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2022年合规知识竞赛题库
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2022年合规知识竞赛题库
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信贷业务档案保管期限,属于小型建设项目、流动资金贷款、个人贷款及其它信贷项目的档案,保管期限为()年。

A、3

B、5

C、15

D、永久

答案:B

2022年合规知识竞赛题库
银行承兑汇票业务视同贷款业务管理,要建立风险预警机制,客户部门对银行承兑汇票承兑后的有关情况进行跟踪检查和管理,重点检查以下哪些内容:( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-d5b0-c039-62ee4670001c.html
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《商业银行法》规定,新设立一家商业银行应当具备的条件有( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-ed20-c039-62ee4670000e.html
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农村信用社公司类客户信用等级评定实行定期评级、( )和及时调整相结合的工作制度。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-e168-c039-62ee46700015.html
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下列关于请款的说法有误的一项是
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银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上()以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-a640-c039-62ee46700022.html
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依据农户信用评定标准,对社会信誉一般,生产经营、劳务活动状况一般,收入水平一般,有偿贷能力和意愿的农户可评为()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-b288-c039-62ee46700010.html
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农村信用社信贷审查专员与前、后台意见有重大分歧的信贷业务,经( )或理事长同意后,报市州办事处(联社)进行风险提示,认为可行的,进入审批程序
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借款人进入清算程序,或改制后难以落实农村信用社债务的信贷资产至少应该划分为()类。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-c610-c039-62ee4670000c.html
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某借款人长期从事盗版光碟生产,其年营业收入达600万元,利润300万元。为扩大经营,现以某商场价值300万元的优质资产向我行申请100万元贷款,用于购买机械设备。经审查,我行可对其投放( )万元贷款。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-e4c0-c039-62ee4670001c.html
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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,超越授权权限签署法律性文件的,或者违反法律性文件审查制度的有关规定,未经法律审查程序而签署法律性文件的,给予责任人( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-8470-c039-62ee46700009.html
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题目内容
(
单选题
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2022年合规知识竞赛题库

信贷业务档案保管期限,属于小型建设项目、流动资金贷款、个人贷款及其它信贷项目的档案,保管期限为()年。

A、3

B、5

C、15

D、永久

答案:B

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
银行承兑汇票业务视同贷款业务管理,要建立风险预警机制,客户部门对银行承兑汇票承兑后的有关情况进行跟踪检查和管理,重点检查以下哪些内容:( )

A. 出票人商品、劳务交易是否履行,是否按申请用途使用银行承兑汇票

B. 出票人的经营状况和财务状况是否正常

C. 保证金管理是否符合规定;抵、质押物的价值是否发生变化

D. 出票人资格和条件是否符合规定

E. 出票人递交的所有资料是否合法、真实、完整

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《商业银行法》规定,新设立一家商业银行应当具备的条件有( )。

A. 有符合《商业银行法》和《中华人民共和国公司法》规定的章程

B. 有符合《商业银行法》规定的注册资本最低限额

C. 有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、高级管理人员

D. 有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施

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农村信用社公司类客户信用等级评定实行定期评级、( )和及时调整相结合的工作制度。

A. 实时评级

B. 延时评级

C. 统一评级

D. 规范评级

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下列关于请款的说法有误的一项是

A. 对于借记卡取现金额大于记账金额的请款时限为原交易日后30天内

B. 对于信用卡异常冲正交易的请款时限为原交易日后60天内

C. 对于贷记调整或退货失误的请款时限为贷记调整或退货交易日后20天内

D. 请款成功后,资金已清算到我行,我行将不再存在资金风险

解析:《银联卡业务运作规章》第四卷差错争议业务规则第三章综合运用

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银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上()以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。

A. 五万元

B. 十万元

C. 二十万元

D. 五十万元

解析:《刑法》第187条

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依据农户信用评定标准,对社会信誉一般,生产经营、劳务活动状况一般,收入水平一般,有偿贷能力和意愿的农户可评为()。

A. 优秀

B. 较好

C. 一般

D. 淘汰

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-b288-c039-62ee46700010.html
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农村信用社信贷审查专员与前、后台意见有重大分歧的信贷业务,经( )或理事长同意后,报市州办事处(联社)进行风险提示,认为可行的,进入审批程序

A. 信贷部门经理

B. 分管信贷副主任

C. 联社主任

D. 监事长

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-d1c8-c039-62ee4670000e.html
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借款人进入清算程序,或改制后难以落实农村信用社债务的信贷资产至少应该划分为()类。

A. 正常

B. 关注

C. 次级

D. 可疑

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-c610-c039-62ee4670000c.html
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某借款人长期从事盗版光碟生产,其年营业收入达600万元,利润300万元。为扩大经营,现以某商场价值300万元的优质资产向我行申请100万元贷款,用于购买机械设备。经审查,我行可对其投放( )万元贷款。

A. 100

B. 150

C. 200

D. 0

解析:《公司类信贷业务基本操作规程》(川信联发〔2007〕93号)

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-e4c0-c039-62ee4670001c.html
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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,超越授权权限签署法律性文件的,或者违反法律性文件审查制度的有关规定,未经法律审查程序而签署法律性文件的,给予责任人( )

A. 1000-5000元罚款或1-3个月不计发绩效工资的经济处罚;

B. 情节严重的,给予警告至降级处分;

C. 造成严重后果的,给予撤职至开除(解除劳动合同)处分。

D. 500-2000元罚款或1-3个月不计发绩效工资的经济处罚;

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