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2022年合规知识竞赛题库
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2022年合规知识竞赛题库
题目内容
(
多选题
)
农村信用社公司类贷款调查程序包括下列环节:( )。

A、确定调查人员

B、信贷业务调查与业务谈判

C、撰写调查报告

D、调查报告的审核与审定

答案:ABCD

2022年合规知识竞赛题库
根据《四川农信员工违规行为处理办法(2021年修订版)》,员工违规行为处理办法所称的后果按照严重程度划分为( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-9e70-c039-62ee4670001f.html
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( )包括罚款、一定期间内不计发绩效工资、扣收保证金和赔偿损失等。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-7ca0-c039-62ee46700017.html
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国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议,应当自收到建议之日起( )日内予以回复。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-f4f0-c039-62ee4670000e.html
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个人贷款发放与支付审核的重点包括但不限于()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9f00-c039-62ee46700019.html
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依据《四川省农村信用社信贷资产风险分类管理办法》规定,在其他金融机构的贷款被划为可疑类的信贷资产至少应该划分为()类。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-c610-c039-62ee46700007.html
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《中华人民共和国民法通则》规定,公民从出生时起到死亡时止,具有()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9028-c039-62ee4670000c.html
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客户经理收到借款人提交的放款申请资料时,应重点审核以下内容( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-e8a8-c039-62ee46700012.html
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依据农户信用评定标准,对社会信誉一般,生产经营、劳务活动状况一般,收入水平一般,有偿贷能力和意愿的农户可评为()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-b288-c039-62ee46700010.html
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各省级人民政府原则上只可设立或授权( )资产管理或经营公司。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-92b8-c039-62ee46700001.html
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在数据安全的监管方面,《中华人民共和国数据安全法》构建了“一个顶点、多维度配合”的体系,其中一个顶点是指( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-c198-c039-62ee46700001.html
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2022年合规知识竞赛题库
题目内容
(
多选题
)
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2022年合规知识竞赛题库

农村信用社公司类贷款调查程序包括下列环节:( )。

A、确定调查人员

B、信贷业务调查与业务谈判

C、撰写调查报告

D、调查报告的审核与审定

答案:ABCD

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
根据《四川农信员工违规行为处理办法(2021年修订版)》,员工违规行为处理办法所称的后果按照严重程度划分为( )。

A. 轻微后果

B. 不良后果

C. 严重后果

D. 特别严重后果

解析:川信联发(2021)66号《四川农信员工违规行为处理办法(2021年修订版)》第一章第二十、二十一、二十二条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-9e70-c039-62ee4670001f.html
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( )包括罚款、一定期间内不计发绩效工资、扣收保证金和赔偿损失等。

A. 组织处理

B. 经济处罚

C. 纪律处分

D. 批评教育

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-7ca0-c039-62ee46700017.html
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国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议,应当自收到建议之日起( )日内予以回复。

A. 7

B. 14

C. 21

D. 30

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-f4f0-c039-62ee4670000e.html
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个人贷款发放与支付审核的重点包括但不限于()。

A. 是否落实贷款审批条件及合同约定的提款条件

B. 是否办妥抵(质)押登记或收妥质物

C. 支付事项是否符合约定的贷款用途,支付对象(交易对手)、支付方式与交易资料的约定是否一致

D. 支付金额、期限、利率是否符合借款合同约定

E. 其它需要审核的内容

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9f00-c039-62ee46700019.html
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依据《四川省农村信用社信贷资产风险分类管理办法》规定,在其他金融机构的贷款被划为可疑类的信贷资产至少应该划分为()类。

A. 正常

B. 关注

C. 次级

D. 可疑

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-c610-c039-62ee46700007.html
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《中华人民共和国民法通则》规定,公民从出生时起到死亡时止,具有()。

A. 民事权利能力

B. 豁免权

C. 依法享有民事权利

D. 承担民事义务

E. 超公民权

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9028-c039-62ee4670000c.html
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客户经理收到借款人提交的放款申请资料时,应重点审核以下内容( )

A. 支用贷款资金用途应符合借款合同约定;

B. 借款人实际资金需求情况;

C. 支用申请书、贷款支付委托书等资料衔接性,要素填写完整性、有效性等;

D. 借款人、担保人未存在信用等级下降、生产经营发生重大变化等

E. 审批文件规定的放款前提条件

解析:《四川农信贷款发放与支付管理办法(2020年版)》(川信联发〔2020〕68号)第三章第十五条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-e8a8-c039-62ee46700012.html
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依据农户信用评定标准,对社会信誉一般,生产经营、劳务活动状况一般,收入水平一般,有偿贷能力和意愿的农户可评为()。

A. 优秀

B. 较好

C. 一般

D. 淘汰

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-b288-c039-62ee46700010.html
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各省级人民政府原则上只可设立或授权( )资产管理或经营公司。

A. 1家

B. 2家

C. 3家

D. 4家

解析:金融企业不良资产
批量转让管理办法(财金〔2012〕4号)

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-92b8-c039-62ee46700001.html
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在数据安全的监管方面,《中华人民共和国数据安全法》构建了“一个顶点、多维度配合”的体系,其中一个顶点是指( )。

A. 中央网信办

B. 公安部

C. 国家信息化领导小组

D. 中央国家安全领导机构

解析:《数据安全法》第五条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-c198-c039-62ee46700001.html
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