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2022年合规知识竞赛题库
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农村信用社信贷业务公司类客户所提供复印件是否与原件一致,应在核对一致的复印件上签注“此件与原件核对无误”字样,并由受理人员签字确认。()

A、正确

B、错误

答案:A

2022年合规知识竞赛题库
张某窃得同事一张银行借记卡及身份证,对丈夫何某谎称路上所拾。张某与何某根据身份证号码试出了借记卡密码,持卡消费5000元。关于本案,下列哪一说法是正确的?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-a640-c039-62ee46700021.html
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《四川省农村信用社信贷资产风险分类管理办法》规定,对农户小额信用贷款的逆向调整,由信贷业务部门审批,应于事前()个工作日向风险管理部门报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-aab8-c039-62ee4670001b.html
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借款人的还款能力出现明显问题,完全依靠其正常经营收入无法足额偿还贷款本息,即使执行担保,也可能会造成一定损失的信贷资产可划为()类。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-c228-c039-62ee4670001e.html
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办理支付系统业务的查询查复必须遵循的原则是:( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-c198-c039-62ee46700022.html
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公司类客户(大型)信用等级评定所用财务报表虽经外部审计,但审计有保留意见并影响对其偿债能力判断的,等级限定在( )级(含)以下。
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银行保险机构在实施信息科技外包时应当坚持以下原则()。
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贷款人应当按照有关法律参与借款人破产财产的认定与债权债务的处置,对于破产借款人已设定财产抵押、质押或其他担保的贷款债权,贷款人( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-dd80-c039-62ee4670000a.html
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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,被责令辞职人如对组织决定不服,可在接到责令辞职通知后()日内,向作出决定的机构提出书面申诉。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-8c40-c039-62ee4670001a.html
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严禁对账人员以()打印的对账单与企业、同业、内部进行对账,或不按要求审核对账回执和验印。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-a798-c039-62ee4670001d.html
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残缺、污损的人民币,由( )负责收回、销毁。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-fcc0-c039-62ee4670000c.html
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2022年合规知识竞赛题库
题目内容
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判断题
)
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2022年合规知识竞赛题库

农村信用社信贷业务公司类客户所提供复印件是否与原件一致,应在核对一致的复印件上签注“此件与原件核对无误”字样,并由受理人员签字确认。()

A、正确

B、错误

答案:A

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
张某窃得同事一张银行借记卡及身份证,对丈夫何某谎称路上所拾。张某与何某根据身份证号码试出了借记卡密码,持卡消费5000元。关于本案,下列哪一说法是正确的?

A. 张某与何某均构成盗窃罪

B. 张某与何某均构成信用卡诈骗罪

C. 张某构成盗窃罪,何某构成信用卡诈骗罪

D. 张某构成信用卡诈骗罪,何某不构成犯罪

解析:《刑法》196条,最高人民检察院《关于拾得他人信用卡并在自动柜员机上使用的行为如何定性问题的批复》

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《四川省农村信用社信贷资产风险分类管理办法》规定,对农户小额信用贷款的逆向调整,由信贷业务部门审批,应于事前()个工作日向风险管理部门报告。

A. 3

B. 5

C. 10

D. 15

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-aab8-c039-62ee4670001b.html
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借款人的还款能力出现明显问题,完全依靠其正常经营收入无法足额偿还贷款本息,即使执行担保,也可能会造成一定损失的信贷资产可划为()类。

A. 正常

B. 次级

C. 可疑

D. 损失

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办理支付系统业务的查询查复必须遵循的原则是:( )

A. 有疑必查,有查必复,复必详尽,切实处理

B. 有疑必查,有查必复,复必详尽

C. 磁介质保存,归档保管,以备存查

D. 以上均是

解析:中国人民银行办公厅关于修订支付系统相关管理制度的通知(银办发〔2016〕112号)

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公司类客户(大型)信用等级评定所用财务报表虽经外部审计,但审计有保留意见并影响对其偿债能力判断的,等级限定在( )级(含)以下。

A. A

B. A+

C. A-

D. BB

解析:川信联发〔2010〕321号《四川省农村信用社公司类客户(大型)信用等级评定管理办法》第四章第十八条

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银行保险机构在实施信息科技外包时应当坚持以下原则()。

A. 不得将信息科技管理责任、网络安全主体责任外包

B. 以不妨碍核心能力建设、积极掌握关键技术为导向

C. 保持外包风险、成本和效益的平衡

D. 保障网络和信息安全,加强重要数据和个人信息保护

E. 强调事前控制和事中监督

解析:《银行保险机构信息科技外包风险监管办法》第五条

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贷款人应当按照有关法律参与借款人破产财产的认定与债权债务的处置,对于破产借款人已设定财产抵押、质押或其他担保的贷款债权,贷款人( )。

A. 依法享有优先受偿权

B. 无优先受偿权

C. 不享有先受偿权

D. 与其他债权人共同受偿

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-dd80-c039-62ee4670000a.html
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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,被责令辞职人如对组织决定不服,可在接到责令辞职通知后()日内,向作出决定的机构提出书面申诉。

A. 3

B. 5

C. 15

D. 30

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-8c40-c039-62ee4670001a.html
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严禁对账人员以()打印的对账单与企业、同业、内部进行对账,或不按要求审核对账回执和验印。

A. 审计人员

B. 外派人员

C. 对公记账人员

D. 柜面人员

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-a798-c039-62ee4670001d.html
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残缺、污损的人民币,由( )负责收回、销毁。

A. 中国人民银行

B. 中国人民银行指定金融机构

C. 中国人民银行委托各大银行

D. 中国银行

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