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2022年合规知识竞赛题库
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2022年合规知识竞赛题库
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单选题
)
农村信用社发放的个人贷款不可以用于( )。

A、大宗资产购置

B、偿还因消费所欠债务

C、偿还因生产经营所欠债务

D、股权投资

答案:D

2022年合规知识竞赛题库
根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,违反社名社徽标志使用规定,或者不按规定统一制作、发布广告的,给予责任人( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-8858-c039-62ee4670000d.html
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贷后检查人员应根据借款合同的约定,检查借款人是否履行合同,重点包括以下内容()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-a2e8-c039-62ee46700000.html
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对有以下行为()的审计人员,应视情况追究相关人员的责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-dcf0-c039-62ee4670001f.html
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以下关于自助银行设备吞没卡处理说法正确的有()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-b1f8-c039-62ee46700021.html
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城镇个人是指常住在农村信用社服务辖区内,有固定居所的行政、企事业单位员工,有稳定合法收入的城镇居民和个体工商户。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-b288-c039-62ee4670001e.html
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固定资产贷款项目采取自行评估,由项目评估小组组长在贷款受理后( )个工作日内确定专门人员组成项目评估小组。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-dd80-c039-62ee4670001b.html
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公职人员因犯罪被单处罚金,或者犯罪情节轻微,人民检察院依法作出不起诉决定或者人民法院依法免予刑事处罚的,予以()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-bdb0-c039-62ee46700002.html
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在新开户的账户档案中需要留存银行核实人员与申请开户单位的()等合影的信息资料。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-a798-c039-62ee46700017.html
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贷后管理中需关注财务报表前后变动超过()以上的数据
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-1650-c039-62ee46700014.html
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职工在本单位工作年限未满8年的,如遇下列哪些情况,企业缴费部分(包括本金和收益)由企业收回,计入企业账户,用于再次分配。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-d138-c039-62ee4670001f.html
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题目内容
(
单选题
)
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2022年合规知识竞赛题库

农村信用社发放的个人贷款不可以用于( )。

A、大宗资产购置

B、偿还因消费所欠债务

C、偿还因生产经营所欠债务

D、股权投资

答案:D

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,违反社名社徽标志使用规定,或者不按规定统一制作、发布广告的,给予责任人( )

A. 500-2000元罚款或1-3个月不计发绩效工资的经济处罚

B. 情节严重或造成严重后果的,给予警告至记大过处分

C. 情节严重的,给予警告至记过处分

D. 500-2000元罚款或通报批评的处分

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贷后检查人员应根据借款合同的约定,检查借款人是否履行合同,重点包括以下内容()。

A. 借款人依合同约定归还贷款本息情况

B. 借款人职业、收入、健康状况等影响其还款能力和诚意的因素变化情况

C. 借款人工作单位、住址、联系电话等信息的变更情况

D. 担保变化情况

E. 其他可能影响贷款质量的因素变化情况

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对有以下行为()的审计人员,应视情况追究相关人员的责任。

A. 未执行审计方案、程序和方法导致重大问题未能被发现的。

B. 对审计发现问题隐瞒不报或未如实反映的。

C. 审计结论与事实严重不符的。

D. 对审计发现问题查处整改工作跟踪不力的。

E. 未按要求执行保密制度的

解析:《四川省农村信用社审计工作基本制度》(川信联发〔2015〕121号)

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以下关于自助银行设备吞没卡处理说法正确的有()。

A. 自助银行设备负责清机加钞的网点(部门)负责暂时保存被吞卡片。

B. 本行卡户主凭本人有效身份证原件及银行卡密码验证后可办理领卡手续。

C. 原则上对在吞卡10个工作日后无人认领的及吞卡指令所吞的卡片,设备管理网点应进行作废处理。

D. 对在吞卡规定时间后无人认领的及吞卡指令所吞的卡片,转入作废卡进行管理,应对作废卡的信息存储介质进行损毁处理(对磁条进行剪角、对芯片进行打孔等),破坏作废卡功能。

解析:川信联发〔2017〕29号《四川省农村信用社自助银行设备管理操作规程》第四章第二十四条

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城镇个人是指常住在农村信用社服务辖区内,有固定居所的行政、企事业单位员工,有稳定合法收入的城镇居民和个体工商户。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-b288-c039-62ee4670001e.html
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固定资产贷款项目采取自行评估,由项目评估小组组长在贷款受理后( )个工作日内确定专门人员组成项目评估小组。

A. 5

B. 2

C. 3

D. 1

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-dd80-c039-62ee4670001b.html
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公职人员因犯罪被单处罚金,或者犯罪情节轻微,人民检察院依法作出不起诉决定或者人民法院依法免予刑事处罚的,予以()

A. 记过

B. 记大过

C. 降级

D. 撤职

解析:《中华人民共和国公职人员政务处分法》2020年版

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-bdb0-c039-62ee46700002.html
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在新开户的账户档案中需要留存银行核实人员与申请开户单位的()等合影的信息资料。

A. 招牌

B. 路牌

C. 周边环境

D. 办公环境

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-a798-c039-62ee46700017.html
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贷后管理中需关注财务报表前后变动超过()以上的数据

A. 10

B. 15

C. 20

D. 25

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-1650-c039-62ee46700014.html
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职工在本单位工作年限未满8年的,如遇下列哪些情况,企业缴费部分(包括本金和收益)由企业收回,计入企业账户,用于再次分配。

A. 合同期未满,未经允许擅离企业的

B. 严重失职、营私舞弊,对企业利益造成重大损害的;

C. 严重违反劳动纪律或者企业规章制度被解除劳动合同的

D. 依法追究刑事责任被解除劳动合同的

解析:《四川省农村信用社企业年金方案》( 川信联发[2019]30号)

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