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2022年合规知识竞赛题库
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依据《四川省农村信用社城镇个人信用等级评定暂行办法》规定,对个人出现违规、违法经营和偷逃税行为受到相关主管部门的查处、处罚,信用评分扣20-30分,信用等级下调( )个信用等级。

A、0-1

B、1-2

C、2-3

D、3

答案:C

2022年合规知识竞赛题库
商业银行是指依法设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的国有事业单位.()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-f108-c039-62ee46700004.html
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贷款按期限分为短期贷款、中期贷款和长期贷款,其中中期贷款:是指贷款期限在1年以上()年(含)以下的贷款。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-aea0-c039-62ee46700000.html
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公司类贷款发放程序主要包括:出具贷款承诺书-()-签订合同-落实用款条件-填写放款通知书-支用贷款-登记登录。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-e168-c039-62ee46700024.html
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依据《四川省农村信用社信贷资产风险分类管理办法》规定,表内信贷资产不包括()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-c228-c039-62ee46700019.html
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关键印章非必须纳入印章管理系统进行管理,放置于保险柜、用印机等安全设施内。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-b9c8-c039-62ee46700007.html
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农村信用社必须坚持为农民、农业、农村和县域经济发展服务的宗旨,在同等条件下,要体现“三农”贷款优先的原则。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-aab8-c039-62ee46700020.html
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根据《四川农信员工违规行为处理办法(2021年修订版)》,以下不属于四川农信信贷业务十条禁令的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-9e70-c039-62ee46700011.html
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金融机构在收缴假币过程中有下列情形之一的,应当立即报告当地中国人民银行分支机构和公安机关:( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-c580-c039-62ee46700006.html
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市(州)级联社(农商行)董事长、省联社正处级干部退居二线,原则上评聘为()级资深专家。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-d138-c039-62ee46700005.html
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在个人贷款放款审查环节,审查人员应重点审核的内容不包括()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-cde0-c039-62ee4670000f.html
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题目内容
(
单选题
)
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2022年合规知识竞赛题库

依据《四川省农村信用社城镇个人信用等级评定暂行办法》规定,对个人出现违规、违法经营和偷逃税行为受到相关主管部门的查处、处罚,信用评分扣20-30分,信用等级下调( )个信用等级。

A、0-1

B、1-2

C、2-3

D、3

答案:C

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
商业银行是指依法设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的国有事业单位.()

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-f108-c039-62ee46700004.html
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贷款按期限分为短期贷款、中期贷款和长期贷款,其中中期贷款:是指贷款期限在1年以上()年(含)以下的贷款。

A. 1

B. 2

C. 3

D. 5

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-aea0-c039-62ee46700000.html
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公司类贷款发放程序主要包括:出具贷款承诺书-()-签订合同-落实用款条件-填写放款通知书-支用贷款-登记登录。

A. 贷款申请书

B. 贷款意向保证书

C. 贷款发放通知

D. 落实贷前条件

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-e168-c039-62ee46700024.html
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依据《四川省农村信用社信贷资产风险分类管理办法》规定,表内信贷资产不包括()。

A. 本外币贷款

B. 贷款承诺

C. 进出口贸易融资项下的贷款

D. 信用垫款

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-c228-c039-62ee46700019.html
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关键印章非必须纳入印章管理系统进行管理,放置于保险柜、用印机等安全设施内。

A. 正确

B. 错误

解析:《四川农信印章管理办法(试行)》(川信联发〔2022〕175号)第五章第二十六条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-b9c8-c039-62ee46700007.html
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农村信用社必须坚持为农民、农业、农村和县域经济发展服务的宗旨,在同等条件下,要体现“三农”贷款优先的原则。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-aab8-c039-62ee46700020.html
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根据《四川农信员工违规行为处理办法(2021年修订版)》,以下不属于四川农信信贷业务十条禁令的是( )。

A. 严禁发放异地贷款

B. 严禁发放借名贷款

C. 严禁化整为零发放贷款

D. 严禁超越权限发放贷款

解析:川信联发(2021)66号《四川农信员工违规行为处理办法(2021年修订版)》第二章第三十七条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-9e70-c039-62ee46700011.html
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金融机构在收缴假币过程中有下列情形之一的,应当立即报告当地中国人民银行分支机构和公安机关:( )

A. 一次性发现假币5张(枚)以上和当地中国人民银行分支机构和公安机关发文另有规定的两者较小者

B. 利用新的造假手段制造假币的

C. 获得制造、贩卖、运输、持有或者使用假币线索的

D. 被收缴人不配合金融机构收缴行为的

解析:中国人民银行令〔2019〕第3号 (中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法)

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市(州)级联社(农商行)董事长、省联社正处级干部退居二线,原则上评聘为()级资深专家。

A. 一

B. 三

C. 五

D. 七

解析:《四川省农村信用社联合社关于进一步规范、明确退居二线干部薪酬待遇等事项的通知》(川信联发〔2017〕159号)

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在个人贷款放款审查环节,审查人员应重点审核的内容不包括()。

A. 合同文本的使用是否恰当

B. 合同填制的内容是否符合要求,主从合同的编号是否衔接

C. 合同的补充条款是否合法合规,是否符合制式合同文本条款要求

D. 合同的用途是否真实

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-cde0-c039-62ee4670000f.html
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