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2022年合规知识竞赛题库
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2022年合规知识竞赛题库
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多选题
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农户信用评定标准包括但不限于()。

A、个人品质

B、信用记录

C、家庭财产

D、家庭负债

E、收入水平

答案:ABCDE

2022年合规知识竞赛题库
农村信用社可以接受下列单位、组织或情形的保证担保的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-aea0-c039-62ee46700010.html
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依据《四川省农村信用社个人住房商业用房贷款暂行办法》规定,抵(质)押担保方式的贷款累计拖欠贷款本息()个月以内的,应采取电话催收、约见借款人、上门催收、公告催收等措施。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-a2e8-c039-62ee4670000f.html
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关于委托贷款业务说法错误的有()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-e8a8-c039-62ee46700002.html
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如客户发生重大变故,农村信用社有权提前取消客户信用等级。重大影响事件包括但不限于()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9b18-c039-62ee46700002.html
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根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表,并按照国家有关规定予以公布的部门是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-f8d8-c039-62ee46700003.html
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重组贷款只能涉及贷款本金,对原贷款利息可以重组。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-92b8-c039-62ee4670000a.html
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投标保证金数额应当不超过采购项目预算的()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-e4c0-c039-62ee4670000d.html
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智能贷款业务系统在“蜀信e·贷”短期贷款到期前( )天,中长期贷款到期前( )天,通过短信、电子邮件等方式通知客户到期时间。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-e8a8-c039-62ee46700017.html
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法人金融机构应当根据评级过程中发现的问题,组织落实整改,并及时向中国人民银行或其分支机构报告整改情况,()类及以下机构应当由单位主要负责人或主管反洗钱工作高级管理人员每半年向中国人民银行或其分支机构报告整改落实情况。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-c968-c039-62ee46700001.html
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严禁为高利贷公司、小额贷款公司、出资人以及客户之间充当任何形式的资金掮客,或牵线搭桥帮助借款人筹集资金垫还贷款从中牟利,以及参与协助客户间的()等活动。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-a798-c039-62ee4670000b.html
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题目内容
(
多选题
)
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2022年合规知识竞赛题库

农户信用评定标准包括但不限于()。

A、个人品质

B、信用记录

C、家庭财产

D、家庭负债

E、收入水平

答案:ABCDE

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
农村信用社可以接受下列单位、组织或情形的保证担保的是()。

A. 国家机关

B. 企业法人

C. 学校、幼儿园、电视台等以公益为目的的事业单位

D. 企业法人分支机构

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-aea0-c039-62ee46700010.html
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依据《四川省农村信用社个人住房商业用房贷款暂行办法》规定,抵(质)押担保方式的贷款累计拖欠贷款本息()个月以内的,应采取电话催收、约见借款人、上门催收、公告催收等措施。

A. 1

B. 3

C. 6

D. 12

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-a2e8-c039-62ee4670000f.html
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关于委托贷款业务说法错误的有()。

A. 各行社办理委托贷款业务,应当遵循依法合规、平等自愿、责利匹配、审慎经营的原则。

B. 贷款全部风险由委托人自行承担。

C. 委托人可以是具有完全民事行为能力的自然人。

D. 行社作为受托人,应积极为委托人介绍借款人,可适当垫付委托人应承担的各种税费。

E. 担保人是经委托人认可的为借款人提供担保的单位或行社。

解析:川信联发〔2020〕197号《四川农信委托贷款管理办法(2020年版)》

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如客户发生重大变故,农村信用社有权提前取消客户信用等级。重大影响事件包括但不限于()

A. 申请人死亡

B. 丧失民事行为能力

C. 失去稳定收入来源

D. 发生不良贷款

E. 超出自身还款能力的担保

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9b18-c039-62ee46700002.html
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根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表,并按照国家有关规定予以公布的部门是( )

A. 中国人民银行

B. 国务院财政部门

C. 国务院银行业监督管理部门

D. 银行业协会

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-f8d8-c039-62ee46700003.html
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重组贷款只能涉及贷款本金,对原贷款利息可以重组。

A. 正确

B. 错误

解析:四川农信抵债资产管理办法
(2019年修订版)

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投标保证金数额应当不超过采购项目预算的()

A. 0.01

B. 0.02

C. 0.03

D. 0.04

解析:《四川省农村信用社联合社采购管理办法(川信联发〔2015〕91号)》第三十三条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-e4c0-c039-62ee4670000d.html
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智能贷款业务系统在“蜀信e·贷”短期贷款到期前( )天,中长期贷款到期前( )天,通过短信、电子邮件等方式通知客户到期时间。

A. 7,15

B. 10,15

C. 7,30

D. 10,30

解析:川信联办(2021)391号《“蜀信e·贷”贷后管理操作规程》第六章第十八条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-e8a8-c039-62ee46700017.html
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法人金融机构应当根据评级过程中发现的问题,组织落实整改,并及时向中国人民银行或其分支机构报告整改情况,()类及以下机构应当由单位主要负责人或主管反洗钱工作高级管理人员每半年向中国人民银行或其分支机构报告整改落实情况。

A. A

B. B

C. C

D. D

解析:中国人民银行关于印发《法人金融机构反洗钱分类评级管理办法(试行)》的通知
银发〔2017〕1号
第四章第二十三条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-c968-c039-62ee46700001.html
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严禁为高利贷公司、小额贷款公司、出资人以及客户之间充当任何形式的资金掮客,或牵线搭桥帮助借款人筹集资金垫还贷款从中牟利,以及参与协助客户间的()等活动。

A. 资金借贷

B. 私人聚会

C. 融资担保

D. 集资

E. 个人经商

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-a798-c039-62ee4670000b.html
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