A、公司组织机构健全，有完善的内部管理规章制度
B、具有房地产金融业务代理服务相关的专业化运作经验和风险控制能力
C、无重大债权债务纠纷，无代理房地产事务的不良记录
D、公司运营三年以上
答案：D
A、公司组织机构健全，有完善的内部管理规章制度
B、具有房地产金融业务代理服务相关的专业化运作经验和风险控制能力
C、无重大债权债务纠纷，无代理房地产事务的不良记录
D、公司运营三年以上
答案：D
A. 客户特性
B. 地域
C. 业务
D. 行业/职业
解析：银发【2013】2号《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》
A. 反映借款用于解决生产经营活动哪一方面的资金需要
B. 反映借款同哪些生产要素相结合
C. 反映借款用在再生产过程哪个环节上
D. 以上皆是
A. 5%
B. 10%
C. 15%
D. 30%
A. 1
B. 3
C. 5
D. 7
A. 正确
B. 错误
A. 依法合规
B. 审处分离
C. 集体决策
D. 规范操作
A. 严禁发放借名贷款
B. 严禁发放冒名贷款
C. 严禁发放多头贷款
D. 严禁超越权限发放贷款
解析：川信联发（2021）66号《四川农信员工违规行为处理办法（2021年修订版）》第二章第三十七条
A. 营销资料
B. 审查审批资料
C. 发放资料
D. 贷后管理资料
A. 经营状况严重恶化
B. 转移财产、抽逃资金，以逃避债务
C. 丧失商业信誉
D. 有丧失或者可能丧失履行债务能力的其他情形
A. 通过财务管理系统导出费用明细账
B. 审查合同、发票等原始文件真实性
C. 重点关注差旅费、会议费、办公用品费等费用支出真实合理性
D. 与财务人员、费用当事人等员工进行交流
