,本机构不能受理,请到人民银行办理

D. 其他金融机构根据客户的信用报告和该金融机构为该客户出具的证明办理了相关业务

解析:《中国人民银行征信中心四川省分中心关于转发企业及个人信用报告查询和异议处理业务规程的通知》川银征信中心[2013]30号

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居住权人有权按照合同约定,对他人的住宅享有()的用益物权,以满足生活居住的需要。

A. 占有、使用和处分

B. 占有、使用和收益

C. 占有、使用

D. 占有和收益

解析:《民法典》第366条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-aa28-c039-62ee4670000b.html
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银行为存款人开立个人银行账户,除法定有效证件外,银行还可根据需要,要求存款人出具其他能证明身份的有效证件或证明文件,以进一步确认存款人身份。以下哪些可作为佐证资料?( )

A. 工作证

B. 机动车驾驶证

C. 社会保障卡

D. 公用事业账单

解析:中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知(银发〔2008〕191号)

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-c198-c039-62ee46700015.html
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系统各级应保守案件管理过程中获悉的( )。对违反保密规定,造成重大不良影响的,应依法依规处理。

A. 国家秘密

B. 工作秘密

C. 商业秘密

D. 个人隐私

解析:《四川农信涉刑案件管理办法》等

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-9a88-c039-62ee46700005.html
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如果持卡人5月10日通过ATM机取现500元,那么到6月1日账单日,利息应为()元。

A. 5

B. 5.25

C. 5.5

D. 5.75

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-cd50-c039-62ee4670001c.html
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经办社在贷后管理中如发现借款人存在下列表明不能履行借款合同的行为,应停止向其发放尚未支用的贷款额度()。

A. 转移个人资产,以逃避债务

B. 卷入或即将卷入重大的诉讼或仲裁程序及其它法律纠纷

C. 个人信用等级下降

D. 未履行农村信用社或其他银行的债务

E. 借款人及家庭发生足以影响贷款安全的重大变化,未及时通知经办社的

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-b670-c039-62ee46700011.html
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