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2022年合规知识竞赛题库
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2022年合规知识竞赛题库
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信贷业务档案保管期限,属于一般大中型建设项目的,保管期限为()年。

A、3

B、5

C、15

D、永久

答案:C

2022年合规知识竞赛题库
根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》第二百八十四条的规定,给予责任人5000-20000元罚款或警告至记过处分;造成严重后果的,给予记大过至开除(解除劳动合同)处分的违规行为包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-8470-c039-62ee46700015.html
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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》第二百六十七条的规定,给予责任人开除(解除劳动合同)处分的违规行为包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-8470-c039-62ee4670000d.html
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《四川省农村信用社信贷资产风险分类管理办法》规定,对农户小额信用贷款的逆向调整,由信贷业务部门审批,应于事前()个工作日向风险管理部门报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-aab8-c039-62ee4670001b.html
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农信社可以接受符合下列哪些条件的动产质押( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-e8a8-c039-62ee46700000.html
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向客户推荐产品或提供服务时,银行业从业人员应当根据监管规定要求,对所推荐的产品及服务涉及到的法律风险、政策风险以及( )等进行充分的提示。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-a3b0-c039-62ee46700010.html
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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,对事实清楚、证据充分的,纪检监察部门一般应在()个工作日内按规定程序作出处分决定。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-8c40-c039-62ee4670000e.html
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短期资金需求要通过长期融资来实现
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-1268-c039-62ee46700017.html
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申请个人二手住房贷款的借款申请人必须同时具备的条件包括但不限于()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-b288-c039-62ee46700017.html
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《商业银行法》规定,设立商业银行分支机构,申请人应当向国务院银行业监督管理机构提交下列文件、资料( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-ed20-c039-62ee4670001d.html
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信贷业务合同履行期限届满,债务人未能按期归还信贷业务本息的,农村信用社应当在信贷业务合同履行期届满后()个月内向保证人送达催收通知书,要求保证人履行保证责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-aea0-c039-62ee46700017.html
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题目内容
(
单选题
)
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2022年合规知识竞赛题库

信贷业务档案保管期限,属于一般大中型建设项目的,保管期限为()年。

A、3

B、5

C、15

D、永久

答案:C

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》第二百八十四条的规定,给予责任人5000-20000元罚款或警告至记过处分;造成严重后果的,给予记大过至开除(解除劳动合同)处分的违规行为包括( )。

A. 未报行业管理部门审查、银监部门审批,或未经股东(社员代表)大会决议通过,实施定向募股,或超审批额度募集股金的;

B. 未进行规范的清产核资开展定向募股的;

C. 不按股权管理相关规定处置净资产的;

D. 以上选项都正确

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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》第二百六十七条的规定,给予责任人开除(解除劳动合同)处分的违规行为包括( )。

A. 行贿或通过家属、亲友变相行贿的;

B. 以权谋私,或通过家属、亲友变相以权谋私的;

C. 采取行贿等不正当手段谋取职务或职级待遇的(所得利益一律取消或收回);

D. 利用职务上的便利收受、索要贿赂,或利用职务之便为他人谋取利益,收受、索取贿赂;

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《四川省农村信用社信贷资产风险分类管理办法》规定,对农户小额信用贷款的逆向调整,由信贷业务部门审批,应于事前()个工作日向风险管理部门报告。

A. 3

B. 5

C. 10

D. 15

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-aab8-c039-62ee4670001b.html
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农信社可以接受符合下列哪些条件的动产质押( )

A. 出质人享有所有权或依法处分权

B. 依法可以流通、转让

C. 依法可以特定化和转移占有,且易保值、易变现、易保管

D. 难以判断实际价值的

解析:川信联发〔2022〕59号《四川农信押品管理办法(2022年修订版)》第三章第二十条

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向客户推荐产品或提供服务时,银行业从业人员应当根据监管规定要求,对所推荐的产品及服务涉及到的法律风险、政策风险以及( )等进行充分的提示。

A. 市场利率

B. 市场风险

C. 贷款利率

D. 支用方式

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-a3b0-c039-62ee46700010.html
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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,对事实清楚、证据充分的,纪检监察部门一般应在()个工作日内按规定程序作出处分决定。

A. 3

B. 5

C. 15

D. 30

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-8c40-c039-62ee4670000e.html
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短期资金需求要通过长期融资来实现

A. 正确

B. 错误

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申请个人二手住房贷款的借款申请人必须同时具备的条件包括但不限于()。

A. 具有固定住所或稳定的经营场所

B. 有稳定的经济收入,信用良好,有偿还贷款本息的能力

C. 持有与售房人签订的真实、合法、有效的购房合同、协议或其他有效证明文件

D. 交易房产的产权明晰,可进入房地产市场流通

E. 能够提供符合贷款人要求的担保

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《商业银行法》规定,设立商业银行分支机构,申请人应当向国务院银行业监督管理机构提交下列文件、资料( )。

A. 申请书应当载明拟设立的分支机构的名称、营运资金额、业务范围、总行及分支机构所在地等

B. 申请人最近二年的财务会计报告

C. 拟任职的高级管理人员的资格证明

D. 经营方针和计划

E. 营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施的资料;

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信贷业务合同履行期限届满,债务人未能按期归还信贷业务本息的,农村信用社应当在信贷业务合同履行期届满后()个月内向保证人送达催收通知书,要求保证人履行保证责任。

A. 3

B. 6

C. 9

D. 12

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-aea0-c039-62ee46700017.html
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