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2022年合规知识竞赛题库
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个人生产经营贷款的借款人必须符合的条件包括但不限于()。

A、年满18周岁,具有完全民事行为能力、在农村信用社服务辖区内有固定住所的中国公民

B、有当地常住户口,有固定住所和经营场所

C、有按期偿还贷款本息的能力

D、信誉良好,三年内无不良信用记录

E、具有从事合法生产经营的能力和一定的从业经验

答案:ABCDE

2022年合规知识竞赛题库
农户信用评定程序包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9730-c039-62ee46700006.html
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借款用途为债务置换应分析原有债务金额、期限、担保方式、是否偿还正常,有无不良还款记录,借款人结清现有贷款的资金来源及置换原因等
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-1268-c039-62ee46700014.html
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根据《四川农信关联交易管理办法(2022 年版)》规定,行社的关联方是指与行社存在一方控制另一方或对另一方施加重大影响,以及与行社同受一方控制或重大影响的( )、( )、( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-a640-c039-62ee46700007.html
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《中华人民共和国民法通则》司法解释,侵权行为发生时行为人不满()周岁,在诉讼时已满()周岁,并有经济能力的,应当承担民事责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9be0-c039-62ee46700003.html
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《四川省农村信用社十条禁令》规定严禁开具虚假的保函、资信证明、资金证明、存款证明。( )
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银行业监督管理机构对涉嫌转移或者隐匿违法资金的,经银行业监督管理机构负责人批准,可以直接将账户资金予以冻结.( )
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因借款人财务状况困难而不能按期全额归还的贷款重组,应至少归为()类。
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严禁对各级管理人员违规干预授权()。
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逾期天数是贷款分类的重要指标。农村信用社应加强对贷款的期限管理。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-c610-c039-62ee46700019.html
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金融机构不得为其他金融机构的资产管理产品提供规避投资范围、杠杆约束等监管要求的通道服务。以下说法正确的有。
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多选题
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2022年合规知识竞赛题库

个人生产经营贷款的借款人必须符合的条件包括但不限于()。

A、年满18周岁,具有完全民事行为能力、在农村信用社服务辖区内有固定住所的中国公民

B、有当地常住户口,有固定住所和经营场所

C、有按期偿还贷款本息的能力

D、信誉良好,三年内无不良信用记录

E、具有从事合法生产经营的能力和一定的从业经验

答案:ABCDE

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相关题目
农户信用评定程序包括( )。

A. 信用评定申请

B. 信用评定调查

C. 信用评定审查

D. 信用等级评定

E. 信用等级调整

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借款用途为债务置换应分析原有债务金额、期限、担保方式、是否偿还正常,有无不良还款记录,借款人结清现有贷款的资金来源及置换原因等

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-1268-c039-62ee46700014.html
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根据《四川农信关联交易管理办法(2022 年版)》规定,行社的关联方是指与行社存在一方控制另一方或对另一方施加重大影响,以及与行社同受一方控制或重大影响的( )、( )、( )。

A. 自然人

B. 法人

C. 非法人组织

D. 社会团体

解析:《四川农信关联交易管理办法(2022 年版)》第十六条条 行社的关联方是指与行社存在一方控制另一方或对另一方施加重大影响,以及与行社同受一方控制或重大影响的自然人、法人或非法人组织。

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《中华人民共和国民法通则》司法解释,侵权行为发生时行为人不满()周岁,在诉讼时已满()周岁,并有经济能力的,应当承担民事责任。

A. 16

B. 18

C. 19

D. 22

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9be0-c039-62ee46700003.html
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《四川省农村信用社十条禁令》规定严禁开具虚假的保函、资信证明、资金证明、存款证明。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9be0-c039-62ee46700007.html
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银行业监督管理机构对涉嫌转移或者隐匿违法资金的,经银行业监督管理机构负责人批准,可以直接将账户资金予以冻结.( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-f8d8-c039-62ee4670001e.html
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因借款人财务状况困难而不能按期全额归还的贷款重组,应至少归为()类。

A. 正常

B. 关注

C. 次级

D. 损失

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-c610-c039-62ee46700014.html
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严禁对各级管理人员违规干预授权()。

A. 不抵制

B. 默许

C. 鼓励

D. 回避

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逾期天数是贷款分类的重要指标。农村信用社应加强对贷款的期限管理。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-c610-c039-62ee46700019.html
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金融机构不得为其他金融机构的资产管理产品提供规避投资范围、杠杆约束等监管要求的通道服务。以下说法正确的有。

A. 资产管理产品可以再投资一层资产管理产品,所投资的资产管理产品可以投资债券资产。

B. 资产管理产品不能投资一层资产管理产品。

C. 资产管理产品可以再投资一层资产管理产品,所投资的资产管理产品可以投资公募证券投资基金。

D. 资产管理产品可以再投资一层资产管理产品,所投资的资产管理产品可以投资银行理财产品。

解析:银发〔2018〕106号《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》

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