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2022年合规知识竞赛题库
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2022年合规知识竞赛题库
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单选题
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农村信用社应对评定的农户信用等级进行动态管理,每()审查一次,根据动态或审查情况对农户的信用等级及额度进行相应的调整。

A、半年

B、一年

C、两年

D、三年

答案:C

2022年合规知识竞赛题库
通过联网核查公民身份信息系统得到的信息与客户提供的身份证或客户相貌特征有较大差异的,银行业机构应要求客户提供其他相关资料作为佐证,如()等。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-a798-c039-62ee46700018.html
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农村信用社公司类贷款借新还旧应先由借款人提出申请或贷款社营销后请借款人提出申请,经审查符合贷款借新还旧条件,并按照信贷业务审批程序和( )审批后,方可办理,严禁逆程序操作。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-d1c8-c039-62ee4670001b.html
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贷款人有下列( )情形之一,责令改正,逾期不改正的,由中国人民银行可以处以5 000元以上1万元以下的罚款。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-dd80-c039-62ee4670000e.html
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《四川省农村信用社十条禁令》规定,严禁私刻、伪造、私盖单位公章、业务专用章及他人名章或客户印章。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9be0-c039-62ee46700011.html
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四川省农村信用社业务经营“20个不准”规定,不准( )收息方式。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9fc8-c039-62ee46700018.html
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如客户发生重大变故,农村信用社有权提前取消客户信用等级。重大影响事件包括但不限于()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9b18-c039-62ee46700002.html
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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,信用社员工参与高利贷活动的责任人将受到( )的经济处罚。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-8088-c039-62ee46700022.html
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下列不能进行错账控制的是:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-aa28-c039-62ee4670001d.html
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银行保险机构每()年应当至少开展一次全面的信息科技外包风险管理评估,并向董(理)事会或高级管理层提交评估报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-9a88-c039-62ee46700018.html
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有下列情形之一的,可以从轻或者减轻处分()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-b9c8-c039-62ee4670001a.html
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题目内容
(
单选题
)
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2022年合规知识竞赛题库

农村信用社应对评定的农户信用等级进行动态管理,每()审查一次,根据动态或审查情况对农户的信用等级及额度进行相应的调整。

A、半年

B、一年

C、两年

D、三年

答案:C

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
通过联网核查公民身份信息系统得到的信息与客户提供的身份证或客户相貌特征有较大差异的,银行业机构应要求客户提供其他相关资料作为佐证,如()等。

A. 户口簿

B. 护照

C. 机动车驾驶证

D. 社保缴纳凭证

E. 介绍信

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-a798-c039-62ee46700018.html
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农村信用社公司类贷款借新还旧应先由借款人提出申请或贷款社营销后请借款人提出申请,经审查符合贷款借新还旧条件,并按照信贷业务审批程序和( )审批后,方可办理,严禁逆程序操作。

A. 信贷授权权限

B. 信贷管理政策

C. 信贷风险控制

D. 信贷审查程序

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-d1c8-c039-62ee4670001b.html
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贷款人有下列( )情形之一,责令改正,逾期不改正的,由中国人民银行可以处以5 000元以上1万元以下的罚款。

A. 没有公布所经营贷款的种类、期限、利率的

B. 没有公布贷款条件和发放贷款时要审查的内容的

C. 没有在规定期限内答复贷款人申请的

D. 贷款人违反规定代垫委托贷款基金的

E. 未经中国人民银行批准,对自然人发放外币贷款的

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-dd80-c039-62ee4670000e.html
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《四川省农村信用社十条禁令》规定,严禁私刻、伪造、私盖单位公章、业务专用章及他人名章或客户印章。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9be0-c039-62ee46700011.html
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四川省农村信用社业务经营“20个不准”规定,不准( )收息方式。

A. 现金

B. 转账

C. 以贷收息

D. 提前收息

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如客户发生重大变故,农村信用社有权提前取消客户信用等级。重大影响事件包括但不限于()

A. 申请人死亡

B. 丧失民事行为能力

C. 失去稳定收入来源

D. 发生不良贷款

E. 超出自身还款能力的担保

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9b18-c039-62ee46700002.html
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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,信用社员工参与高利贷活动的责任人将受到( )的经济处罚。

A. 10000元罚款

B. 2000-5000元罚款或3至6个月不计发绩效工资

C. 半年不计发绩效工资

D. 5000元罚款或1年不计发绩效工资

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-8088-c039-62ee46700022.html
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下列不能进行错账控制的是:

A. 柜面通业务

B. 农信银业务

C. 银联业务

D. 行内业务

解析:川信联发〔2016〕187号第五章第六十三条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-aa28-c039-62ee4670001d.html
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银行保险机构每()年应当至少开展一次全面的信息科技外包风险管理评估,并向董(理)事会或高级管理层提交评估报告。

A. 一

B. 二

C. 三

D. 五

解析:《银行保险机构信息科技外包风险监管办法》第三十五条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-9a88-c039-62ee46700018.html
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有下列情形之一的,可以从轻或者减轻处分()。

A. 主动交代本人应当受到党纪处分的问题的

B. 检举同案人或者其他人应当受到党纪处分或者法律追究的问题,经查证属实的

C. 主动挽回损失、消除不良影响或者有效阻止危害结果发生的

D. 主动上交违纪所得的

解析:《中国共产党纪律处分条例》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-b9c8-c039-62ee4670001a.html
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