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2022年合规知识竞赛题库
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2022年合规知识竞赛题库
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尽管借款人目前有能力偿还贷款本息,但存在可能对偿还产生不利影响的因素的信贷资产可划为()类。

A、正常

B、关注

C、可疑

D、损失

答案:B

2022年合规知识竞赛题库
某股份制商业银行A分行将1.05亿的银行承兑汇票以“卖出回购”(年利率3.17%)方式向该银行B分行申请转贴现;B分行买入该批汇票后,再以“卖出回购”(年利率3.17%)方式向该银行C分行申请转贴现;C分行取得1.05亿汇票后,再以“卖出回购”(年利率27.03%)方式将汇票转让给A分行。通过该交易,C分行2000多万利润成功转移给A分行。上述案例存在的主要风险有()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-e0d8-c039-62ee46700017.html
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农村信用社发放的个人贷款不可以用于( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9f00-c039-62ee4670000f.html
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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,受到批评教育、调离原岗位处理的,不得申请复查复议。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-8c40-c039-62ee46700003.html
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在基层农村信用社授权范围内的信贷业务,信贷人员调查后不需审核和审定,进入审查环节。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-d1c8-c039-62ee4670000a.html
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依据《四川省农村信用社贷后管理暂行办法》规定,客户申请展期需要符合的条件包括但不限于()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-c228-c039-62ee46700002.html
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《中华人民共和国商业银行法》规定,商业银行贷款余额与存款余额的比例不得超过()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-f108-c039-62ee4670000d.html
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为了鼓励用户为违规电子邮件发送行为进行举报,发动全社会的监督作用,工业和信息化部委托中国互联网协会设立了网络不良与垃圾信息举报受理中心,其举报电话是()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-b5e0-c039-62ee46700020.html
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由于关联企业之间的经营状况、财务状况具有很大的(),债务链十分脆弱,加上关联企业贷款互保、联保现象普遍,一旦某个企业生产经营出现风险,就有可能影响到整个企业集团的贷款安全。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-1268-c039-62ee46700025.html
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《中华人民共和国民法通则》规定,以下人员中可以成为未成年人监护人的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9028-c039-62ee46700017.html
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借款人的还款能力出现明显问题,完全依靠其正常经营收入无法足额偿还贷款本息,即使执行担保,也可能会造成一定损失的信贷资产可划为()类。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-a6d0-c039-62ee4670001e.html
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2022年合规知识竞赛题库
题目内容
(
单选题
)
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2022年合规知识竞赛题库

尽管借款人目前有能力偿还贷款本息,但存在可能对偿还产生不利影响的因素的信贷资产可划为()类。

A、正常

B、关注

C、可疑

D、损失

答案:B

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
某股份制商业银行A分行将1.05亿的银行承兑汇票以“卖出回购”(年利率3.17%)方式向该银行B分行申请转贴现;B分行买入该批汇票后,再以“卖出回购”(年利率3.17%)方式向该银行C分行申请转贴现;C分行取得1.05亿汇票后,再以“卖出回购”(年利率27.03%)方式将汇票转让给A分行。通过该交易,C分行2000多万利润成功转移给A分行。上述案例存在的主要风险有()。

A. 假卖断

B. 以明显偏离市场公允的价格进行交易,实现利益输送

C. 假买断

D. 虚假委托票据业务

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-e0d8-c039-62ee46700017.html
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农村信用社发放的个人贷款不可以用于( )。

A. 大宗资产购置

B. 偿还因消费所欠债务

C. 偿还因生产经营所欠债务

D. 股权投资

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9f00-c039-62ee4670000f.html
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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,受到批评教育、调离原岗位处理的,不得申请复查复议。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-8c40-c039-62ee46700003.html
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在基层农村信用社授权范围内的信贷业务,信贷人员调查后不需审核和审定,进入审查环节。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-d1c8-c039-62ee4670000a.html
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依据《四川省农村信用社贷后管理暂行办法》规定,客户申请展期需要符合的条件包括但不限于()。

A. 个人客户身体健康、职业稳定、家庭状况良好

B. 生产经营正常、具有偿付贷款本息的能力

C. 还贷意愿好,积极配合农村信用社贷后检查,无逃废债务或恶意欠息等不良信用记录

D. 除信用贷款外,能提供符合农村信用社要求的贷款担保

E. 贷款风险分类应为正常或关注

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《中华人民共和国商业银行法》规定,商业银行贷款余额与存款余额的比例不得超过()。

A. 百分六十五

B. 百分之七十五

C. 百分之八十

D. 百分之七十

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-f108-c039-62ee4670000d.html
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为了鼓励用户为违规电子邮件发送行为进行举报,发动全社会的监督作用,工业和信息化部委托中国互联网协会设立了网络不良与垃圾信息举报受理中心,其举报电话是()

A. 010-12333

B. 010-12339

C. 010-12321

D. 010-12335

解析:保密法和保密法实施条例

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-b5e0-c039-62ee46700020.html
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由于关联企业之间的经营状况、财务状况具有很大的(),债务链十分脆弱,加上关联企业贷款互保、联保现象普遍,一旦某个企业生产经营出现风险,就有可能影响到整个企业集团的贷款安全。

A. 相关性和互补性

B. 不确定性

C. 同质性和关联性

D. 危险性

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-1268-c039-62ee46700025.html
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《中华人民共和国民法通则》规定,以下人员中可以成为未成年人监护人的是()。

A. 父母

B. 祖父母

C. 兄、姐

D. 关系亲密的亲属

E. 关系亲密的朋友

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9028-c039-62ee46700017.html
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借款人的还款能力出现明显问题,完全依靠其正常经营收入无法足额偿还贷款本息,即使执行担保,也可能会造成一定损失的信贷资产可划为()类。

A. 正常

B. 次级

C. 可疑

D. 损失

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-a6d0-c039-62ee4670001e.html
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