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2022年合规知识竞赛题库

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2022年合规知识竞赛题库

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个人贷款的尽职调查内容包括但不限于（）。

A、借款人基本情况，包括姓名、住址、身份证号码、学历、职业及婚姻状况

B、借款人及家庭主要成员资信情况

C、借款人收支及现金流情况，资产负债状况

D、借款用途

E、借款人还款来源及还款方式

答案：ABCDE

2022年合规知识竞赛题库

信贷业务经营管理权限不包括（）。

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蜀信e·贷贷款发放后，业务系统贷后预警模块自动通过数据（含行内、行外数据）对借款人持续监测、评估，并用短信、语音、电话等方式及时提示客户结息还本、保持良好信用记录。同时，根据发现的风险预警信号严重程度采取( )等措施。

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新增流动资金贷款额度不得超过借款人日常生产经营所需营运资金量与现有流动资金贷款、借款人自有资金、其他渠道提供的营运资金的差额。（）

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《中华人民共和国民法通则》规定，偿还合伙债务超过自己应当承担数额的合伙人，有权向其他合伙人追偿。（）

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在个人权利质押贷款中，以定期储蓄存款单质押的，应双人持存款单向存款机构核押。( )

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商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权,应当自取得之日起（）予以处分。

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严禁对发生的案件和（）隐瞒不报或迟报。

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固定资产贷款项目应符合（）。

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各行社进行买断式回购，单只券种的待返售债券余额应小于该只债券流通量的（）％，待返售债券总额应小于各行社持有债券总额的（）%。

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银行业金融机构应当在（）中加强数据应用，实现数据驱动，提高管理精细化程度，发挥数据价值。

题目内容

(

多选题

)

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2022年合规知识竞赛题库

个人贷款的尽职调查内容包括但不限于（）。

A、借款人基本情况，包括姓名、住址、身份证号码、学历、职业及婚姻状况

B、借款人及家庭主要成员资信情况

C、借款人收支及现金流情况，资产负债状况

D、借款用途

E、借款人还款来源及还款方式

答案：ABCDE

相关题目

信贷业务经营管理权限不包括（）。

A. 贷后管理权限

B. 接收和处置抵债资产权限

C. 处理经济纠纷及参与诉讼权限

D. 贷前调查权限

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A. 调低贷款额度

B. 限制后续提款

C. 调整还款计划

D. 提高监测频率

E. 转交线下调查核实及风险处置

解析：川信联办（2021）391号《“蜀信e·贷”贷后管理操作规程》第四章第十一条

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新增流动资金贷款额度不得超过借款人日常生产经营所需营运资金量与现有流动资金贷款、借款人自有资金、其他渠道提供的营运资金的差额。（）

A. 正确

B. 错误

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《中华人民共和国民法通则》规定，偿还合伙债务超过自己应当承担数额的合伙人，有权向其他合伙人追偿。（）

A. 正确

B. 错误

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在个人权利质押贷款中，以定期储蓄存款单质押的，应双人持存款单向存款机构核押。( )

A. 正确

B. 错误

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商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权,应当自取得之日起（）予以处分。

A. 一年内

B. 二年内

C. 三年内

D. 五年内

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严禁对发生的案件和（）隐瞒不报或迟报。

A. 意外情况

B. 一般差错事故

C. 重大差错事故

D. 人事调动

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固定资产贷款项目应符合（）。

A. 国家产业政策

B. 国家土地政策

C. 国家环保政策

D. 城市规划

E. 农村信用社信贷政策

解析：川信联发〔2010〕249号《四川省农村信用社固定资产贷款
管理暂行办法》第三章第十二条

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各行社进行买断式回购，单只券种的待返售债券余额应小于该只债券流通量的（）％，待返售债券总额应小于各行社持有债券总额的（）%。

A. 20；200

B. 25；250

C. 10；100

D. 10；200

解析：川信联发[2021]481号《四川农信债券回购业务管理办法（2021年修订版）》第三章第十条第（三）款

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银行业金融机构应当在（）中加强数据应用，实现数据驱动，提高管理精细化程度，发挥数据价值。

A. 风险管理

B. 业务经营

C. 内部控制

D. 以上都对

解析：《银行业金融机构数据治理指引》（银保监发〔2018〕22号)

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