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2022年合规知识竞赛题库
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2022年合规知识竞赛题库
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单选题
)
农户经济档案的动态管理内容包括( )。

A、及时更新贷款收、放记录

B、及时更新贷款利息清偿情况

C、及时更新农户生产经营状况、收入水平和家庭财产变化情况

D、以上描述都正确

答案:D

2022年合规知识竞赛题库
( )是指经国务院批准并对贷款可能造成的损失采取相应补救措施后责成国有独资商业银行发放的贷款。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-d998-c039-62ee46700005.html
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出现下列情形之一,其信用等级至少向下调整一个级别。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-e168-c039-62ee46700013.html
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表内清收尤其重要
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-0e80-c039-62ee4670000b.html
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中国银保监会制定了《银行保险机构关联交易管理办法》(中国银行保险监督管理委员会令〔2022〕1号),该办法于()起施行。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-a640-c039-62ee4670000b.html
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排查员工身份介质管理不善,盗用、混用或共用他人身份的审计方法包括()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-e0d8-c039-62ee46700014.html
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金融机构协助有权机关查询的资料应限于存款资料,包括被查询单位或个人开户、存款情况以及与存款有关的会计凭证、账簿、对账单等资料。对上述资料,金融机构应当如实提供,有权机关根据需要可以( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-c198-c039-62ee4670001d.html
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“蜀信e·贷”贷后管理责任网点主要负责人履行贷后管理复核职能,对管户客户经理贷后管理工作的( )和及时性负责。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-cd50-c039-62ee46700010.html
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金融机构及其工作人员应当对依法履行大额交易和可疑交易报告义务获得的客户身份资料和交易信息,对依法监测、分析、报告可疑交易的有关情况予以保密()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-c580-c039-62ee46700021.html
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客户经理收到借款人提交的放款申请资料时,应重点审核以下内容( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-e8a8-c039-62ee46700012.html
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农村信用社不得办理有下列情形之一的权利质押()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-b670-c039-62ee4670001f.html
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2022年合规知识竞赛题库
题目内容
(
单选题
)
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2022年合规知识竞赛题库

农户经济档案的动态管理内容包括( )。

A、及时更新贷款收、放记录

B、及时更新贷款利息清偿情况

C、及时更新农户生产经营状况、收入水平和家庭财产变化情况

D、以上描述都正确

答案:D

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
( )是指经国务院批准并对贷款可能造成的损失采取相应补救措施后责成国有独资商业银行发放的贷款。

A. 自营贷款

B. 委托贷款

C. 特定贷款

D. 信用贷款

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-d998-c039-62ee46700005.html
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出现下列情形之一,其信用等级至少向下调整一个级别。( )

A. 连续两年经营亏损,且情况继续恶化

B. 出资方或经营班子发生重大变化,对其偿债能力产生不利影响

C. 提供的年度财务报表未经外部审计

D. 评定时点的或有负债余额超过净资产的50%

E. 存在偷逃税赋、受过行政处罚等不良公共记录

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表内清收尤其重要

A. 动手要早

B. 须快速清收

C. 减轻问责

D. 避免核销

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-0e80-c039-62ee4670000b.html
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中国银保监会制定了《银行保险机构关联交易管理办法》(中国银行保险监督管理委员会令〔2022〕1号),该办法于()起施行。

A. 2022年1月1日

B. 2022年3月1日

C. 2022年4月1日

D. 2022年4月30日

解析:《银行保险机构关联交易管理办法》第六十八条

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排查员工身份介质管理不善,盗用、混用或共用他人身份的审计方法包括()。

A. 审阅员工签到签退表、柜员日记表

B. 调阅监控录像

C. 现场突击检查员工本人的USB-KEY等介质

D. 抽查员工柜台、抽屉、保险柜等

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金融机构协助有权机关查询的资料应限于存款资料,包括被查询单位或个人开户、存款情况以及与存款有关的会计凭证、账簿、对账单等资料。对上述资料,金融机构应当如实提供,有权机关根据需要可以( )。

A. 抄录

B. 复制

C. 照相

D. 带走原件

解析:中国人民银行关于发布《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》的通知(银发〔2002〕第1号)

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“蜀信e·贷”贷后管理责任网点主要负责人履行贷后管理复核职能,对管户客户经理贷后管理工作的( )和及时性负责。

A. 全面性

B. 真实性

C. 主动性

D. 有效性

E. 客观性

解析:川信联办(2021)391号《“蜀信e·贷”贷后管理操作规程》第二章第八条

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金融机构及其工作人员应当对依法履行大额交易和可疑交易报告义务获得的客户身份资料和交易信息,对依法监测、分析、报告可疑交易的有关情况予以保密()

A. 客户本人申请,可以向客户提供

B. 因工作需要,可以向内部工作人员提供

C. 有权机关需要,可以直接提供

D. 不得违反规定向任何单位和个人提供

解析:金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法〔2016〕 第 3 号第四章第二十三条

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客户经理收到借款人提交的放款申请资料时,应重点审核以下内容( )

A. 支用贷款资金用途应符合借款合同约定;

B. 借款人实际资金需求情况;

C. 支用申请书、贷款支付委托书等资料衔接性,要素填写完整性、有效性等;

D. 借款人、担保人未存在信用等级下降、生产经营发生重大变化等

E. 审批文件规定的放款前提条件

解析:《四川农信贷款发放与支付管理办法(2020年版)》(川信联发〔2020〕68号)第三章第十五条

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农村信用社不得办理有下列情形之一的权利质押()。

A. 依法禁止流通、转让,或依法不能强制执行和处理的

B. 所有权有争议的

C. 已设定担保、挂失、失效或被依法止付的

D. 被依法查封、冻结、扣押或采取其它强制性措施的

E. 权利凭证上记载“不得转让、质押”、“委托收款”、“现金”字样的

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