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2022年合规知识竞赛题库

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2022年合规知识竞赛题库

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判断题

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依据《四川省农村信用社个人住房商业用房贷款暂行办法》规定，借款人申请借款展期可以申请多次。( )

A、正确

B、错误

答案：B

2022年合规知识竞赛题库

债务人提前履行债务给债权人增加的费用，由（）负担。

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金融机构应当根据同业业务的类型及其品种、定价、额度、不同类型金融资产标的以及分支机构的风控能力等进行区别授权，至少每（）对授权进行一次重新评估和核定。

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项目调查评估过程中，（）对评价程序的合规性、公正性、合理性及评价方法的正确性负责。

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国务院银行业监督管理机构应当建立（）和（）机制，根据银行业金融机构的评级情况和风险状况，确定对其现场检查的频率、范围和需要采取的其他措施。

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不轻信客户提供的财务报表，多关注客户多头融资行为、多元投资行为、关联交易、货款回笼与经营收入的匹配等非财务因素，透过非财务因素分析，有效甄别高风险客户，防范多头授信、过度授信、给“僵死企业”授信、给“空壳企业”授信、财务欺诈等风险。

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严禁在办理（）业务中未审核传票、核实账务和询问客户真实意愿的情况下进行柜面授权、复核。

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委托贷款的担保应由委托人直接与借款人办理相关手续，如委托人委托农村信用社与借款方签订担保的，委托人应出具口头证明文件,受托人应按委托人要求的担保方式和认可的担保人（物），与担保人签订担保合同。委托人必须对担保合同出具书面认可意见。农村信用社不得为借款方提供任何形式的担保。

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依据《四川省农村信用社信贷资产风险分类管理办法》规定，借款人改变贷款用途的信贷资产至少归为( )类。

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严禁吞没卡( )吞没卡。

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金融机构在收缴假币过程中有下列情形之一的，应当立即报告当地中国人民银行分支机构和公安机关：（）

题目内容

(

判断题

)

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2022年合规知识竞赛题库

依据《四川省农村信用社个人住房商业用房贷款暂行办法》规定，借款人申请借款展期可以申请多次。( )

A、正确

B、错误

答案：B

相关题目

债务人提前履行债务给债权人增加的费用，由（）负担。

A. 债权人

B. 债务人

C. 双方共同承担

D. 受益方承担

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A. 3个月

B. 半年

C. 年

D. 2年

解析：银发〔2014〕127号《关于规范金融机构同业业务的通知》

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项目调查评估过程中，（）对评价程序的合规性、公正性、合理性及评价方法的正确性负责。

A. 调查（评估）
人员

B. 调查（评估）
报告审核人员

C. 调查（评估）
审定人

D. 联社客户部门
（或评估部门)负责人

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A. 银行业金融机构监督管理评级体系

B. 银行高管薪酬考核系统

C. 社会责任履职

D. 风险预警

E. 1104系统

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A. 正确

B. 错误

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严禁在办理（）业务中未审核传票、核实账务和询问客户真实意愿的情况下进行柜面授权、复核。

A. 个人支付

B. 单位划款

C. 扣缴税款

D. 处理费用

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A. 正确

B. 错误

点击查看答案

依据《四川省农村信用社信贷资产风险分类管理办法》规定，借款人改变贷款用途的信贷资产至少归为( )类。

A. 正常

B. 次级

C. 关注

D. 损失

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严禁吞没卡( )吞没卡。

A. 非本人领取

B. 不按时回收

C. 保管

D. 登记

E. 上缴

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金融机构在收缴假币过程中有下列情形之一的，应当立即报告当地中国人民银行分支机构和公安机关：（）

A. 一次性发现假币5张（枚）以上和当地中国人民银行分支机构和公安机关发文另有规定的两者较小者

B. 利用新的造假手段制造假币的

C. 获得制造、贩卖、运输、持有或者使用假币线索的

D. 被收缴人不配合金融机构收缴行为的

解析：中国人民银行令〔2019〕第3号（中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法）

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