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2022年合规知识竞赛题库
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2022年合规知识竞赛题库
题目内容
(
单选题
)
以下选项中不属于信贷业务基本流程原则的是()。

A、审贷分离

B、权利制约

C、利益最大

D、权责对等

答案:C

2022年合规知识竞赛题库
低风险业务主要是指交存101%保证金(含凭证式国债和农村信用社认可的定期存单质押)、全国性商业银行及政策性银行信用支持与承诺全额覆盖风险的信贷业务。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-aea0-c039-62ee46700005.html
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流动比率=()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-1650-c039-62ee46700016.html
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下列情形中须事前上报省联社备案后购建的是()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-e0d8-c039-62ee4670001c.html
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全面排查每年应至少开展( ),业务领域、管理环节、重要岗位人员排查覆盖面达100%,机构排查覆盖面达100%。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-96a0-c039-62ee46700014.html
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规定监管评级为三级(含)以下的法人机构资金业务营运杠杆倍数不得超过()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-d520-c039-62ee46700020.html
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民事活动应当遵循()的原则。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9028-c039-62ee46700006.html
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金融机构应当对下列恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-c968-c039-62ee46700017.html
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固定资产贷款授信额度按照农村信用社资本金管理制度及贷款风险等因素合理核定,但不得超过固定资产总投资与( )之间的差额。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-e168-c039-62ee46700004.html
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以下描述,对案发网点流程制约及监督管理岗位不履行或未有效履行职责、或知情不报的间接责任人员的问责,正确的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-96a0-c039-62ee46700018.html
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流动资金借款可以用作( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-1268-c039-62ee4670001c.html
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题目内容
(
单选题
)
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2022年合规知识竞赛题库

以下选项中不属于信贷业务基本流程原则的是()。

A、审贷分离

B、权利制约

C、利益最大

D、权责对等

答案:C

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
低风险业务主要是指交存101%保证金(含凭证式国债和农村信用社认可的定期存单质押)、全国性商业银行及政策性银行信用支持与承诺全额覆盖风险的信贷业务。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-aea0-c039-62ee46700005.html
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流动比率=()

A. 流动资产/流动负债

B. 流动资产/负债

C. 资产/流动负债

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下列情形中须事前上报省联社备案后购建的是()

A. 投资金额超过1000万元的固定资产购建事项;固定资本比率超过40%的房屋及建筑物、交通工具购建事项

B. 乡镇经营性营业网点购置商品房的事项

C. 非特殊原因购建布局规划外的经营性营业网点;购建经营性营业网点面积超过标准的

D. 因经营管理需要将抵债资产转为自用的

解析:川信联发〔2021〕33号《四川农信固定资产管理办法(2021年版)》第三十一条

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全面排查每年应至少开展( ),业务领域、管理环节、重要岗位人员排查覆盖面达100%,机构排查覆盖面达100%。

A. 1次

B. 2次

C. 3次

D. 4次

解析:《四川农信涉刑案件管理办法》等

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规定监管评级为三级(含)以下的法人机构资金业务营运杠杆倍数不得超过()。

A. 1.2倍

B. 1.4倍

C. 1.6倍

D. 1.8倍

解析:银监办发〔2014〕215号《关于加强农村合作金融机构资金业务监管的通知》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-d520-c039-62ee46700020.html
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民事活动应当遵循()的原则。

A. 自愿

B. 公平

C. 等价有偿

D. 诚实信用

E. 因人而异

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金融机构应当对下列恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测()

A. 中国政府发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单

B. 联合国安理会决议中所列的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单

C. 中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动的组织及人员名单

D. 公安部通报的电信诈骗名单

解析:金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法〔2016〕 第 3 号第三章第十八条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-c968-c039-62ee46700017.html
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固定资产贷款授信额度按照农村信用社资本金管理制度及贷款风险等因素合理核定,但不得超过固定资产总投资与( )之间的差额。

A. 现有流动资金

B. 应付账款

C. 资本金

D. 其他渠道提供的营运资金

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-e168-c039-62ee46700004.html
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以下描述,对案发网点流程制约及监督管理岗位不履行或未有效履行职责、或知情不报的间接责任人员的问责,正确的是( )。

A. 涉案金额50万元以下的,视情节轻重,给予记过至留用察看处分

B. 涉案金额100万元以下的,视情节轻重,给予记过至留用察看处分

C. 涉案金额在100万元以上至1000万元以下的,视情节轻重,给予记过至留用察看处分

D. 发生重大、恶性案件的,视情节轻重,给予记大过至解除劳动合同(开除)处分

解析:《四川农信涉刑案件管理办法》等

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流动资金借款可以用作( )

A. 房地产投资

B. 股票投资

C. 项目建设

D. 债务置换

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-1268-c039-62ee4670001c.html
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