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2022年合规知识竞赛题库
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2022年合规知识竞赛题库
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个人申请信用等级评定应具备的基本条件包括但不限于()。

A、具有完全民事行为能力,具有有效的身份证件

B、有正当的职业和合法的经济收入

C、从事经营活动合规合法

D、不符合信用贷款条件的,能提供符合规定的担保

E、无不良信用记录

答案:ABCDE

2022年合规知识竞赛题库
低风险信贷业务分类直接认定为()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-c610-c039-62ee46700017.html
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依据《四川省农村信用社信贷资产风险分类管理办法》规定,预计贷款损失率在30%—90%之间的信贷资产至少应该划分为()类。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-c610-c039-62ee4670000f.html
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下列哪些情形的出票人不得办理承兑。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-d5b0-c039-62ee46700019.html
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国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议,应当自收到建议之日起( )日内予以回复。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-f4f0-c039-62ee4670000e.html
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按照五级分类口径统计,不属于不良贷款的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-c228-c039-62ee4670000c.html
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对于个人消费贷款,按月分期还款的贷款逾期()期,或按季还款逾期60天以上的,贷后管理人员必须进行现场调查。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-c228-c039-62ee46700000.html
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在实施团队清收时,尽量做到不要所有团队成员同时与当事人发生矛盾,团队成员之间要注意角色搭配,这样能够保证不会全部人员都与当事人直接起冲突,也有利于下一步持续开展。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-0e80-c039-62ee46700016.html
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《合同法》规定,在下列哪些情况下,合同无效( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-e550-c039-62ee4670001f.html
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商业银行应当按照《商业银行互联网贷款管理暂行办法》要求,对互联网贷款业务开展情况进行年度评估,并于每年( )前向银行业监督管理机构报送上一年年度评估报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-cd50-c039-62ee4670000c.html
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在自助设备管理中,保管过密码的柜员交接后可保管钥匙。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-a798-c039-62ee46700026.html
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2022年合规知识竞赛题库
题目内容
(
多选题
)
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2022年合规知识竞赛题库

个人申请信用等级评定应具备的基本条件包括但不限于()。

A、具有完全民事行为能力,具有有效的身份证件

B、有正当的职业和合法的经济收入

C、从事经营活动合规合法

D、不符合信用贷款条件的,能提供符合规定的担保

E、无不良信用记录

答案:ABCDE

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
低风险信贷业务分类直接认定为()。

A. 正常

B. 关注

C. 次级

D. 损失

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-c610-c039-62ee46700017.html
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依据《四川省农村信用社信贷资产风险分类管理办法》规定,预计贷款损失率在30%—90%之间的信贷资产至少应该划分为()类。

A. 正常

B. 关注

C. 次级

D. 可疑

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-c610-c039-62ee4670000f.html
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下列哪些情形的出票人不得办理承兑。( )

A. 有逃避银行债务行为的

B. 有不良贷款余额或欠息余额的

C. 有银行承兑汇票垫款余额的

D. 曾经以非法手段骗取金融机构承兑的

E. 近三年有重大不良信用记录的。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-d5b0-c039-62ee46700019.html
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国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议,应当自收到建议之日起( )日内予以回复。

A. 7

B. 14

C. 21

D. 30

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-f4f0-c039-62ee4670000e.html
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按照五级分类口径统计,不属于不良贷款的是()。

A. 次级

B. 呆滞

C. 可疑

D. 损失

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-c228-c039-62ee4670000c.html
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对于个人消费贷款,按月分期还款的贷款逾期()期,或按季还款逾期60天以上的,贷后管理人员必须进行现场调查。

A. 1

B. 2

C. 3

D. 4

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-c228-c039-62ee46700000.html
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在实施团队清收时,尽量做到不要所有团队成员同时与当事人发生矛盾,团队成员之间要注意角色搭配,这样能够保证不会全部人员都与当事人直接起冲突,也有利于下一步持续开展。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-0e80-c039-62ee46700016.html
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《合同法》规定,在下列哪些情况下,合同无效( )。

A. 一方以欺诈、胁迫的手段订立合同,损害国家利益

B. 恶意串通,损害国家、集体或者第三人利益

C. 以合法形式掩盖非法目的

D. 损害社会公共利益

E. 违反法律、行政法规的强制性规定

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-e550-c039-62ee4670001f.html
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商业银行应当按照《商业银行互联网贷款管理暂行办法》要求,对互联网贷款业务开展情况进行年度评估,并于每年( )前向银行业监督管理机构报送上一年年度评估报告。

A. 3月31日

B. 4月30日

C. 5月31日

D. 6月30日

解析:中国银行保险监督管理委员会令(2020年第9号)《商业银行互联网贷款管理暂行办法》第六章第六十条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-cd50-c039-62ee4670000c.html
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在自助设备管理中,保管过密码的柜员交接后可保管钥匙。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-a798-c039-62ee46700026.html
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