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2022年合规知识竞赛题库
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依据《四川省农村信用社城镇个人信用等级评定暂行办法》规定,将贷款挪给第三人使用的,对挪用者、使用者扣30分,下调3个信用等级,下调日起()年内不调增信用等级。

A、半年

B、一年

C、两年

D、三年

答案:C

2022年合规知识竞赛题库
农村信用社应按贷款品种建立借款人合理的收入偿债比例控制机制,结合借款人()等因素,合理确定贷款金额和期限。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9f00-c039-62ee46700012.html
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银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(2019年1号令)发布后,某行总部自查发现原反洗钱和反恐怖融资内部控制制度不够完善,拟重新进行了修订,下列哪些内容应该包含在新修订的反洗钱和反恐怖融资内部控制制度中:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-cd50-c039-62ee46700002.html
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农村信用社通过信贷资产风险分类要达到的目的不包括()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-c228-c039-62ee46700017.html
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银行、支付机构开展条码支付业务时,可以通过以下哪些要素对客户条码支付交易进行验证?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-b5e0-c039-62ee46700007.html
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农村信用社发放的个人生产经营贷款,以房产、以出让方式取得的国有土地使用权等可接受的抵押物提供担保的,贷款最高额度为()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9730-c039-62ee46700016.html
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依据《四川省农村信用社信贷业务担保管理办法》规定,对单个被担保人提供的融资性担保责任余额不超过净资产的()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-aea0-c039-62ee4670000b.html
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声誉风险管理应遵循的基本原则不包括
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-b5e0-c039-62ee46700018.html
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中层干部任职回避的亲属关系为( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-d138-c039-62ee46700018.html
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下列哪个风险程度不属于不良贷款()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-dcf0-c039-62ee46700001.html
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以公司股东承担责任的范围和形式为标准,可以将公司分为( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-aa28-c039-62ee4670000f.html
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单选题
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2022年合规知识竞赛题库

依据《四川省农村信用社城镇个人信用等级评定暂行办法》规定,将贷款挪给第三人使用的,对挪用者、使用者扣30分,下调3个信用等级,下调日起()年内不调增信用等级。

A、半年

B、一年

C、两年

D、三年

答案:C

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
农村信用社应按贷款品种建立借款人合理的收入偿债比例控制机制,结合借款人()等因素,合理确定贷款金额和期限。

A. 资信情况

B. 收入结构

C. 贷款用途

D. 担保情况

E. 还款能力

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9f00-c039-62ee46700012.html
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银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(2019年1号令)发布后,某行总部自查发现原反洗钱和反恐怖融资内部控制制度不够完善,拟重新进行了修订,下列哪些内容应该包含在新修订的反洗钱和反恐怖融资内部控制制度中:

A. 反洗钱和反恐怖融资内部控制职责划分

B. 反洗钱和反恐怖融资内部控制措施

C. 反洗钱和反恐怖融资内部控制评价机制

D. 反洗钱和反恐怖融资风险识别方法

解析:银保监会《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》(2019年1号令)第二章第七条

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农村信用社通过信贷资产风险分类要达到的目的不包括()。

A. 促进农村信用社树立审慎经营、风险为本的管理理念

B. 为尽可能的少提取减值准备金提供依据

C. 揭示信贷资产的实际价值和风险程度

D. 及时发现信贷资产管理中存在的问题,提高经营管理水平

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银行、支付机构开展条码支付业务时,可以通过以下哪些要素对客户条码支付交易进行验证?

A. 静态密码

B. 数字证书

C. 短信验证码

D. 指纹

解析:银发〔2017〕296号《条码支付业务规范(试行)》第二章第十条

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农村信用社发放的个人生产经营贷款,以房产、以出让方式取得的国有土地使用权等可接受的抵押物提供担保的,贷款最高额度为()。

A. 500万元

B. 800万元

C. 1000万元

D. 2000万元

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9730-c039-62ee46700016.html
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依据《四川省农村信用社信贷业务担保管理办法》规定,对单个被担保人提供的融资性担保责任余额不超过净资产的()。

A. 5%

B. 10%

C. 15%

D. 30%

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-aea0-c039-62ee4670000b.html
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声誉风险管理应遵循的基本原则不包括

A. 前瞻性原则

B. 匹配性原则

C. 及时性原则

D. 有效性原则

解析:四川农信声誉风险管理办法
(2022年版)
第四条

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中层干部任职回避的亲属关系为( )。

A. 夫妻关系

B. 直系血亲关系

C. 三代以内旁系血亲关系

D. 近姻亲关系

解析:《四川农信办事处及行社中层干部选拔任用工作指导意见(试行)》(川信联委发〔2019〕37号)

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下列哪个风险程度不属于不良贷款()。

A. 次级

B. 可疑

C. 关注

D. 损失

解析:《四川农信信贷基本制度
(2020年修订版)》第七章 第六十一条

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以公司股东承担责任的范围和形式为标准,可以将公司分为( )。

A. 无限公司

B. 有限责任公司

C. 股份有限公司

D. 两合公司

E. 人合公司

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-aa28-c039-62ee4670000f.html
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