A、1
B、2
C、3
D、4
答案：A
A、1
B、2
C、3
D、4
答案：A
A. 客户
B. 金融机构
C. 第三方
D. 监管机构
解析：中华人民共和国反洗钱法（中华人民共和国主席令第五十六号）第十七条
A. 走访客户与担保人的主要经营场所、生产车间、施工现场，核实客户的经营状况、生产能力、项目施工进度等是否与相关账务信息一致；
B. 走访客户与担保人主要固定资产所在地、存货存放地，核实固定资产、存货的权属是否清晰，价值是否稳定，保管措施是否适当；
C. 查验客户财务报表和相关账簿，核实关键财务数据是否“账表、账账、账实”相符；
D. 与客户主要管理人员、财务人员及普通工作人员交谈，了解客户生产经营状况、财务状况以及发展战略等信息；
解析：《四川省农村信用社对公信贷业务贷前尽职调查指引（2018年版）》（川信联发〔2018〕137号）第二章第四条
A. 借款原因分析
B. 借款真实性分析
C. 借款合理性分析
D. 借款合规性分析
A. 正确
B. 错误
A. 董事长
B. 董事会
C. 高级管理人
D. 监事长
解析：银发（2018）164号《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》第一大点（三）小点
A. 0.2
B. 0.3
C. 0.35
D. 0.4
解析：川信联发〔2011〕87号《四川省农村信用社房地产开发贷款管理暂行办法》第二章第八条及川信联发〔2019〕78号《四川农信信贷政策指引（2019年版）》
A. 严禁发放异地贷款
B. 严禁发放借名贷款
C. 严禁化整为零发放贷款
D. 严禁超越权限发放贷款
解析：川信联发（2021）66号《四川农信员工违规行为处理办法（2021年修订版）》第二章第三十七条
A. 正确
B. 错误
解析：中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知(银发〔2016〕302号)
A. 正确
B. 错误
A. 正确
B. 错误
