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2022年合规知识竞赛题库
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2022年合规知识竞赛题库
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对于个人消费贷款,按月分期还款的贷款逾期()期,或按季还款逾期60天以上的,贷后管理人员必须进行现场调查。

A、1

B、2

C、3

D、4

答案:C

2022年合规知识竞赛题库
固定资产贷款可用于( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-e8a8-c039-62ee4670000f.html
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下列符合"守法合规"要求的做法包括()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-a3b0-c039-62ee46700008.html
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四川农信领导干部可以在如下哪些机构兼职()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-b9c8-c039-62ee46700021.html
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根据《四川农信员工违规行为处理办法(2021年修订版)》,( )属于四川农信信贷业务十条禁令。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-9e70-c039-62ee4670001d.html
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四川省农村信用社对农户小额信用贷款采取( )的管理办法,实行规范运作、程序化管理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-b288-c039-62ee46700005.html
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关于贷款诈骗罪的判断,下列哪一选项正确()。
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行社可以接受下列哪些财产和权利作为押品()。
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对存在下列哪些违规行为的责任人,根据性质和情节给予通报批评直至纪律处分()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-aab8-c039-62ee4670001f.html
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小企业信用贷款逾期(),风险分类应至少划分为次级类。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-d520-c039-62ee4670000a.html
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依据《四川省农村信用社城镇个人信用等级评定暂行办法》规定,将贷款挪给第三人使用的,对挪用者、使用者扣30分,下调3个信用等级,下调日起()年内不调增信用等级。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9730-c039-62ee46700023.html
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题目内容
(
单选题
)
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2022年合规知识竞赛题库

对于个人消费贷款,按月分期还款的贷款逾期()期,或按季还款逾期60天以上的,贷后管理人员必须进行现场调查。

A、1

B、2

C、3

D、4

答案:C

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
固定资产贷款可用于( )

A. 在建或已建项目的再融资

B. 置换资本金之外的借款人前期投入

C. 归还项目的股东借款

D. 归还项目的信托借款

E. 置换项目资本金

解析:川信联发〔2010〕249号《四川省农村信用社固定资产贷款
管理暂行办法》第二章第九条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-e8a8-c039-62ee4670000f.html
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下列符合"守法合规"要求的做法包括()。

A. 遵守法律法规

B. 遵守行业自律规范

C. 遵守所在机构的规章制度

D. 以上都应遵守

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-a3b0-c039-62ee46700008.html
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四川农信领导干部可以在如下哪些机构兼职()

A. 农信系统内某联社理事

B. 某房地产公司监事

C. 某国有电力企业董事

D. 某战略合作企业的顾问

解析:中共四川省农村信用社联合社委员会关于印发《关于领导干部兼职管理的办法》的通知

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根据《四川农信员工违规行为处理办法(2021年修订版)》,( )属于四川农信信贷业务十条禁令。

A. 严禁发放借名贷款

B. 严禁发放冒名贷款

C. 严禁发放多头贷款

D. 严禁超越权限发放贷款

解析:川信联发(2021)66号《四川农信员工违规行为处理办法(2021年修订版)》第二章第三十七条

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四川省农村信用社对农户小额信用贷款采取( )的管理办法,实行规范运作、程序化管理。

A. 一次核定

B. 随用随贷

C. 余额控制

D. 周转使用

E. 逐步扩大

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-b288-c039-62ee46700005.html
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关于贷款诈骗罪的判断,下列哪一选项正确()。

A. 甲以牟利为目的套取银行信贷资金,转贷给某企业,从中赚取巨额利益的,构成贷款诈骗罪

B. 乙以欺骗手段骗取银行贷款,给银行造成重大损失的,构成贷款诈骗罪

C. 丙使用虚假的证明文件,骗取银行贷款后携款潜逃的,构成贷款诈骗罪

D. 丁公司以非法占有为目的,编造虚假的项目骗取银行贷款,该公司构成贷款诈骗罪。

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行社可以接受下列哪些财产和权利作为押品()。

A. 应收账款

B. 存单

C. 生产设备、原材料、半成品、产品

D. 建筑物、森林、林木和其他土地附着物

解析:《四川农信押品管理办法(2022年修订版)》(川信联发【2022】59号)

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对存在下列哪些违规行为的责任人,根据性质和情节给予通报批评直至纪律处分()。

A. 未按规范程序操作,导致分类不准确

B. 不真实反映信贷资产风险分类结果

C. 超权限认定信贷资产风险分类结果

D. 未按时上报信贷资产风险分类数据,影响上级行业管理部门上报和汇总分析

E. 对信贷资产风险分类工作审查不严、检查敷衍了事

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小企业信用贷款逾期(),风险分类应至少划分为次级类。

A. 30天(含)以下

B. 31天(含)至90天

C. 91天(含)至360天

D. 361天以上

解析:银监发〔2007〕63号《小企业贷款风险分类办法(试行)》

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依据《四川省农村信用社城镇个人信用等级评定暂行办法》规定,将贷款挪给第三人使用的,对挪用者、使用者扣30分,下调3个信用等级,下调日起()年内不调增信用等级。

A. 半年

B. 一年

C. 两年

D. 三年

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9730-c039-62ee46700023.html
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