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2022年合规知识竞赛题库
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2022年合规知识竞赛题库
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多选题
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在对个人贷款审查时,应对贷款调查内容的合法性、合理性和准确性进行全面审查,并重点关注()。

A、调查人的尽职情况

B、借款人的诚信状况

C、偿还能力

D、担保情况

E、抵(质)押率

答案:ABCDE

2022年合规知识竞赛题库
《商业银行法》规定,设立全国性商业银行的注册资本最低限额为( )人民币。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-ed20-c039-62ee4670000f.html
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四川省农村信用社业务经营“20个不准”规定,不准发放的担保公司担保贷款情况包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9be0-c039-62ee4670001e.html
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《中华人民共和国民法通则》规定,有民事行为能力人在被宣告死亡期间实施的民事法律行为无效。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9028-c039-62ee4670001f.html
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农村信用社信贷业务档案主要组成部分包括()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-c228-c039-62ee4670000f.html
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依据《四川省农村信用社流动资金贷款管理暂行办法》规定,自有流动资金不低于所需营运资金量的( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-e168-c039-62ee4670000c.html
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四川省农村信用社业务经营“20个不准”规定,对年度行业信贷政策明确要求退出的客户或项目不可以( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9fc8-c039-62ee46700007.html
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印章管理中,有下列行为( )之一的,限期改正,给予责任人500-2000元罚款,并通报批评。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-8470-c039-62ee4670001a.html
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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,以下表述错误的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-8088-c039-62ee46700004.html
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依据《四川省农村信用社信贷资产风险分类管理办法》规定,表外信贷资产不包括()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-c228-c039-62ee4670001a.html
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《中华人民共和国担保法》规定办理抵押物登记,应当向登记部门提供以下文件或者其复印件( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-e938-c039-62ee4670001c.html
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题目内容
(
多选题
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2022年合规知识竞赛题库

在对个人贷款审查时,应对贷款调查内容的合法性、合理性和准确性进行全面审查,并重点关注()。

A、调查人的尽职情况

B、借款人的诚信状况

C、偿还能力

D、担保情况

E、抵(质)押率

答案:ABCDE

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
《商业银行法》规定,设立全国性商业银行的注册资本最低限额为( )人民币。

A. 5000万元

B. 1亿元

C. 5亿元

D. 10亿元

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-ed20-c039-62ee4670000f.html
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四川省农村信用社业务经营“20个不准”规定,不准发放的担保公司担保贷款情况包括( )。

A. 融资担保公司担保的保证金余额未达规定比例

B. 担保公司未通过省联社年审

C. 担保贷款未清偿前解付保证金导致保证金余额不足

D. 存在民间借贷嫌疑的担保公司

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《中华人民共和国民法通则》规定,有民事行为能力人在被宣告死亡期间实施的民事法律行为无效。()

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9028-c039-62ee4670001f.html
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农村信用社信贷业务档案主要组成部分包括()。

A. 客户和担保人基本资料

B. 信贷业务中的相关契约

C. 信贷管理资料

D. 法律文件

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-c228-c039-62ee4670000f.html
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依据《四川省农村信用社流动资金贷款管理暂行办法》规定,自有流动资金不低于所需营运资金量的( )。

A. 10%

B. 20%

C. 30%

D. 40%

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-e168-c039-62ee4670000c.html
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四川省农村信用社业务经营“20个不准”规定,对年度行业信贷政策明确要求退出的客户或项目不可以( )。

A. 借新还旧

B. 新增贷款

C. 贷款重组

D. 压缩退出

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9fc8-c039-62ee46700007.html
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印章管理中,有下列行为( )之一的,限期改正,给予责任人500-2000元罚款,并通报批评。

A. 违规设计、刻制的;

B. 未按规定领用、登记、使用、保管、交接、收缴、停用和销毁的;

C. 私刻、伪造、变造、盗用的;

D. 私自留存本单位废止印章的;

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-8470-c039-62ee4670001a.html
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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,以下表述错误的是( )

A. 受到“一定期间内不计发绩效工资”经济处罚的,从处罚决定生效当月起执行。

B. 对未计发的绩效工资,由违规责任人所在法人机构从省联社核定的当年工资总额中扣除。

C. 省联社及市州办事处作出的经济处罚,划省联社。

D. 市县法人机构及其辖内机构做出的经济处罚,划辖属市县法人机构。

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依据《四川省农村信用社信贷资产风险分类管理办法》规定,表外信贷资产不包括()。

A. 信用证

B. 信用垫款

C. 银行承兑汇票

D. 贷款承诺

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-c228-c039-62ee4670001a.html
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《中华人民共和国担保法》规定办理抵押物登记,应当向登记部门提供以下文件或者其复印件( )。

A. 主合同

B. 抵押合同

C. 抵押物的所有权证书

D. 抵押物的使用权证书

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-e938-c039-62ee4670001c.html
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