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2022年合规知识竞赛题库
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2022年合规知识竞赛题库
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多选题
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依据《四川省农村信用社贷后管理暂行办法》规定,贷后管理内容包括但不限于()。

A、贷后检查

B、本息回收

C、贷款展期

D、借新还旧

E、信贷业务档案管理

答案:ABCDE

2022年合规知识竞赛题库
支付业务信息在小额支付系统中以批量包为单位处理。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-c580-c039-62ee46700003.html
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导致过度授信的原因有
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-1650-c039-62ee46700001.html
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征信查询用机及其打印设备应设置在相对独立的公共工作区域,置于摄像头()小时监控范围内,监控记录保存时限不低于()个月
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-d520-c039-62ee4670000d.html
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依据《四川省农村信用社农户小额信用贷款操作规程》规定,信贷人员每()应对所管片区贷款情况进行至少一次的贷后检查。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-b288-c039-62ee46700014.html
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金融机构通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的,由( )承担未履行客户身份识别义务的责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-c580-c039-62ee4670001f.html
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个人汽车按揭贷款遵循()的原则。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-ba58-c039-62ee4670000b.html
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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,被客户投诉查实有责的,给予责任人500-2000元罚款或()不计发绩效工资的经济处罚
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-8858-c039-62ee46700010.html
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按照四级分类口径统计,不属于不良贷款的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-c228-c039-62ee4670000d.html
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《中华人民共和国民法通则》司法解释,债务人下落不明,但未被宣告失踪,债权人起诉要求清偿债务的,人民法院可以在公告传唤后()处理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-97f8-c039-62ee46700012.html
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《中华人民共和国民法通则》司法解释,公民离开住所地最后连续居住()年以上的地方,为经常居住地。但住医院治病的除外。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-97f8-c039-62ee46700004.html
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题目内容
(
多选题
)
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2022年合规知识竞赛题库

依据《四川省农村信用社贷后管理暂行办法》规定,贷后管理内容包括但不限于()。

A、贷后检查

B、本息回收

C、贷款展期

D、借新还旧

E、信贷业务档案管理

答案:ABCDE

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
支付业务信息在小额支付系统中以批量包为单位处理。( )

A. 正确

B. 错误

解析:中国人民银行办公厅关于修订支付系统相关管理制度的通知(银办发〔2016〕112号)

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-c580-c039-62ee46700003.html
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导致过度授信的原因有

A. 内部原因

B. 外部原因

C. 信息不对称

D. 虚构资产

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-1650-c039-62ee46700001.html
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征信查询用机及其打印设备应设置在相对独立的公共工作区域,置于摄像头()小时监控范围内,监控记录保存时限不低于()个月

A. 24,3

B. 8,3

C. 24,6

D. 8,6

解析:《四川农信征信业务管理办法(2022年版)

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-d520-c039-62ee4670000d.html
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依据《四川省农村信用社农户小额信用贷款操作规程》规定,信贷人员每()应对所管片区贷款情况进行至少一次的贷后检查。

A. 三个月

B. 半年

C. 一年

D. 两年

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-b288-c039-62ee46700014.html
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金融机构通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的,由( )承担未履行客户身份识别义务的责任。

A. 客户

B. 金融机构

C. 第三方

D. 监管机构

解析:中华人民共和国反洗钱法(中华人民共和国主席令第五十六号)第十七条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-c580-c039-62ee4670001f.html
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个人汽车按揭贷款遵循()的原则。

A. 贷款担保

B. 专款专用

C. 按期偿还

D. 以上描述都正确

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-ba58-c039-62ee4670000b.html
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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,被客户投诉查实有责的,给予责任人500-2000元罚款或()不计发绩效工资的经济处罚

A. 1个月

B. 1-3个月

C. 3-6个月

D. 6-9个月

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-8858-c039-62ee46700010.html
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按照四级分类口径统计,不属于不良贷款的是()。

A. 逾期

B. 可疑

C. 呆滞

D. 呆账

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-c228-c039-62ee4670000d.html
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《中华人民共和国民法通则》司法解释,债务人下落不明,但未被宣告失踪,债权人起诉要求清偿债务的,人民法院可以在公告传唤后()处理。

A. 宣布诉讼无效

B. 宣布诉讼时效

C. 缺席审判

D. 中止诉讼

E. 驳回诉讼

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-97f8-c039-62ee46700012.html
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《中华人民共和国民法通则》司法解释,公民离开住所地最后连续居住()年以上的地方,为经常居住地。但住医院治病的除外。

A. 1

B. 2

C. 3

D. 4

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-97f8-c039-62ee46700004.html
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